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大连A银行个人理财客户分类系统优化研究
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作者：
李兵
来源：
大连海事大学
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
客户分类
个人理财
数据仓库
营销创新
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描述：没有怎么出现,许多传统的金融服务企业都受到很大冲击,金融分类管理也逐渐失去了原有的界限,常常会出现银行、保险与证券的混合型业务。于是他们开始跟风而行,跟随潮流纷纷将市场扩展到个人理财方面的零售业务上,不断增加这一领域的竞争。拥有独特发展方式的大连A银行,成立于改革开放初期,进过十几年的艰苦奋斗,慢慢成为一个规模与实力兼备的银行。大连A银行以稳健经营著称,同时银行整合了整个大连地区经济不断发展的特点,在个人理财业务领域不断进行创新,取得了很大成绩。他们采用对客户数据的准确分析完成对客户个人理财的分类,通过客户提供的数据信息,结合客户的自然属性,通过分析工具实现对客户个人理财业务的办理。这样的方式受到许多客户的青睐,因此大连A银行不断提高了在整个大连地区的市场影响力和社会影响力,当然享有的美名与盛赞也是很多的。下面介绍大连A银行具体是怎样建立其个人理财客户分类系统的：个人理财服务充分考虑客户的自然属性等因素对每个客户实现个性化的理财服务。先进的数据仓库技术根据客户提出的各种需求将他们进行业务分类,然后银行工作人员可以参照客户分布,掌握固定客户群的投资理财方向,为他们提供合理有效选择的同时,银行本身也明确了对应的销售方向,从而能制订出合理的销售策略。本文将以大连A银行为基点,找出切合大连发展实际的特色路线,着重介绍一、客户分类、数据仓库、个人理财客户分类系统等相关的理论知识与系统运行；二、分析当前个人理财业务的发展状况；三、研究客户分类管理模式,找到合适的发展路线；四、将数据仓库技术融合到个人理财客户分类系统中并负责处理后期可能发生的问题。经过实践证明,个人理财客户分类系统针对具体的客户提供的个性化业务显得十分有效,具有很大优越性,对银行产生了很大效益,它能够保证在劳动力和资金都不变的情况下使得客户量不断增加,并且零售银行中的客户资产也大大增加。通过本文的分析梳理希望达到以下目标：按照众多的客户个性特征将客户分类,使得银行可以以此为基础设计相应的理财服务和投资组合,来提高商业银行理财业务的广度与深度。能让银行在个人理财客户分类上有所创新；能让银行更加注重服务方式,不断提高自身竞争力。
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发展缘于不断创新——招商银行理财服务发展纪实
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作者：
徐樱
来源：
现代商业银行
年份：2004
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
中国招商银行
理财服务
营销创新
“一卡通”业务
服务体系
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描述：,是国内总股本,筹资额和流通盘最大的上市银行,在英国《银行家》杂志"世界1000家大银行"排名中居前200位之列。16年来,招商银行以敢为天下先的勇气,坚持
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加强营销创新 发展个人理财业务——谈对“红梅”经验的认识
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作者：
李德怀
来源：
西部论丛
年份：2005
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
个人理财业务
营销创新
经验
认识
个人理财中心
个人银行业务
2002年
VIP客户
建设银行
重点服务
业务发展
个人存款
服务品牌
地域环境
内部条件
经济环境
从业人员
分理处
快车道
分行
主任
新增
塑造
社会
借鉴
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描述：起很大轰动,被称为“红梅现象”。为深入介绍和剖析“红梅现象”,本刊撰写了一组对红梅理财中心及相关方面的报道和专访,并邀请相关专家和人士对银行个人理财中存在的问题进行了深入分析,对银行个人理财今后的发展提出了合理化的意见和建议。
