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以层级分析法探讨台湾股票型基金投资决策之因素－ 以专业理财人员与ㄧ般投资人为例
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作者：
赖映如
来源：
台南应用科技大学
年份：2015
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
投资决策
关键指标
股票型基金
层级分析法
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描述：並建立一套基金最佳投資策略。 本研究主要運用層級分析(AHP)法，對專業理財人員與一般投資人進行問卷調查與統計結果分析，以獲得影響投資策略因素之相對權重，進而探討專業理財人員與一般投資人對投資策略因素之差異性，以及影響台灣股票型共同基金投資決策之關鍵因素，並將驗證之結果提供給一般投資人與銀行財富管理部門參考。 本研究所得之結果如下： 一、主要構面以「市場環境因素」最受重視，其次「基金評選標準」，最後為「投資人特性」。 二、單筆投資策略，專業理財人員最重視「總體經濟分析」，一般投資人最重視「大盤指數」，定期定額投資策略，專業理財人員最重視「非經濟因素」，一般投資人最重視「總體經濟分析」，定期不定額投資策略，專業理財人員最重視「績效風險指標」，一般投資人最重視「總體經濟分析」。 三、影響單筆投資策略以及定期定額投資策略之關鍵指標為「總體經濟分析」，定期不定額投資策略之關鍵指標則為「績效風險指標」。
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华夏银行沈阳分行理财经理绩效考核案例研究
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作者：
陈倩
来源：
辽宁大学
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
理财经理
关键指标
绩效考核
案例
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描述：我国一部分商业银行的考核方法仍然按指标定任务,也就是只把机关相关专业部门或经营机构(支行)的业务指标完成情况、被考核岗位员工的职责履行情况作为考核内容,没有将影响银行整体竞争力的因素引入绩效考核体系当中,没有对银行发展趋势的评价。这些不足均会成为阻碍被考核员工提升自身能力和确保分行发展的瓶颈。结合华夏银行沈阳分行的发展目标,作者对理财经理岗位的绩效考核方案进行设计。方案的设计主要遵循战略目标原则、注重考核结果原则、可行性原则、持续改进原则、均衡原则、业绩激励原则和SMART原则,从华夏银行个人业务的内在特点和沈阳分行个人理财经理团队的激励需要出发,充分借鉴国际国内先进银行个人业务考核管理的最佳实践,采用条线主导型绩效管理模式,参照平衡计分卡(BSC)的思想,通过建立关键绩效指标(KPI)体系,使定量业绩积分考核和定性考核相结合,辅以360度反馈评价,对理财经理进行绩效考核,并通过实施绩效反馈,运用绩效结果,有效提升对理财经理岗位人员的绩效管理实效。通过对理财经理风波案例进行描述和分析,设计考核方案,不仅使华夏银行沈阳分行更加重视对理财经理岗位人员的绩效管理,而且开始将对各个岗位的绩效考核方式及改进作为课题在实践工作中推行。同时,我们认识到,绩效考核体系的建立应当基于清晰的企业战略,是自上而下完成实施,广兼顾利益、过程和结果。只有建立完善的绩效管理体系,才能使人力资源按照企业的要求发挥最大的潜力,使企业在激烈的市场竞争中立于不败之地。
