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退休後之理财规划: 作者： 许依萍 来源： 政治大学 年份：2015 所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文 关键词： 自我资产配置退休後年金化退休金格子点分析; 描述：金策略，退休人可考慮進行自我資產配置一段期間後再年金化，並進一步分析資產配置期間長度改變或消費水準改變時的影響。
本文為退休者建立兩種效用函數，第一種為未來單一時點之效用、第二種為多期折現之加總效用，並分別探討由各效用求出的退休後最適資產配置。本文並參考Lee, Yung-Tsung (2009)推導出兩效用函數之理論值，以取代模擬值，並利用格子點分析縮小求解的範圍。
第一種效用關注於每一給定的未來時點上，我們可用於推估最佳年金化時點及其資產配置。由類似mean-variance的形式組成此效用函數，並考慮隨年紀增長而提高風險趨避程度。令最適投資之效用與一完全購買年金者之帳戶價值於各個時點上相比，便可決定何時為最佳年金化時點。我們並分析不同風險態度的退休者的結果，越風險趨避者越適宜較早年金化。
第二種效用則先決定資產配置計畫的長度，所求得之最適投資將考慮到計畫過程中的要求，而非只有最後一點的目標。我們將分析資產配置計畫過程中、不同計畫長度下，以及不同消費水準時最適投資比例的變化。
兩種效用函數下皆有採用Regular Rebalance及Multiple Period Rebalance的投資策略。Multiple Period Rebalance並未明顯帶來更好的效用，因此選擇以Regular Rebalance進行各項參數敏感度的格子點分析。

理财专员业绩之影响因素分析—以T银行为例: 作者： 李启栋 来源： 政治大学 年份：2015 所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文 关键词： 财富管理理财专员人口统计变数工作绩效; 描述：03年起，台灣各金控公司與銀行間，開始大力的拓展財富管理業務。T銀行則於2007年7月1日才正式開辦財富管理業務，在同業中是起步最晚。本研究旨就財富管理市場之經營特質，針對T銀行所屬全體理財專員，從

银行理财手续费收入决定因素之研究: 作者： 张庭瑜 来源： 政治大学 年份：2015 所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文 关键词： 银行理财手续费收入; 描述：重要，分行的價值因此重新受到重視。

過去國外區位研究相關文獻，多以經濟觀點如人口特性、競爭因素、分行特性等作為指標，以測度區位與經營績效之相關性，而國內銀行營業據點區位相關文獻則多探討分行區位因素、設點決策流程或經濟規模與否，目前尚無相關文獻探討銀行理財手續費收入與區位要素之關係。本文採用分行所在地人口數為地區覆蓋率的衡量指標，以台灣地區22縣市161家分行資料，使用最小平方法（Ordinary Least Squares，OLS）進行實證估計。研究結果發現地區覆蓋率係數估計值為正相關，惟不顯著，此應與金融機構於各縣市設立分支機構時，即以該縣市區域內人口數相對較多之鄉鎮（區）為設點之首選，此一選擇標準縮小地區覆蓋率之差異，而無法顯現出地區覆蓋率對分行理財手續費收入之影響。

在本研究中同時加入實證模型的其他解釋變數對於銀行理財手續費收入有顯著的作用，包括了地區財富度、本行分行數、分行租金與銀行理財手續費收入具有正向效果，而競爭對手分行數及分行商圈範圍則不利於銀行理財手續費收入之成長。

银行理财顾问寿险商品销售行为之研究: 作者： 赖慧文 来源： 政治大学 年份：2015 所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文 关键词： 银行保险顾客导向工作投入工作绩效; 描述：：（一）不同個人變項對顧客導向有部份顯著的差異，其中，學歷較高、年齡較小與理財顧問年資較短者，顧客導向程度較高；（二）婚姻對工作績效有顯著的差異，未婚者工作績效高於已婚者；（三）顧客導向與工作績效呈正向相關；（四）工作投入之關係投入構面與工作績效之業務績效構面與呈現顯著正相關；（五）顧客導向之符合需求構面與工作投入之關係投入構面呈現顯著正相關。

中国大陆结构型商品之评价与分析－每日计息利率连动及A股多资产股权连动理财产品: 作者： 曾昱璟 来源： 政治大学 年份：2015 所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文 关键词： LIBOR市场模型 BGM模型最小平方法蒙地卡罗模拟结构型商品; 描述：贖回條件；為了產生非標準期間之遠期LIBOR利率，在模擬過程中加入了Brigo和Mercurio(2006)提到的漂移項插補法。另一個股權結構型商品為「人民幣A股多資產連結理財產品」，由於此商品連結標的多達五個，本文中使用風險中立下股價的動態過程，以及蒙地卡羅模擬來求算其合理價格。此外，針對這兩個商品所需要注意的風險，本文皆提出了建議。

中国大陆结构型理财产品之评价---以追踪能源类股挂钩型及每日计息双区间可赎回理财产品为例: 作者： 洪慧珊 来源： 政治大学 年份：2015 所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文 关键词： LIBOR 市场模型 BGM 模型最小平方蒙地卡罗模拟法结构型理财产品; 描述：國大陸金融市場上已發行的股票掛?型與利率掛?型的結構型理財產品進行個案評價與風險分析，第一個評價個案為「追蹤能源類股股權掛?結構型理財產品」，以封閉解作為評價基礎，並採用蒙地卡羅法模擬本商品的提前到期機率；第二個評價個案為「每日計息雙區間可贖回結構型理財產品」，採用BGM模型進行評價，並利用最小平方蒙地卡羅模擬法，考慮發行商提前贖回條款並計算每一期的配息；分別對兩個個案進行評價，針對評價結果分析發行商的利潤與避險策略，並給予投資人投資與避險的建議。

银行财富管理导入理财规划之销售管理研究: 作者： 尹志龙 来源： 政治大学 年份：2015 所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文 关键词： 销售规划财富管理; 描述：理財專員仍以產品銷售導向，將投資性產品賣給客戶，這樣的模式與財富管理的精神相差甚遠，銀行瞭解這樣經營下，未能讓銀行持續高成長，於是國內領導銀行為突顯差異化經營，已開始導入理財規劃，企圖開創新局，讓獲利持續成長。
經本研究調查，國內理財專員的銷售管理制度，從銷售規劃的獎金制度及績效衡量，仍是以產品收益為主要目標，生產力更是主要年度評量指標，這樣的銷售管理並無法真正落實理財規劃，本研究利用個案研究方式，探索國外成功經驗的銷售規劃，比較國內銀行的差異，提出落實理財規劃時，在銷售管理的建議方式。
首先，針對獎酬規劃應調整為重視質化數據及量化績效，兩者比重差異不應差距太大，質化數據讓理財專員重視高資產淨值客戶的滿意度及銷售流程，量化評量著重於客戶資產的淨增、理財規劃的完整性及投資分散，而不是只重視生產力及銷售量；其次理財專員在理財規劃的專業能力，也應同時提昇，在導入理財規劃時，應重視銷售流程及執行能力，並透過檢測機制讓主管與理財專員專注客戶價值；最後，主管在年度評量升遷或獎金時，將不在只是提拔銷售績效佳的理財專員，應該重視真正落實理財規劃的同仁。
國內財富管理業務近三年雖然有兩位數成長，國外個案分析後發現，落實理財規劃有高達70%的成長率，同時客戶滿意度及往來資產明顯提昇，透過此次研究，提供國內銀行導入理財規劃制度時，在銷售管理的調整與建議。

退休需求与理财规划实务之探讨: 作者： 林鸿谕 来源： 政治大学 年份：2015 所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文 关键词： 退休规划资产配置投资策略; 描述：退休所得；而影響退休所得有三個主要因素，其一為金額之多寡，其二為累積時間之長短，而最為個人能掌握的第三個重要因素為「投資報酬率」之高低，因此如何利用較佳的投資策略與報酬，減少退休所得不足的問題即為一種大課題。本研究主要的目的為考量風險因素後，分析各種投資策略的績效與檢視交易成本對其之影響，並且設法在有無限制風險程度下，找出最大報酬率的策略。分析結果發現固定比例混合法投資策略在各績效衡量指標下與加入交易成本考量皆有較佳的表現，且在限制風險找尋最大報酬的情形下也是如此；但如果是在沒有限制風險找尋最大報酬的情形，固定比例混合法投資策略在以尾端風險為考量之決策目標時，即非最好的策略。關鍵字：退休規劃、資產配置、投資策略

信托商品於退休理财规划实务之探讨: 作者： 郑美玲 来源： 政治大学 年份：2015 所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文 关键词： 退休金信托所得替代率退休需求与不足度; 描述：專業服務基本功能的信託制度經營管理退休金市場的成功模式，導論政府與企業建立退休金管理制度、個人及早儲備退休金之重要性，希冀喚起國人對儲備個人退休金帳戶準備之重視。本研究架構共分一、緒論；二、基礎理論與文獻探討，涵蓋信託制度、退休金信託計畫與資金運用、國外退休制度探討等；三、我國信託制度退休商品之運用；四、台灣勞工族群退休需求與不足度分析；五、信託制度退休商品之實務運作個案探討；六、結論與建議共六章。藉由闡述信託制度的特質、功能，與退休金於累積期間資金運用、清償期資金規劃之基礎理論；引申先進國家退休金制度以信託制度結合退休金計畫的成熟實施經驗，本研究以三個實際個案研究，分析我國勞工族群之退休需求與不足度；並就勞工族群潛在之退休金財務缺口所提出之相關建議。在探討個案之退休需求與不足度分析部分，研究之限制有二：一為計算模組係以目前實施之退休金制度為基礎，並假設一單純之通貨膨脹率與排除社會經濟可能之變動因素，如未考慮政府可能進行社會保險政策變革因素。二為在計算過程中，投資報酬率之假設係依照過往之投資報酬率推估，並採用資產單一投資報酬率之方式計算分析，未能符合現實狀況中，資產投資組合有其各自之風險係數與不同之報酬率情形。本研究報告除提出結論外，並提出以下建議：一、勞工消費大眾在目前之社會保險、企業退休金給付制度無法完全滿足退休需求下，個人應及早另行儲備退休金。二、企業雇主照顧員工、留住優秀人才，可採行額外之勞工退休福利制度。三、主管機關可就退休金稅賦優惠措施、勞保、新舊制勞退三大退休基金經營管理方式適度調整及勞退新制開放勞工自選投資標的等。

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