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青岛银行“月月赢”理财产品分析
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作者：
杨赛赛
来源：
辽宁大学
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个人理财产品
青岛银行
客户分析
风险分析
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描述：为满足中高端的投资客户群，而且还有专业的理财团队来操作，安全性也较自己投资高，因此倍受青睐。也正是由于这些原因，各大小银行国内外银行纷纷涉足理财产品市场，竞争也越来越激烈。各个大小银行虽然表面上看起来理财产品推陈出新，但是同质化现象严重，风险揭示，风险评估和在客户对理财产品的认知上都有欠缺。青岛银行成立于1996年，作为一个较为年轻的银行，理财产品推出时间不长，经验不足，仅仅推出一款“月月赢”保本系列产品，在之后又扩充相继推出“创赢”“钱潮”等为高端客户设计的非保本理财产品。还是可以看出其经验还是不足，首推的稳赢系列“月月赢”作为保本浮动收益理财产品在2012年初不仅位列榜首，销路也一直很好，但到了年末由于创新不足等售后一系列问题盈利和销路大打折扣。本文首先对理财产品进行了详细的介绍，并简单叙述了青岛银行的现状，之后就着手于该行“月月赢”系列个人理财产品的研究分析，从原本推出的九月份的产品中存在的问题和客户分析作为切入点，对其进行了改进，更具个人理财产品设计原则，基于在青岛银行实习时对购买的客户进行的分类，设计了一套全新的理财产品，并对该产品的设计依据进行了探讨，也对理财产品进行了SWOT分析。最后一章对理财产品的人员配备，包括人才选用和培训，营销方式进行了研究。之后又对可能存在的风险进行了详细的分析，也尽可能的提出应对意见，和风险管理的措施。
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个人理财服务之我见
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作者：
武文英
来源：
青海金融
年份：2006
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
个人理财服务
家庭资产
金融产品
财务状况
银行利润
业务增长点
客户信息
客户需求
客户分析
管理计划
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描述：个人理财服务之我见
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人民币理财产品分析
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作者：
王涛
来源：
国际金融
年份：2005
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
理财产品
人民币
储蓄存款
中国银行
客户分析
收益差额
老年人
真实案例
投资风险
实际需求
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描述：通过对比测算可以看出,三个月和一年期的理财产品与同期储蓄存款收益差额较大今年年初,中国银行推出了人民币理财产品。如何根据客户的实际需求,向客户进行推荐,以下是我们所遇到的一个真实案例。一、案例背景材料客户是一位老年人,有限的资金主要用于防病养老,有10余万现金存在其他银行,正持币观望各种可能的投资机
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中国银行山东分行举行“典藏奥运荣耀”中银理财客户贵金属产品鉴赏活动
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作者：
朱文洁
夏毅
来源：
国际金融
年份：2008
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
金属产品
中国银行
奥运
青岛地区
理财
鉴赏
典藏
机遇期
客户分析
贵金属
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描述：为抓住后奥运时期奥运贵金属产品的销售机遇期,10月18日,中国银行山东分行诚邀青岛地区部分VIP客户举办"典藏奥运荣耀"中银理财客户贵金属产品鉴赏暨高尔夫体验活动,邀请中国金币总公司的资深专家和理财客户经理为VIP客户分析贵金属的投资与收
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第三方理财合作存隐患
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作者：
包长河
刘曦
来源：
中国金融
年份：2015
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
第三方理财
合作方
隐患
理财机构
金融机构
客户分析
私募股权
投资理财
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描述：需求，判断所需投资工具，提供综合性的理财规划服务，其产品类型较多，主要包括信托、保险、基金、阳光私募、私募股权等。
