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储蓄向投资转化的路径探讨——发展个人理财业务
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作者：
刘冬云
来源：
金融经济（理论版）
年份：2007
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
个人理财业务
金融机构
投资转化
居民储蓄存款
资本形成
家庭生命周期
社会保障体系
风险承受能力
我国现阶段
储蓄率
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描述：行和资本市场并存型储蓄向投资转化机制中,由于政府在各个环节强有力的干预,金融机构和市场并不是真正的资金运行的主角,资本形成率也不高.
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理财策划:投资规划要素与实践运作
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作者：
张云
李秀珍
来源：
金融管理与研究
年份：2006
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
投资者
实践运作
投资组合
投资规划
家庭生命周期
规划要素
财务策划
理财目标
投资风险
资产分配
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描述：理财策划:投资规划要素与实践运作
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家庭理财五步曲
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作者：
芳莲
来源：
农村新技术
年份：2000
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
家庭理财
家庭成熟期
家庭形成期
家庭建设
家庭生命周期
退休养老基金
精力充沛
风险投资事业
理财内容
九年义务教育
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描述：家庭理财五步曲
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理财给我们带来什么
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作者：
王在全
来源：
中外书摘
年份：2007
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
个人理财
家庭生命周期
现金流量预算
保险规划
职业生涯规划
风险管理
目标确立
教育规划
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描述：个人理财是针对我们每个人或者家庭一辈子而不是某个阶段的规划，它包括对个人或者家庭生命周期每个阶段的资产和负债分析、现金流量预算和管理、个人风险管理与保险规划、投资目标确立与实现、职业生涯规划、子女养育及教育规划、居住规划、[第一段]
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中国中产家庭投资理财策略研究：基于金融机构视角
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作者：
许莹梅
来源：
暨南大学
年份：2010
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
中产家庭
个人
家庭
投资理财
投资理财业务
投资组合
家庭生命周期
家庭资产
风险偏好
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描述：—70%的利润份额。这种差距,使得国内银行在外资银行进驻中国市场后,在客户竞争方面将受到前所未有的威胁。根据《2007年中国金融理财产品投资人调查报告》显示,目前参与理财的投资者家庭经济情况主要集中在年可支配收入在10万元以上的人群,说明个人理财业务已经吸引了越来越多中产家庭。中产阶层逐渐成为银行理财对象的核心客户。 因此本文将中产阶层家庭定义为研究的对象,对中产阶层这一客户群所需的个人理财产品,及其目前面临的国内外家庭投资理财现状进行对比,总结此类客户在进入个人投资理财市场时可能遇到的困难。继而根据中产阶层真实的理财需求设计新的投资理财方案,主张用投资组合策略来替代以往简单的储蓄等理财方式,提出国内金融机构在为中产提供个人投资理财服务时必须要注意的几个关键要素即客户的家庭财富,风险偏好和家...
