-
拓展我国银行个人理财业务的路径分析
-
作者：
蔡金金
来源：
大连海事大学
年份：2008
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
银行
个人理财
产品创新
-
描述：金融机构的个人理财业务,不但可以拓展居民投资渠道,丰富银行收益,而且对于分流资本市场中的部分过剩资金,完善金融市场体系也具有重要意义。因此,考虑到我国经济、金融以及银行自身的发展需要,把个人理财业务作为今后的战略发展重点,已成为我国银行发展的必然选择。本文从银行个人理财业务的理论基础研究出发,通过对国内外银行个人理财业务现状的分析,揭示了我国银行个人理财业务发展中存在的问题及其原因,并提出了解决方案。文章主体分三部分:第一部分对国内外关于银行个人理财业务相关研究的文献进行了综述,并对相关理论背景进行了考察和分析。第二部分通过对国外银行个人理财业务的发展情况分析,介绍了发达国家银行个人理财业务发展的成功经验;同时,在采集和整理了大量数据资料的基础上,分析了我国银行个人理财业务的发展现状;并在对比分析的基础上,...
-
个人理财规划研究
-
作者：
胡晓琳
来源：
大连海事大学
年份：2008
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个人理财规划
风险收益
投资策略
理财方案设计
-
描述：增值之唯一手段的古老方式。与此同时,随着市场化改革进程的推进和社会保障体系的建立,国家已不可能为家庭提供完全的风险保障。当越来越多的人们在满足基本生活之外有了财富以后,当人们开始自己买房、负担子女教育费用、承担部分医疗费用、自己安排一生之后……越来越多的人们需要在其财产保值、增值的基础上,通过投资理财手段化解不确定性对生活产生的危害。于是个人理财规划便应运而生。忽如一夜春风来,不知从哪天起,诸如“管好自己的钱”,“让钱生更多的钱”,便成了从工薪阶层到都市新贵们普遍膨胀的热望。在这种形势下,如何进行个人理财规划就成为人们日常生活所关注的重点,也是本文希望讨论的问题。本文的主要内容和结构安排如下:第一部分绪论部分。对论文的选题背景及研究意义、国内外研究现状、论文的研究思路和研究框架做了相关阐述。...
-
南京浦发银行轻松理财卡营销策略研究
-
作者：
童长庆
来源：
大连海事大学
年份：2011
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
银行卡
轻松理财卡
市场营销
-
描述：发展的银行卡业务潜在市场,积极发展银行卡业务是迎接加入WTO后新挑战和与外资银行竞争的突破口。本文以南京浦发银行为例,在对相关营销理论进行阐述的基础上,为南京浦发银行选择适合自身发展的轻松理财卡组合营销策略。通过对轻松理财卡的宏观环境、行业环境、内部环境以及SWOT分析,深入地剖析南京浦发银行的市场环境和自身情况。在此分析基础上,制定了选择策略的原则,确定了营销的目标。运用营销理论,确定轻松理财卡组合营销策略,包括差异化策略、创新策略、促销策略和品牌策略。并在此基础上,进一步探讨了南京浦发银行轻松理财卡组合营销策略实施的支撑与保障措施,最终实现对南京浦发银行轻松理财卡营销的远景规划。目前银行卡业务正处在一个高速发展期,未来市场和行业格局的变化对于营销策略将产生重要的影响。银行卡业务要实现持续发展,必须引入现代市场营销理念,全面实施市场营销管理。
-
江苏银行个人理财业务发展研究
-
作者：
江波
来源：
大连海事大学
年份：2011
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行
个人理财业务
问题分析
对策建议
-
描述：断发展的影响,银行同业竞争也越来越激烈。目前,为了进一步开发和稳定商业银行的目标顾客群,促使银行加强自身生存力和竞争力,商业银行已经逐渐转变传统的经营理念,陆续开办了个人理财服务,创办各种类型的理财中心、工作室,推出的种类繁多的各类理财产品,并且大力发展中间业务,尤其是个人理财业务这一利润争夺点。然而,纵观现今国内商业银行提供的各种理财产品和服务,在一定程度上可以说明其理财水平仍然有待进一步,目前出现的理财产品中有较大的现象表现为同质化,此为也表现在市场细分的不足方面,从某种角度上缺乏对产品地相对的准确的判断以及定位,同时,作为专业理财师这部分人力资源也较为稀缺,另一方面,在具体的发展中渴望网络多媒体包括信息技术可以提供更进一步的帮助和服务,在营销方式上有待创新,据此分析,面对理财市场的监管仍然存在着诸多问题,亟待解决。在本文的研究中,主要运用了理论分析与具体实践相结合、通过对比国内研究动态与国际研究前沿,并结合静态分析与动态分析的相关性的基本方法,同时,再进一步加上对比分析法、通过参考相关的文献资料来进行具体问题的具体分析。在这次的研究过程中通过不断的去搜集国外以及国内的有关的文献理论资料及相关数据,结合各种数据库资源去得到或者计算出相对较新的数据,以方便之后的研究,采用比较分析法对比国内与国外的商业银行个人理财业务具体在实际操作中存在的差距做出比较分析,并以江苏银行为例,分析目前国内商业银行现状及存在问题,最后运用归纳总结的方法,从金融产品,市场需求,监管者以及消费者的需求的角度出发,提出我国商业银行发展个人理财业务应采取的相关建议。
-
我国商业银行个人理财业务发展研究
-
作者：
刘丽娜
来源：
大连海事大学
年份：2011
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行
个人理财业务
发展策略
研究
-
描述：乎深入到每一个家庭,个人理财业务已经成为西方商业银行业务领域最重要的组成部分与利润增长点。我国商业银行个人理财业务开始于上世纪90年代,目前正处于快速发展期。我国商业银行开展个人理财业务基于两个方面的背景：一方面,随着我国居民个人资产的增长,居民对于家庭财富的保值与增值的需求愈发强烈,这为个人理财业务的发展提供了现实需求；另一方面,个人理财业务为商业银行提供了一个新的利润增长点,增强了商业银行的竞争力。在获得快速发展的同时,我国商业个人理财业务的整体发展水平仍然较低,还存在着许多制约发展的问题。特别是与发达国家商业银行的个人理财业务相比差距很大,主要集中在经营理念、产品和服务的创新、专业理财人才培养、服务支持系统等方面。面对这种现实差距,我国商业银行应当如何借鉴国外同行的先进经验,如何满足客户需求,为客户提供优质服务,促进自身的发展成为个人理财业务发展亟待解决的问题。本文试图在金融业混业经营的大背景下,探讨银行个人理财业务如何做到规范发展。论文分为五个章节。第一章绪论,介绍我国商业银行个人理财业务研究的背景与意义,国内外相关研究状况的综述及研究思路和研究方法。第二章为商业银行个人理财业务的理论与实践,首先对个人理财业务的相关概念进行定义,本文认为个人理财业务是指理财从业人员以个人客户为服务对象,运用现代金融知识和各种理财工具,通过分析客户的资产状况和风险承受能力等因素,最终为客户制定出可以实现其理财目标的理财产品或服务。其次,介绍了个人理财业务的相关理论：生命周期理论、金融创新理论、市场细分理论和投资组合理论。最后,介绍了商业银行个人理财业务的发展历程,西方商业银行发展个人理财业务的先进经验及其对我国的相关启示。第三章我国商业银行个人理财业务的发展现状与问题,在分析了我国商业个人理财业务发展动因、发展历程和发展现状的基础之上,指出了我国商业银行个人理财业务的发展中存在的问题主要有理财专业人才缺乏、理财产品缺乏创新、技术与管理支撑薄弱、服务技术含量低等,并提出制约我国商业银行个人理财业务发展的原因。第四章为加快我国商业银行个人理财业务发展的对策。包括：银行应该调整经营战略,适应混业经营趋势的要求,培养和选拔专业理财人员,大力改进管理技术,与其他金融机构开展广泛的合作,创新个人理财业务,打造优秀的金融理财品牌。第五章为分为全文总结与思考。
-
商业银行个人理财业务问题及风险研究
-
作者：
任巧慧
来源：
大连海事大学
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
-
描述：商业银行个人理财业务问题及风险研究
-
我国股份制商业银行个人理财业务竞争策略研究
-
作者：
邢诗诗
来源：
大连海事大学
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
-
描述：我国股份制商业银行个人理财业务竞争策略研究
-
关于公司理财观念嬗变研究
-
作者：
董娜
来源：
大连海事大学
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
理财观念
社会责任
理财环境
理财方法
理财手段
-
描述：的出现,既给各国经济发展带来了新的机遇,也给经济不发达国家的企业带来了新的挑战。新经济时代,信息不仅仅是媒介,也成为了有价值的商品；而科技的发展在不断的影响着组织机构、管理思想等。智力资本即改变了企业资产的结构,又使得无形资产在企业的总资产中占据越来越大的比重。经济呈现全球一体化趋势。集中表现在市场全球化、资源全球化以及竞争全球化。这些都对公司理财观念产生了巨大的影响。新经济时代,企业要适时地创新理财观念。建立和谐理财观,要求企业处理好内部和外部以及环境、社区的关系,是每一个企业应该重视的问题,也是贯彻落实中央提出的科学发展观的前提。绿色理财观是要求企业保护环境、节约资源,这是实现企业价值最大化以及企业与社会的协调和发展的重要手段。信息化理财观是在网络的基础上实现理财活动,使得财务管理人员理财工作的效率大大提高。安全理财观要求企业在筹资、投资、资本营运和利润分配中做好风险防范。本文以理财观念为研究对象,先阐述相关理论,然后对公司理财观念的发展阶段做出了详细的阐述。接着,重点在新经济时代下,通过信息技术、智力资本、经济全球一体化三个方面对公司理财观念的影响进行了全面和深入的探讨。最后,提出新经济时代下更新理财观念的若干思考。
-
华电集团李家屯风电项目投资可行性问题研究
-
作者：
李由
来源：
大连海事大学
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
风电项目
可行性
盈亏平衡分析
敏感性分析
-
描述：理、提高项目业绩具有重要的指导意义和参考价值。本文在对辽宁省铁岭市的风力资源充足却利用不足以及风力发电商业化趋势渐显著的背景之下,通过对国内外关于风力发电现状的研究,在全面总结了风电项目的投资可行性理论的基础之上,运用项目管理理论及财务管理理论,预测华电集团李家屯风电项目的投资成本及可能的收益,做了投资的财务可行性问题研究,指出该公司风力发电项目的投资成本及收益从项目投资管理及在税收筹划上有很大的空间。论文首先从项目投资资本成本、现金流量、财务评价以及税收筹划的角度对项目的财务可行性做出评价研究；其次,从项目投资风险分析及风险防范的角度对项目的财务可行性做出了评价研究,并对项目进行税收筹划,降低财务成本,从而增加项目投资的可行性,从财务的角度得出项目可行的结论。结果表明,华电集团李家屯风电项目在财务上是完全可行的,项目投产后将为公司带来稳定的回报和可观的经济效益,同时为公司所在地区带来更大的社会效益。结合有效的筹划、两个关键因素的合理把握会进一步提高公司收益,因而该项目具有相当强的抗风险能力。
-
大连A银行个人理财客户分类系统优化研究
-
作者：
李兵
来源：
大连海事大学
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
客户分类
个人理财
数据仓库
营销创新
-
描述：没有怎么出现,许多传统的金融服务企业都受到很大冲击,金融分类管理也逐渐失去了原有的界限,常常会出现银行、保险与证券的混合型业务。于是他们开始跟风而行,跟随潮流纷纷将市场扩展到个人理财方面的零售业务上,不断增加这一领域的竞争。拥有独特发展方式的大连A银行,成立于改革开放初期,进过十几年的艰苦奋斗,慢慢成为一个规模与实力兼备的银行。大连A银行以稳健经营著称,同时银行整合了整个大连地区经济不断发展的特点,在个人理财业务领域不断进行创新,取得了很大成绩。他们采用对客户数据的准确分析完成对客户个人理财的分类,通过客户提供的数据信息,结合客户的自然属性,通过分析工具实现对客户个人理财业务的办理。这样的方式受到许多客户的青睐,因此大连A银行不断提高了在整个大连地区的市场影响力和社会影响力,当然享有的美名与盛赞也是很多的。下面介绍大连A银行具体是怎样建立其个人理财客户分类系统的：个人理财服务充分考虑客户的自然属性等因素对每个客户实现个性化的理财服务。先进的数据仓库技术根据客户提出的各种需求将他们进行业务分类,然后银行工作人员可以参照客户分布,掌握固定客户群的投资理财方向,为他们提供合理有效选择的同时,银行本身也明确了对应的销售方向,从而能制订出合理的销售策略。本文将以大连A银行为基点,找出切合大连发展实际的特色路线,着重介绍一、客户分类、数据仓库、个人理财客户分类系统等相关的理论知识与系统运行；二、分析当前个人理财业务的发展状况；三、研究客户分类管理模式,找到合适的发展路线；四、将数据仓库技术融合到个人理财客户分类系统中并负责处理后期可能发生的问题。经过实践证明,个人理财客户分类系统针对具体的客户提供的个性化业务显得十分有效,具有很大优越性,对银行产生了很大效益,它能够保证在劳动力和资金都不变的情况下使得客户量不断增加,并且零售银行中的客户资产也大大增加。通过本文的分析梳理希望达到以下目标：按照众多的客户个性特征将客户分类,使得银行可以以此为基础设计相应的理财服务和投资组合,来提高商业银行理财业务的广度与深度。能让银行在个人理财客户分类上有所创新；能让银行更加注重服务方式,不断提高自身竞争力。
