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个人理财投资规划流程探讨
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作者：
张一鸣
来源：
今日财富
年份：2010
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
投资规划
资产配置
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描述：在个人理财规划中投资规划是一项重要的组成部分,投资规划的成功与否直接影响到诸如:教育规划、退休养老规划的顺利实施.投资规划所带来的资产保值增值,也是实现其它财务目标的关键.本文针对当下热议的投资规划提出程序化操作过程,为理财规划师的实务操作提供理论支持.
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个人理财的理论基础与主要应用
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作者：
李旭
来源：
中外企业家
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
个人理财
生命周期理论
投资规划
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描述：个人理财是在对个人资产、负债、收支等数据进行整理分析的基础上,运用多种投资手段管理资产和负债,实现资产最大化的过程.根据生命周期理论及人生各阶段的实际情况设计理财方案,合理选择理财策略和投资组合,实现效用最大化.高效运用个人收支结余、适当增加投资性资产等方法都是顺利实现个人理财目标的关键.
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浅谈个人理财的理论基础与主要应用
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作者：
李旭
来源：
中外企业家
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
个人理财
生命周期理论
投资规划
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描述：个人理财是在对个人资产、负债、收支等数据进行整理分析的基础上，运用多种投资手段管理资产和负债，实现资产最大化的过程。根据生命周期理论及人生各阶段的实际情况设计理财方案，合理选择理财策略和投资组合，实现效用最大化。高效运用个人收支结余、适当增加投资性资产等方法都是顺利实现个人理财目标的关键。
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新加坡人个人理财研究
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作者：
洪誌谷
来源：
上海交通大学
年份：2007
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个人理财
分散风险
资产配置
投资规划
现金流动管理
财务预算
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描述：： 1、现场调查。本人设计了一份调查问卷，提出了与个人理财有关的40个问题，花了二个星期的时间，随机访问了100多位新加坡人，让他们填写了调查问卷。 2、查阅资料。为了弄清个人理财方面
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精诚所至,幸福所在：发现一个专业理财师的精彩人生
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作者：
康会欣
来源：
大众理财顾问
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
客户
理财师
理财服务
人生
专业顾问
金融保险业
幸福
投资规划
专业理财
保险营销
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描述：和掌声,成就着一个专业顾问的精彩人生。
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新潮理财老妈
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作者：
王琴
来源：
开心老年
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
理财观念
退休金
新潮
基金
母亲
资金收益
数目
增值
保险
投资规划
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描述：自从我和哥各自成家,在外成家、买房,另立门户以来,父母既感到家里冷清了许多,又觉得开销明显少于以前了。如此一来,他们的退休工资渐渐累积到了很可观的数目。对于如何用好这些积蓄,父母在理财观念和方
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高净值家庭的理财方案
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作者：
刘丽华
来源：
大众理财顾问
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
陈先生
家庭
投资规划
税收筹划
风险管理
财务规划
财富
财务目标
教育规划
商业保险
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描述：个“精”字让我结识了很多优秀人士，无论是生活、事业还是家庭，他们的故事总能带来示范意义。 陈先生今年45岁，某著名IT企业高管，太太37岁，钢琴教师。家庭年收入150万元，有3套房产，其中1套自住
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父亲节的理财忠告
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作者：
高业伟
来源：
大众理财顾问
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
家庭收入
父亲
理财规划
保险需求
精神支柱
投资规划
家庭生命周期
投资风险
投资理财
家庭支出
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描述： 家庭形成期 家庭形成期也叫筑巢期，这个时期是指从结婚到子女出生，特征是处于美满的二人世界，作为家庭里的准父亲，一般年龄在25～35岁。家庭支出面临较大压力，加之结婚、购房、购车等，一般负债较高。 保险规划首先考虑 从某种意义上说，保险是对家庭责任的最好体现。在保险规划上，首先要确定保额和保费。一般来说，保费支出要根据家庭的收入支出、保险需求等多个因素来确定。按照通常的做法，一个家庭每年的保费支出应以年收入的10%为宜，每个家庭所需要的寿险保额约为家庭年收入的10倍，但在具体规划时还要把房贷、车贷余额纳入保险需求。其次要确定保险种类，要重保障轻投资，最应该考虑的是保费便宜、消费型的定期寿险、意外伤害保险和大病健康保险，尽可能地做到保费小、保额大。 投资规划可激进 这一时期的准父亲正处于人生起步并迅速上升阶段，喜欢尝试新生事物，也经得起失败和挫折，能够承受较高的投资风险，可以追求较高的收入增长率。
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理财三步走,“夹心族”投资育儿养老三不误
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作者：
王瑞红
来源：
分忧
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
养老
投资规划
人力资源工作
理财规划
职业规划
夹心
家庭经济
投资理财
老人
职场
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描述：年底有1万元的
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警惕新婚理财四大误区
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作者：
丛珊
来源：
农业知识(百姓新生活)
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
理财规划
误区
投资规划
建设银行
理财方式
资产配置
产品
风险性
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描述：1．理财等于投资，理财就是购买理财产品。记者在调查后发现，很多新人认为，所谓理财就是投资，买理财产品。建设银行的理财经理陈先生表示，事实上投资规划仅仅是理财规划的一个方面。目前市面上的理财方式有很多，但对于理财不能只关注理财产品。如果资产配置不合理，抗风险性系数就会比较低。
