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兰州银行个人理财产品创新研究
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作者：
李悦
来源：
兰州大学
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
兰州银行
个人理财
产品创新
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描述：等相关知识,采取静态分析、动态分析结合的方法,重点研究兰州银行个人理财产品创新问题。同时通过比较分析的方法对比兰州银行与甘肃省业内同行在理财产品创新上的异同点,将相关理财理论与兰州银行的实际业务相结合,通过理论结合实际的方式总结出适合兰州银行特色的个人理财产品创新策略。本文首先介绍商业银行个人理财产品的基本概念,对理财产品进行了归纳整理；其次进行兰州银行理财产品与同业理财产品对比分析研究,分析其理财产品创新中存在一些问题,例如产品创新能力不足、同质化严重、缺乏准确的市场定位等等；最后针对这些问题提出了相关解决方案。包括：兰州银行在其理财产品的创新过程当中,要做好经营思路的转变,从市场定位、客户细分等方面为理财产品的发展打好一定的基础；提升个人理财产品的创新能力；将市场和客户的需求结合起来,设计出体现兰州银行自身个性化、品牌化的个人理财产品；建立适合本行发展的理财从业人员培训体系,通过培养高素质的专业理财人员,从而推动兰州银行理财产品的良性发展。
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中国银行甘肃省分行个人理财业务发展策略研究
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作者：
赵佳
来源：
兰州大学
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行
个人理财业务
产品创新
差异化服务
风险控制
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描述：。我国银行个人理财业务较国外银行个人理财业务起步晚,在借鉴国外先进经验和做法的同时,要结合我国的实际情况,确保我国银行个人理财业务健康持续发展。银行个人理财业务作为一项中间业务,现己成为银行各项业务领域中最重要的组成部分和利润增长点,但对银行个人理财业务的极力吹捧和盲目崇拜,这种不完全理性的行为也给我国银行个人理财业务的发展蒙上了一层阴影。本文以中国银行甘肃省分行个人理财业务为研究对象,通过采用文献搜集、对比分析和归纳总结等科学研究方法,从国内外商业银行个人理财业务发展状况入手,深入剖析了中国银行甘肃省分行个人理财业务发展中所存在的问题与不足,并结合理财业务相关理论,针对存在的问题提出了改进策略,与此同时,为确保这些改进策略的实施提出了相应的保障措施,促使中国银行甘肃省分行个人理财业务取得长足的发展。
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汇丰银行“汇聚中华”结构性理财产品收益风险分析
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作者：
庹波
来源：
兰州大学
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
汇丰银行
结构性理财产品
蒙特卡罗模拟
投资建议
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描述：通投资者往往难以判断产品真实的收益风险特征。本文选取汇丰银行发行的一款结构性理财产品为案例。一方面,将产品拆分为固定收益部分和期权部分,运用现金流贴现和蒙特卡罗模拟方法分别计算两部分的收益,加总得到总收益。通过计算,该产品属于溢价发行,可能的最大实际损失为5.83%,能获得超过3%的实际收益率的概率为43.7%。另一方面,定性地分析了产品存在的风险。通过分析,该产品存在一定的市场风险和较大的流动性风险。最后,结合投资者风险承受能力、风险偏好等因素,提出了该产品适合的投资人群以及在投资结构性理财产品时需要注意的问题。
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甘肃省农业银行个人理财业务改善策略研究
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作者：
徐函蓓
来源：
兰州大学
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个人理财
甘肃农行
改进措施
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描述：业务结构、提高产品服务质量和水平,有效增加银行业收入,挖掘新的利润增长点,进而提升国内商业银行核心竞争力,是我国商业银行发展过程中亟需解决的重要课题之一。本文充分借鉴西方双因素理论、现代投资组合理论、金融创新理论、STP理论等理论,依据国内商业银行个人理财业务研究现状,通过中、外商业银行业个人理财业务发展对比分析,结合甘肃金融业的发展实际,从甘肃省农业银行理财业务产品特点,近几年总体销售、收益情况以及甘肃境内理财同业比较等几个方面入手对甘肃省农业银行进行了深入的分析,指出其在发展过程中存在的问题及遇到的威胁,并对应提出了解决措施。论文突破商业银行个人理财业务以往发展中分渠道单独运作模式,基于甘肃省农行发展的实际,建议将个人理财业务的发展完善过程归纳为管理、营销的双向作业模式,相应提出了“管理+营销”的联合改进策略,在管理改进策略方面,通过从建立和完善科学的考评机制,强化个人理财业务队伍建设,加强对优质客户信息系统运用以及提高个人理财业务风险控制水平等方面提出了改进建议；在营销改进策略方面,着重从提升个人理财业务营销服务效率,细分客户群体,实行差异化营销,创新营销方式,开拓多种服务渠道以及加强网点营销力度等方面进行了改进,并对管理与营销两者之间的相互关系进行了简要阐述。从一定的程度上为甘肃农行个人理财业务发展指明了改进方向。在此基础上,为进一步研究“营销+管理”联合改进策略的可操作性,论文设计出完善的保障措施,从人力、制度和系统方面全面支撑这种新型运营模式的有效实施,进一步推动个人理财业务的发展。希望这种联合运营模式与保障措施的提出,对其他商业个人理财业务的发展也具有一定的借鉴意义。
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中国银行甘肃省分行个人理财业务发展对策研究
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作者：
陈玲
来源：
兰州大学
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个人理财
理财产品
核心竞争力
品牌优势
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描述：究背景,以中国银行甘肃省分行个人理财业务发展状况为主题进行研究分析。中国银行甘肃分行近年来在个人理财业务方面取得了长足进步,但缺乏明确的市场定位和严格的客户细分、理财产品设计仍然存在未以客户需求为出发点以及理财业务人员综合素质较差等问题。本文深入分析中国银行甘肃省分行在当前经济环境中的发展现状,并对中行甘肃分行的理财业务开展情况作了全面深入的分析,对于和个人理财业务有关的文献资料进行了综述,采集了大量一手数据,用理论分析和实证研究相结合的手段找出甘肃分行个人理财业务存在问题的根源和原因,提出以客户理财需求为出发点是银行转变业务理念的重要前提,可以通过加强客户分级管理、产品管理和人力资源管理的措施控制理财业务的风险,并以此作为提出解决方案的依据。
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友邦保险（国际）有限公司个人保险理财规划的案例研究
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作者：
陳惠君
来源：
兰州大学
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
友邦保险
个人理财
理财规划
案例研究
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描述：血本无归。在投资理财的品种中,保险理财成为个人理财规划中日益重要的组成部分。这不仅是因为保险理财注重到了资产的保值和增值,更为重要的是它在居民储蓄和投资规划、遗产规划、教育规划、退休规划和合理税负方面承担了其它理财品种不可替代的作用。在我国,居民资产的配置中,保险理财部分只占有约4%的比例,因此,保险理财及其规划在未来的发展中具有相当大的增长潜力。友邦保险控股有限公司及其附属公司是全球最大的泛亚地区独立上市人寿保险集团,在亚太区14个市场拥有全资营运附属公司或分支机构。近年来,友邦保险香港公司在为客户保险理财规划的服务中积累了非常好的口碑和良好的理财规划经验。特别是,针对于不同的人群,在一个人不同的人生阶段,如何更好地进行理财筹划,即依据生命周期理财理论做好客户的保险理财规划,是其卓越服务的最大亮点。论文正是基于这一背景,以笔者服务的友邦保险(国际)有限公司个人保险理财规划为研究对象,通过以生命周期理财理论为研究依据,甄选出三个不同人生周期(不同年龄阶层)个人保险理财规划的实际案例,从而通过对案例的解析和比较,分析了在不同的人生阶段应当如何根据不同的需求进行保险理财规划。为此,论文在对个人理财和生命周期理财理论进行概述的基础上,通过已婚青年期、已婚中年期、退休老年期个人保险理财规划的案例研究,一方面指出,在现代家庭的理财规划中,保险必将以其风险保障和理财的双重功能的独特优势占据重要组成部分,居民只有树立对于保险功能的进一步认识,个人保险理财业务才能越走越好。另一方面,通过研究可知,友邦保险(国际)有限公司个人理财保险规划不断提升的策略在于：为客户厘定目标,建立理财优先次序及评估客户现有可行的理财计划,同时提供全方位理财方案,助客户达成梦想,给客户未来经济带来更坚固的保障。论文多案例的研究,不仅为我国保险理财规划的科学发展具有指导意义,也对保险公司借鉴国外先进经验提升业务发展能力提供应用指导价值。
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论商业银行委托理财业务中的责任问题：以吴某诉渣打银行案为例
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作者：
张卉
来源：
兰州大学
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
委托理财
信托法律关系
法律责任
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描述：谨慎的提出一些粗浅的看法。本文除引言和结语外的正文首先对案情进行了介绍并简单提出了本案的主要争议焦点；其次对每个争议的焦点进行进一步的分析；最后,根据法律判决引出思考并提出法律启示。具体如下：第一部分：对案情进行介绍,并交代了法院的审理结果及审判结束后案件的相关后续发展。简单提出了本案的主要问题包括对委托理财关系性质的认定；在委托理财合同中当事人双方的义务平衡问题；探讨该案例是否涉及重大误解与显失公平；该案是否涉及欺诈的问题；最后民事责任具体认定的问题和产品余值的归属问题。第二部分：是本文的主体部分,对上文中提出的问题逐一进行分析并提出了看法。委托理财法律关系的性质应当属于信托关系；银行的告知义务与客户的谨慎义务；委托理财中的重大误解问题；商业银行的告知义务缺失难以构成欺诈；商业银行在委托理财合同纠纷中承担责任的性质与归责原则；赎回期的争议以及产品余值的归属；最后是本案的小结。第三部分：归纳了案件中的相关细节,探讨法律判决引发的启示。
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兰州华泰实业公司税收筹划方案设计及优选
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作者：
李智勇
来源：
兰州大学
年份：2005
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
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描述：兰州华泰实业公司税收筹划方案设计及优选
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地市级国税局税务稽查风险管理研究
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作者：
柳敏
来源：
兰州大学
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
税务稽查
风险管理
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描述：人员在行政执法及稽查工作中受到税收法律法规体系不完善、税务执法行为的不规范、相关部门配合协作及信息共享不畅等因素的制约,使得税务稽查工作面临的内外部环境日益复杂,税务稽查的难度不断加大,税务稽查人员面临的风险越来越大。如何正确认识、规避、化解税务稽查风险,充分发挥税务稽查效能,成为新形势下税务稽查部门必须重视并亟待研究解决的问题。本文通过对风险管理理论的研究,对税务稽查执法风险的表现形式进行研究,分析税务稽查风险产生的原因,运用现代风险管理理论、OECD税收风险管理模型,借鉴企业内部控制理论,对地市级国税部门内部控制机制建设实践进行分析,从宏观方面和地市级层面对税务稽查部门如何有效防范和化解税务稽查执法风险,从而有效地应对风险,提出建议和可行性措施。最后通过个案分析法,对A市国税局OPA管理模式进行介绍和分析,获得税务稽查风险管理的启示。
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中国银行甘肃省分行个人理财业务发展策略研究
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作者：
李文婷
来源：
兰州大学
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
中国银行
中国银行甘肃省分行
个人理财业务
发展
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描述：财业务还处于发展中级阶段,某些方面还不够完全成熟和完善。本文首先对个人理财及个人理财业务进行简单介绍,对我国商业银行整体个人理财业务发展历程及现状进行分析研究。其次,指出中国银行发展个人理财业务的必要性,对中国银行个人理财业务的内容现状,及与外资银行和国内其他商业银行个人理财业务进行对比,分析出中国银行整体在发展个人理财业务中出现的问题及遇到的瓶颈。最后,对中国银行甘肃省分行个人理财业务的发展历程进行回顾,采用SWOT分析法对中国银行甘肃省分行个人理财业务进行全面分析,深刻揭示其存在的诸多问题。最后通过借鉴他行成功经验的基础上,结合中国银行甘肃省分行个人理财业务发展中存在的问题,提出中国银行甘肃省分行个人理财业务发展的具体对策与建议。
