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加强理财经理队伍建设 推动银行保险业务发展
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作者：
赵曼伊
来源：
保险研究
年份：2008
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
寿险公司
银行保险
理财经理
队伍建设
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描述：随着保险业务的迅速发展,银行保险已成为寿险公司业务发展的一条重要渠道。在新形势下,仅依靠现有客户经理队伍,已不能满足群众对保险的多样需求和业务大发展的需要。迅速建立理财经理队伍,提供优质理财服务,有利于深度开发客户资源,巩固发展业务;有利于尽快实现银行保险业务转型,增强银行保险业务可持续发展能力。
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SN人寿银行保险理财顾问营销模式研究
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作者：
胡英
来源：
华中科技大学
年份：2006
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
银行保险
理财顾问
营销模式
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描述：保险销售模式以来,银行保险发展迅速,成为寿险公司的重要销售渠道。2006年一季度,银保业务量占到寿险公司总保费收入的33.9%。越来越多的保险公司和银行合作时选择理财顾问营销模式。SN人寿保险公司是中国进入WTO之后第一家获准筹建的中外合资寿险公司,完全通过电话营销及银行等直销渠道来完成所有保险产品的销售。本文从银行保险理财顾问营销模式的角度出发,采用理论分析与实践分析相结合、全面分析与重点分析相结合以及定量分析与定性分析相结合的方法,简要回顾了银行保险产生、发展、销售模型以及国内外理财顾问营销模式概况。从SN人寿银保理财顾问营销模式建立的原因出发,结合自己的视角对SN人寿的理财顾问营销模式进行了分析,考察了SN人寿银行保险的组织架构、产品设计、销售管理、薪酬激励、人员培训等。本文最后落脚于理财顾问营销模式...
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银行理财顾问寿险商品销售行为之研究
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作者：
赖慧文
来源：
政治大学
年份：2015
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
银行保险
顾客导向
工作投入
工作绩效
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描述：：（一）不同個人變項對顧客導向有部份顯著的差異，其中，學歷較高、年齡較小與理財顧問年資較短者，顧客導向程度較高；（二）婚姻對工作績效有顯著的差異，未婚者工作績效高於已婚者；（三）顧客導向與工作績效呈正向相關；（四）工作投入之關係投入構面與工作績效之業務績效構面與呈現顯著正相關；（五）顧客導向之符合需求構面與工作投入之關係投入構面呈現顯著正相關。
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影响理财专员保险业绩之因素探讨
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作者：
蓝永芳
来源：
淡江大学
年份：2015
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
理财专员
银行保险
激励活动
人格特质
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描述：對壽險業未來將扮演舉足輕重角色。 本研究以國內C銀行之理財專員為研究對象，採用問卷調查的方式探討影響理財專員保險業績之因素。 本研究共發出260份問卷，回收225份有效問卷，有效回收率為86.54%，並將問卷回收資料以統計軟體SPSS進行敘述統計與實證分析。 研究結果顯示: 一、不同的激勵活動對保險業績推展有顯著差異。 二、不同的人格特質對保險業推展有顯著差異。 三、不同的人格特質對激勵活動有顯著差異。 四、不同的人口統計變數與協銷訓練與售後服務會因「年齡」、「教育程度」及「銀行工作年資」而有顯著差異。 五、不同的人格特質對協銷訓練與售後服務有顯著差異。
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理财专员销售保险商品动机之研究
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作者：
谢大忠
来源：
朝阳科技大学
年份：2015
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
银行保险
理财专员
环境因素
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描述：%達到63.15%，創下銀行通路新契約保費收入新高，顯示銀行通路對壽險業未來將扮演舉足輕重角色。 本研究以國內非屬獨賣一家保險公司商品之銀行理財專員為研究對象，採用問卷調查的方式探討理財專員銷售保險商品動機之研究。本研究共發出400份問卷，回收303份有效問卷，有效回收率為75.75%，並將問卷回收資料以統計軟體SPSS18.0版本進行敘述統計與實證分析。 研究結果顯示: 一、環境因素對個人銷售保險商品之意願會因「通路面-制度與商品」、「保險公司之服務」、「獎勵措施」及「保險公司之財務」而有顯著差異。 二、不同的人口統計變數與個人銷售保險商品之意願會因「性別」、「每月平均所得」、「職位」及「服務年資」而有顯著差異。 三、個人銷售保險商品意願與銷售件數高低具有顯著之正相關。
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基于个人理财视角的银行保险发展策略研究
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作者：
郑海
来源：
西南财经大学
年份：2011
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
银行保险
个人理财
产品
渠道
策略
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描述：个潜力巨大的市场,成为各类金融机构的竞争热点。随着理财市场的不断成长,保险产品作为风险管理、经济保障的有效手段近年来已经愈发被重视并为市场所接受,迅速成长为个人理财的重要工具之一。具体而言,投保人通过支出保险费向保险人购买保险,而保险人则承诺在约定的损失出现后向投保人支付一定的损失补偿,投保人追求的是一种安全感与忧虑成本的降低。另一方面,保险产品本身具有长期投资与保值增值的特性,因此保险产品是一种兼具风险管理功能与保值增值功能于一体的特殊理财产品,它对于管理风险、稳定家庭财务、增加居民投资渠道有着重要意义。总的来说保险产品是个人理财中必备的,也是最基础的理财产品之一。而银行保险因其渠道优势,迅速成为保险理财市场中最重要的组成部分,现代意义上的银行保险起源于20世纪70年代的法国,是随着经济自由化和监管环境的变化,银行业与保险业之间出现的一种相互融合、相互渗透的业务关系。由于我国实行的也是金融分业经营的监管模式,金融机构为了增强自身的竞争能力与盈利能力,金融机构间的交叉营销愈发普遍。特别是商业银行近年来对零售业务的日益重视,保险已经成为银行中间业务收入的重要来源之一,在很短的时间内银行保险便已成为我国保险销售的三大渠道之一!但同时也应看到,银行保险在发展过程中反复经历着快速发展与减速调整的交替过程,分红险、万能险、投连险等的相继出现,市场热点不断转变,产品形态和结构也在不断的调整。而作为保险业参与理财市场的重要方式,银行保险也暴露出越来越多的问题,比如销售误导的频繁发生、银保产品的保障功能缺失、产品同质化严重等等,这些问题在不同程度上都影响了银行保险在理财市场中更大的作用的发挥和发展,甚至会导致银行保险业在未来个人理财市场中的出局。本文将围绕银行、保险公司、营销人员、消费者相互依托、相互影响的关系,分析银行保险渠道的现状和存在的问题,从个人理财的视角提出对银行保险业未来的发展策略的建议。本文将分为五个部分：第一章为绪论,主要讨论本文的选题背景、相关研究成果、本文的研究方法、主要结构等问题。第二章主要围绕银行保险的发展与个人理财市场的关系展开论述,第一节主要研究什么是银行保险、银行保险在国际、国内的发展历程以及银行保险的现状。第二节围绕个人理财展开论述,讨论个人理财的相关概念及其发展,然后就个人理财与银行保险的关系进行讨论。第三章将围绕银行保险产品的“个人理财”属性,分析制约银行保险渠道个人理财市场发展的影响因素,并深入分析银行、保险公司、营销人员、消费者这四者之间的利益联系和行为动机,剖析银行保险进入个人理财市场的现状和发展障碍。第一节主要分析诚信问题对银行保险可持续发展的影响,第二节分析合作模式对个人理财业务开展的制约,第三节分析从业人员素质的问题,第四节对将银行保险渠道与其他保险销售渠道进行对比,并总结银行保险渠道在个人理财市场中获得更大发展的优劣势。第四章是基于个人理财视角的对银保产品的结构分析,即对第三章提到的银行保险产品结构问题做深入的分析,介绍银行保险在售产品的现状,分析影响银保产品结构的主要因素,并就银行保险现有产品结构对银行保险在个人理财市场的发展提出看法,并提出优化建议。第五章将总结银行保险在个人理财市场中的发展的优劣势,提出银行保险应加大对中高端市场的开拓力度,并就前文所列举的制约银保在个人理财市场进一步发展的问题提出分别就保险公司与银行以及监管三方分别提出相应的建议。自20世纪90年代中期以来,中国银行保险发展迅速,理论研究也取得很多成果,但现实中手续费的恶性竞争、销售误导以及保险公司和银行的松散式发展模式并没有取得根本改变,甚至近几年银行保险的竞争反而集注在了手续费上,银行保险的畸形发展与非良性竞争,导致了银保产品利润低、结构失衡等诸多问题而被多方诟病。另一方面,通过总结文献可以看到学者对如何增强银行保险产品在个人理财市场中的影响和份额所进行的系统性研究很少,而结合银行保险各方参与者进行综合分析的则更是凤毛麟角,因此虽然学者们反复强调银行保险产品创新的必要性和紧迫性,但由于没有深层次的考虑现实约束,尤其是没有抓住银行保险渠道多方参与相互博弈的特点,从而导致理论成果很难解决现实问题。最后,学者们更多从宏观层面提出对银行保险的优化建议,这些建议更多依赖市场的整体变化或是监管政策的调整,而对于单个的保险公司或是银行,这些建议的可操作性不强,这也是导致很多理论建议无法转变为银行保险优化现实的原因。本文的创新之处在于从个人理财的视角,审视银行保险渠道,并以保险产品为核心围绕多方参与者进行综合分析,以实例总结我国银行保险产品存在的问题,并深入研究销售渠道特点,站在多方利益权衡的角度,提出我国银行保险渠道应该向个人理财方向发展的策略建议,并在此基础之上,从合作模式、产品结构、从业人员素质与诚信问题四个方面入手,以银行保险在个人理财市场取得更大发展为目标,分别对保险公司、银行与监管机构提出建议。并且总结过去学者们建议过于宏观的问题,而尽量从微观层面提出改进建议,增强了本文得出的策略建议的可执行性。希望通过本文的研究能对银行保险渠道有一个总体规划,希望未来银行保险业能借助个人理财市场蓬勃发展的春风而获得新的跨越式的成长,也希望本文能对探索我国银行保险健康、持续、稳定的发展起到一定的启示和借鉴作用。但是由于本人水平有限,文中观点与内容难免有欠缺和不足之处。敬请各位批评指正并提出宝贵意见.
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银行理财为啥年底收益高
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作者：
王洋
来源：
投资北京
年份：2014
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
理财产品
投资者
银行保险
客户经理
高收益
投资理财
风险
多元化需求
差异化服务
短信
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描述：加紧发行理财产品,为年底的业绩做冲
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寿险费率市场化加剧险企竞争 保险业理财收益或能跑过券商、基金
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作者：
姚冬琴
来源：
中国经济周刊
年份：2014
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
保险业
中国人寿
市场化改革
保险产品
寿险费率
费率改革
两全保险
理财工具
保险公司
银行保险
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描述：新政效应再次集中爆发,不少险企都将费改后的新
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留学国外巧理财
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作者：
艺江
来源：
英语沙龙(初级版)
年份：2008
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
留学生
新西兰
手续费
医疗保险
信用卡
国外
银行保险
换汇
网络银行
加拿大
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描述：对于留学生来说,在国外不仅要适应不同的学习环境,还要学会独立生活和理财。由于每个国家的政策都有所不同,因此,在出国前必须了解所要去的国家的银行保险及就医情况,这样才能在出国后更加从容地应对生活上出现的各种紧急状况。
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“请不要将鸡蛋不要放在同一个篮子里”——新华人寿银行保险推出理财新业务
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作者：
暂无
来源：
协商论坛
年份：2006
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
重大疾病
理财观念
鸡蛋
银行保险
篮子
新业务
人寿
新华
推出
理财产品
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描述：“请不要将鸡蛋不要放在同一个篮子里”——新华人寿银行保险推出理财新业务
