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商业银行理财经理激励机制存在的问题及对策分析
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作者：
李鹏
来源：
当代经济管理
年份：2010
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
商业银行
理财经理
激励机制
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描述：制,建立公正科学的考核评价体系,完善理财经理的激励机制,更好地促进商业银行个人理财业务长远健康发展。
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浦发银行春城分行理财经理绩效考核方案改进研究
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作者：
赵文爽
来源：
吉林大学
年份：2010
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
理财经理
平衡积分卡
绩效考核
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描述：化转变,旨在通过系统化、精细化的绩效管理全面提升银行的业绩水平,增强银行核心竞争力。本研究以浦发银行春城分行理财中心为例,通过对浦发银行春城分行的理财经理的岗位职责及理财经理绩效考核现状的介绍,发现这一体系依然具有不可回避的缺陷,具体表现为:财务指标考核迹象明显,非财务指标设计重视不足;过分看重短期指标增长,忽视发展指标建设;侧重指标任务分解,缺乏员工决策参与。这些不足将会成为员工继续努力提升个人能力及分行可持续又好有快发展的瓶颈。浦发银行春城分行的理财经理绩效考核之所以存在上述问题,其主要原因可以从体制、观念以及机制设计等方面进行分析。从体制上来看,浦发银行春城分行的整体战略思想还存在着计划经济体制的影子。从观念上来看,分行的部分领导及员工片面的认为绩效考核只是一种利益分配的工具。从机制设计方面看,考核目标的确定不够合理。根据对浦发银行春城分行绩效考核体系的分析,笔者基于浦发银行春城分行的发展战略目标,对浦发银行春城分行理财经理的绩效考核方案进行了改进设计。改进方案的设计原则主要遵循战略导向、价值牵引的原则;同时遵循结果导向、过程控制的原则;然后遵循可行性、实用性的原则;最后遵循动态管理、持续改进的原则逐步提升理财经理及理财中心的绩效。根据以上的设计原则,本文提出的设计思路为运用KPI建立指标体系,实现绩效管理的循环改进体系,通过有效沟通,提升绩效管理水平,扩展绩效考核结果的用途。浦发银行春城分行理财经理的绩效考核借鉴了平衡计分卡思路,从财务、客户、流程、学习与创新等维度设定关键考核指标,动态平衡地衡量理财经理的综合表现。作为现有绩效考核的必要补充,360度体系可以从多个视角对员工进行综合考评,使考评结果公正而且全面。好的绩效考核方案需要强有力的保障措施,浦发银行春城分行专门成立绩效考核领导小组,下设绩效考核办公室,具体由人力资源部牵头,由理财中心承担直线考核职能。现有的考核执行步骤依据实现先后顺序分为:绩效计划、绩效实施、绩效考核、绩效反馈及考核结果的应用五个方面。根据A→B→A的模式,本文建立了理财经理绩效考核的循环改进程序,推进理财经理及企业的长期发展目标。浦发银行正处在积极改革银行的管理和服务以适应不断变化的市场和经济全球化的时期。绩效管理作为现代人力资源管理的核心,成为形成企业的竞争优势的重要砝码。本文基于对现有绩效考核中产生的问题的详细分析,通过对现有的平衡积分卡的业绩评价工具的优化,为浦发银行春城分行建立了一套比较完整的绩效评价体系,为其改善绩效评价,实施战略计划,提升长期核心竞争力提供借鉴方法和操作工具。绩效考核改进方案的具体效果有待实践检验,其评价模型将是本人的进一步研究方向。
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理财的五句大实话
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作者：
宗学哲
来源：
卓越理财
年份：2010
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
理财经理
实话
流行语
投资
市场
银行
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描述：这几年老百姓的理财意识越来越强了,但很多人却走入了理财的误区,比如稳妥型产品人人都适合,基金要长期持有,买保险要遵循"双十"原则,分红险是银行储蓄的最佳替代品,基金定投要好过储蓄.其实,根据我多年的理财经验,事实并非如此.
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通胀时期理财有方
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作者：
暂无
来源：
人生与伴侣：健康·财富
年份：2010
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
理财经理
通胀
“三三四”
定期存款
稳健型
投资
银行
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描述：1.保守稳健型投资采用“三三四”原则 华侨银行（中国）理财经理罗苑 方式1：定期存款这样“拆”
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通胀时期理财有方
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作者：
暂无
来源：
新智慧：财富版
年份：2010
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
理财经理
通胀
“三三四”
稳健型
投资
银行
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描述：1．保守稳健型投资 采用“三三四”原则 华侨银行（中国）理财经理 罗苑
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是理财师 更应是朋友
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作者：
贾琳娜
来源：
中国城市金融
年份：2010
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
理财师
朋友
理财经理
客户
财富
银行
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描述：题记：理财经理应该如何处理与客户的关系？孙雍慧和客户们的故事告诉我们，从客户的角度去考虑如何帮助他们获得财富的增值，甚至帮助他们去解决生活中的问题,这样才能获得客户的信任与尊重,最终实现银行与客户的双赢.
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怀揣青春梦想 执著向前飞翔：记工行克拉玛依石油分行独山子支行理财经理张春
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作者：
王晓东
来源：
金融队伍建设
年份：2010
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
理财经理
克拉玛依
张春
梦想
青春
支行
石油
执著
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描述：一路沉着应战，跨险越难，
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理财产品超预期收益归谁亟待定论
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作者：
朱德清
来源：
时代金融
年份：2010
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
理财产品
收益
定论
分红保险
理财经理
昆明市
银行
股票
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描述：众所周知,股票、基会和投资分红保险等理财产品,亏损部分全由客户自己承担.而家住昆明市西坝新村的王先生却发现,在打算到银行购买这些理财产品时,几乎所有银行的理财经理都只谈预期收益,而回避产品到期后,超出预期收益的处理办法.对此,调查发现:多数银行表示理财产品超出预期收益部分应该归谁没有明确说法.
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追寻：记工行通化市梅河口支行理财经理武金祥
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作者：
李冰
来源：
金融队伍建设
年份：2010
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
理财经理
通化市
支行
河口
客户经理
金融理财师
《追寻》
主题曲
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描述：每当《建国大业》的主题曲《追寻》在耳边响起，脑海中常常浮现出一个真真切切的身影：凭借对事业的漫漫求索，他取得金融理财师的职业称号；凭借对工行的无限忠诚，他赢得省行级标杆客户经理荣誉称号；凭借对客户的倾心关爱，他被客户爱称为“我们的私家经理”。
