-
浅析国有商业银行理财经理激励机制
-
作者：
夏彦婷
来源：
时代经贸
年份：2011
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
国有商业银行
理财经理
激励机制
-
描述：随着国有商业银行的改制成功，更加细化的管理经营模式，理财经理负责制逐步实行起来，然而国有商业银行建立理财经理激励机制还有很多问题，比如缺乏长期激励机制，单一化的激励方式，不透明的薪酬体系以及不合理的绩效考核体系等等。本文着重分析这些存在的问题及原因，提出完善的机制和改进措施。
-
经济下行背景下，理财更需审慎
-
作者：
赵玉娇
来源：
投资与理财
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
理财经理
经济
投资者
不负责任
-
描述：黄金，比如说股市，相信大多数投资者一定都能够理解：不是什么时点买，都会赚钱！ 同样，我们看到自2010年以来，信托产品、银行短期理财产品的规模以年复合3 0%的增长率在增长，在经济发达城市，几乎5 0%的资产在3 0 0万元以上的客户都购买过信托理财产品，尤其是固定收益类产品。
-
加强理财经理队伍建设 推动银行保险业务发展
-
作者：
赵曼伊
来源：
保险研究
年份：2008
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
寿险公司
银行保险
理财经理
队伍建设
-
描述：随着保险业务的迅速发展,银行保险已成为寿险公司业务发展的一条重要渠道。在新形势下,仅依靠现有客户经理队伍,已不能满足群众对保险的多样需求和业务大发展的需要。迅速建立理财经理队伍,提供优质理财服务,有利于深度开发客户资源,巩固发展业务;有利于尽快实现银行保险业务转型,增强银行保险业务可持续发展能力。
-
商业银行理财业务的拓展性研究
-
作者：
王勇
来源：
广西金融研究
年份：2007
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
理财经理
合理消费
超前消费
凡勃伦效应
-
描述：学的理财规划引导客户进行合理消费。
-
理财服务不仅仅是灿烂笑容
-
作者：
陈立恒
来源：
私人理财
年份：2005
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
理财服务
理财经理
理财产品
理财规划方案
-
描述：我是一名银行的理财经理,但却总感觉自己名不副实，我所做的无非是向客户介绍本行推出的理财产品的功能和优点，向客户推荐银行代销的基金、保险等产品，很少客户真正地设计理财规划方案。
-
商业银行理财经理激励机制存在的问题及对策分析
-
作者：
李鹏
来源：
当代经济管理
年份：2010
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
商业银行
理财经理
激励机制
-
描述：制,建立公正科学的考核评价体系,完善理财经理的激励机制,更好地促进商业银行个人理财业务长远健康发展。
-
浦发银行春城分行理财经理绩效考核方案改进研究
-
作者：
赵文爽
来源：
吉林大学
年份：2010
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
理财经理
平衡积分卡
绩效考核
-
描述：化转变,旨在通过系统化、精细化的绩效管理全面提升银行的业绩水平,增强银行核心竞争力。本研究以浦发银行春城分行理财中心为例,通过对浦发银行春城分行的理财经理的岗位职责及理财经理绩效考核现状的介绍,发现这一体系依然具有不可回避的缺陷,具体表现为:财务指标考核迹象明显,非财务指标设计重视不足;过分看重短期指标增长,忽视发展指标建设;侧重指标任务分解,缺乏员工决策参与。这些不足将会成为员工继续努力提升个人能力及分行可持续又好有快发展的瓶颈。浦发银行春城分行的理财经理绩效考核之所以存在上述问题,其主要原因可以从体制、观念以及机制设计等方面进行分析。从体制上来看,浦发银行春城分行的整体战略思想还存在着计划经济体制的影子。从观念上来看,分行的部分领导及员工片面的认为绩效考核只是一种利益分配的工具。从机制设计方面看,考核目标的确定不够合理。根据对浦发银行春城分行绩效考核体系的分析,笔者基于浦发银行春城分行的发展战略目标,对浦发银行春城分行理财经理的绩效考核方案进行了改进设计。改进方案的设计原则主要遵循战略导向、价值牵引的原则;同时遵循结果导向、过程控制的原则;然后遵循可行性、实用性的原则;最后遵循动态管理、持续改进的原则逐步提升理财经理及理财中心的绩效。根据以上的设计原则,本文提出的设计思路为运用KPI建立指标体系,实现绩效管理的循环改进体系,通过有效沟通,提升绩效管理水平,扩展绩效考核结果的用途。浦发银行春城分行理财经理的绩效考核借鉴了平衡计分卡思路,从财务、客户、流程、学习与创新等维度设定关键考核指标,动态平衡地衡量理财经理的综合表现。作为现有绩效考核的必要补充,360度体系可以从多个视角对员工进行综合考评,使考评结果公正而且全面。好的绩效考核方案需要强有力的保障措施,浦发银行春城分行专门成立绩效考核领导小组,下设绩效考核办公室,具体由人力资源部牵头,由理财中心承担直线考核职能。现有的考核执行步骤依据实现先后顺序分为:绩效计划、绩效实施、绩效考核、绩效反馈及考核结果的应用五个方面。根据A→B→A的模式,本文建立了理财经理绩效考核的循环改进程序,推进理财经理及企业的长期发展目标。浦发银行正处在积极改革银行的管理和服务以适应不断变化的市场和经济全球化的时期。绩效管理作为现代人力资源管理的核心,成为形成企业的竞争优势的重要砝码。本文基于对现有绩效考核中产生的问题的详细分析,通过对现有的平衡积分卡的业绩评价工具的优化,为浦发银行春城分行建立了一套比较完整的绩效评价体系,为其改善绩效评价,实施战略计划,提升长期核心竞争力提供借鉴方法和操作工具。绩效考核改进方案的具体效果有待实践检验,其评价模型将是本人的进一步研究方向。
-
商业银行理财经理核心胜任力特征研究
-
作者：
周丽
来源：
苏州大学
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
胜任力模型
理财经理
商业银行
-
描述：，旨在探讨商业银行理财经理应具备的胜任力模型，并编制理财经理胜任力测评工具。根据深度访谈及数据分析的结果，可得：（1）构建符合商业银行理财经理的胜任力模型，由成就动机、人际交往能力、职业素养、个性
-
华夏银行沈阳分行理财经理绩效考核案例研究
-
作者：
陈倩
来源：
辽宁大学
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
理财经理
关键指标
绩效考核
案例
-
描述：我国一部分商业银行的考核方法仍然按指标定任务,也就是只把机关相关专业部门或经营机构(支行)的业务指标完成情况、被考核岗位员工的职责履行情况作为考核内容,没有将影响银行整体竞争力的因素引入绩效考核体系当中,没有对银行发展趋势的评价。这些不足均会成为阻碍被考核员工提升自身能力和确保分行发展的瓶颈。结合华夏银行沈阳分行的发展目标,作者对理财经理岗位的绩效考核方案进行设计。方案的设计主要遵循战略目标原则、注重考核结果原则、可行性原则、持续改进原则、均衡原则、业绩激励原则和SMART原则,从华夏银行个人业务的内在特点和沈阳分行个人理财经理团队的激励需要出发,充分借鉴国际国内先进银行个人业务考核管理的最佳实践,采用条线主导型绩效管理模式,参照平衡计分卡(BSC)的思想,通过建立关键绩效指标(KPI)体系,使定量业绩积分考核和定性考核相结合,辅以360度反馈评价,对理财经理进行绩效考核,并通过实施绩效反馈,运用绩效结果,有效提升对理财经理岗位人员的绩效管理实效。通过对理财经理风波案例进行描述和分析,设计考核方案,不仅使华夏银行沈阳分行更加重视对理财经理岗位人员的绩效管理,而且开始将对各个岗位的绩效考核方式及改进作为课题在实践工作中推行。同时,我们认识到,绩效考核体系的建立应当基于清晰的企业战略,是自上而下完成实施,广兼顾利益、过程和结果。只有建立完善的绩效管理体系,才能使人力资源按照企业的要求发挥最大的潜力,使企业在激烈的市场竞争中立于不败之地。
-
商业银行理财经理胜任力模型研究
-
作者：
黄勋敬
程秋虎
赵曙明
来源：
金融论坛
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
商业银行
理财经理
胜任力
行为金融
软实力模型
-
描述：。基于软实力模型,理财经理的成长路径将更清晰,实现从胜任到卓越的跨越。商业银行可以从选拔、培育、绩效考核以及职业生涯规划等环节优化管理水平,打造一支富有战斗力的理财经理队伍,促进商业银行转型发展。
