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代销机构理财人员与境外基金总代理之关系结合方式及其忠诚度之关联性研究
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作者：
黄丽珍
来源：
淡江大学
年份：2015
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
境外基金
理财人员
关系结合
关系品质
顾客忠诚度
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描述：>本研究有四點結論：(1)社會性與結構性結合皆會影響關係品質，而財務性結合對於信任及承諾皆無影響，但對滿意則呈現負向影響;(2)關係品質中信任及承諾皆會影響理財人員忠誠度，其中以承諾對理財人員忠誠度影響
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强制年金下影响个人商业年金保险需求之研究-以银行理财客户为例
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作者：
甘薏湘
来源：
淡江大学
年份：2015
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
长寿社会
人口老化
强制年金
遗赠动机
年金之谜
年金逆选择
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描述：）、基隆市及桃園縣（市）之銀行理財客戶作為抽樣與研究之對象，本問卷共730份，探討至銀行理財民眾對於現行政府規劃之強制年金下，影響個人商業年金保險需求之研究。
研究結果顯示：1. 沒有個人年金保險
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服务品质、理财服务、企业形象、价格认知和顾客满意度之研究
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作者：
陈宏娟
来源：
淡江大学
年份：2015
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
服务品质
理财服务
企业形象
价格认知
顾客满意度
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描述：部地區11家銀行為調查對象，共計發放問卷480份，回收有效問卷312份，問卷回收率65%。運用統計分析方法，包含敘述性統計、信度分析、效度分析、因素分析、迴歸分析、獨立樣本t檢定與單因子變異數分析等統計方法進行資料分析。
研究結果：
(一)影響顧客滿意度的因素，經由因素分析找出了「服務品質」、「理財服務」、「企業形象」、「價格認知」等四個因素。
(二)發現服務品質、理財服務、企業形象、價格認知和顧客滿意度皆有正面的影響。
(三)研究發現人口統計變數在企業形象上均有顯著的差異效果。不同性別、年齡、教育程度及月收入顧客在服務品質、理財服務、價格認知和顧客滿意度，並無顯著差異。不同職業在服務品質、理財服務和顧客滿意度上，具有顯著差異。
基於上述實證研究結果，本研究也提出相關結論與後續研究建議。
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生活模式对单身轻熟龄女性理财行为影响之分析
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作者：
林瑜莉
来源：
淡江大学
年份：2015
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
单身女性
轻熟龄
生活型态
理财行为
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描述：婚女性的研究，因此本研究也是針對此一族群作為研究對象，佐以已婚及已婚單身的女性做比較。
發出問卷452份，有效回收451份，有效樣本回收率為99.78％。研究結果發現，在生活型態方面，單身輕熟齡女性在對於時尚及追求刺激和喜歡團體生活有較高的偏好與非單身女性不同。而在人口統計變數上單身輕熟齡並無差異顯示婚姻狀況為影響的重要變數。單身輕熟齡及非單身輕熟齡在理財行為中各市場區隔中只有對理財目標有所差異，單身輕熟齡女性在信仰休閒集群針對未來退休生活較注重而其他集群則可能由於生活型態及階段性目標不同而有不同的目標；非單身輕熟齡則因為樸實謹慎集群的人對生活態度較嚴謹而對於對個人風險的預防上較注重而有不同。
綜合本研究分析結論，單身輕熟齡女性因為環境及個性會有不同的生活型態出現，而由於大眾媒體給大眾單身女性的印象大多屬於享樂與高收入勤於工作，但實則不然，單身輕熟齡女性的生活可能不如已婚輕熟齡女性來的多彩多姿也不一定更投入於工作。而單身輕熟齡女性的理財觀可能由於國內教育水平提高且獲得資訊的管道普遍加上政府對投資管道的嚴格控管必須對於民眾投資風險的告知而使得在一般對金融商品及認知中並無較大的差異。並不會因為生活型。
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理财顾问工作绩效表现与个人属性构面之关系探讨-以S银行为例
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作者：
陈秋燕
来源：
淡江大学
年份：2015
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
理财顾问
工作绩效
人格特质
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描述：績效呈正相關之要素。亦即未婚或已婚育1位小孩以下及工作年資愈久者，工作績效愈好。
二、人格特質構面中，「開放性」、「嚴謹性」皆為影響理財顧問工作績效並與績效呈正相關之要素。亦即能應用及創造不同領
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最低税负制下－私人银行贵宾户之理财节税规划
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作者：
邱郁雯
来源：
淡江大学
年份：2015
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
最低税负
理财规划
节税规划
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描述：產配置的概念再搭配節稅工具之使用，來達到資產保全及節稅目的。
將高資產客戶主要分為退休族、科技新貴以及企業主，探討各個族群較適合的投資工具，從研究分析結果發現，高資產客戶的資產持有形態大多為現金、不動產或是股票居多。持有現金部位較多之客戶，需將現金部位移轉至保單或是購買房地產或是增加海外投資部位，較能達到節稅效果；持有股票部位較多之客戶，可透過有價證券信託或是將個人資產法人化或是透過境外公司，來達到節稅效果。若是放棄合法的節稅方法，會讓你辛辛苦苦累積的資產遭到抵銷的效果，納稅是國民應盡的義務，但是節稅也是國民應享的權利，透過謹慎的理財規劃，可以幫客戶將資產在有限的風險下，達到穩定增值的效益。因此若高資產客戶運用節稅工具得宜，一方面能夠節省一筆可觀的稅負負擔，一方面能夠增加整體資產的報酬率，進而能將資產完整的移轉至下一代。
依目前的經濟環境，政府為了增加稅收，政策仍有可能會改變，而降低節稅空間，高資產客戶需時時檢視本身的理財規劃，使其能夠符合節稅需求以及理財目標，以達到財富極大化稅負極小化的目的。
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理财专员内外控人格特质、专业承诺及主管领导行为与其离职倾向之研究
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作者：
刘丽秋
来源：
淡江大学
年份：2015
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
财富管理
理财专员
内外控人格特质
领导行为
离职倾向
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描述：理論中影響員工離職傾向之「人格特質」、「專業承諾」及「主管領導行為」等三個構面探討，來找出與離職傾向變項間的關聯性。
由於理財業務為金融業近年來新興業務範疇，探討有關理財專員之離職傾向之文獻較為缺乏， Holland(1985) 的性格與工作搭配理論中(personality-job fit theory)認為，性格特質若能與職業互相配合，工作滿足度會達最高，而且離職率會降到最低。
本研究主要目的在於探討銀行理財專員的離職傾向。運用敘述性統計分析、因素分析、信度分析、卡方檢定、迴歸分析、變異數方析、t檢定等統計方法來了解理財專員的離職傾向。
研究結果與管理實務上建議如下︰
一、研究發現不同婚姻狀況者在專業承諾有顯著差異，顯示已婚之理財專業承諾較高，未婚者專業承諾較低，故在金融業者在挑選理專專員時亦要注意到婚姻狀況中已婚者之穩定性高於為未婚之理財專員。
二、主管領導行為對離職傾向有顯著影響，所以要讓好的理財專員穩定在組織發展，一個很重要的因素就是要有一個好的主管，不僅要能訓練及激勵部屬使其有戰鬥力，還要能建構一個讓部屬有參與感及歸屬感的工作環境，如此才能留住人才，因主此主管應慎選管理風格及作為,包括明確的要求及適時的鼓勵才能留住人才。
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理财专员之印象管理、人格特质对其工作绩效影响之研究－以信任关系矩阵为中间变项
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作者：
洪嘉妤
来源：
淡江大学
年份：2015
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
理财专员
印象管理
人格特质
信任关系矩阵
工作绩效
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描述：，相信是現代相當重視的議題。
本研究乃探討影響理財專員之印象管理、人格特質對其工作績效影響之因素，以了解理財專員之印象管理、人格特質對其信任關係之心理歷程，並了解信任關係矩陣如何影響工作績效。本研究針對台北縣市各銀行理財專員作為抽樣對象，以便利抽樣方式調查，共有效回收樣本220份，分屬 14 家銀行，透過問卷調查之實證分析，本研究有下列重要的發現：
一、不同印象管理與人格特質之理財專員，在與投資人間之信任關係，部份具有顯著差異。
二、理財專員之印象管理與人格特質對於與投資人間之信任，具有顯著影響。
三、不同信任關係對在理財專員之工作績效上會有顯著差異。
四、部份人口統計變項與印象管理、人格特質、信任及工作績效間呈現差異顯著關係。
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台北市国民小学教师理财态度、规划与工具之研究
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作者：
温腾光
来源：
淡江大学
年份：2015
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
国小教师
理财态度
理财规划
理财工具
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描述：收後，以SAS for Windows進行統計分析，分別根據研究問題進行敘述性統計分析、t考驗、單因子變異數分析、卡方考驗與積差相關等方法，再根據其結果，歸納出本研究之發現與結論。
根據本研究發現，歸納出下列結論：
一、台北市國小教師結構顯示出穩定成熟的狀態。
二、台北市國小教師理財態度理性謹慎兼具積極。
三、台北市國小教師理財規劃的內涵重視「儲蓄與投資」。
四、台北市國小教師理財規劃的步驟強調「了解自己的理財屬性與財務狀況」。
五、台北市國小教師對理財工具比較偏好短、中期操作者。
六、對理財內涵抱持不同重視程度之台北市國小教師，在理財工具類型上存在顯著差異；但對理財步驟的抱持不同重視程度上則無顯著差異。
七、對理財抱持不同態度的國小教師，在所持有的理財工具類型上都存在顯著差異。
八、偏好中期操作理財工具者與偏好短期操作理財工具者，多數都認為理財規劃之內涵中「儲蓄與投資」最為重要。
九、理財工具三個群集中多數人都認為理財規劃步驟中「了解自己的理財屬性與財務狀況」最重要。
十、理財態度中「利潤導向積極型」之理財態度者與「博採眾議穩健型」之理財態度者，都偏好中期操作理財工具，而「保本安逸保守型」之理財態度者，卻偏好短期操作理財工具。
十一、經卡方檢定，各研究變數與人口統計變數之關係如下：
（一）理財態度：在性別上呈現顯著差異，其餘則不顯著。
（二）理財工具：在年齡、婚姻、子女數、年資上呈現顯著差異，其餘則不顯著。
（三）理財步驟：所有人口統計變數均不顯著。
（四）理財內涵：在年齡上呈現顯著差異，其餘則不顯著。
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银行理财专员伦理困境与伦理决策之因果模式研究
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作者：
林宝珠
来源：
淡江大学
年份：2015
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
理财专员
伦理困境
伦理决策
道德认知发展阶段
内外控
伦理气候
竞争强度
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描述：過失，會經驗到需要負責之倫理困境：
1.在善盡告知風險之義務時，仍需負擔道義責任
2.在客戶採取抗爭行動時，銀行常採理賠行為
命題：理專對於銀行主打之商品，不論好壞，都會全力去
