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金融危机后券商的理财顾问业务发展分析
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作者：
吴成浩
来源：
企业活力
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
券商
理财顾问
运作模式
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描述：理财顾问业务是逐渐从券商发展出来的一个新型业务,它也是券商增加利润的重要来源。应大力拓展我国券商的理财顾问业务,使得我国券商的理财顾问业务快速发展壮大,成为我国资本市场的又一重要力量。
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商业银行个人理财产品的运作探讨
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作者：
丁超
来源：
中国经贸
年份：2011
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
商业银行
理财产品
运作模式
资产证券化
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描述：本文通过对我国商业银行发展个人理财产品现状概述,分析我国商业银行个人理财产品的运作模式原理,在此基础上,结合当前金融市场形势尝试地提出新的理财产品运作模式,从而进一步完善商业银行个人理财产品模式体系,达到提升理财市场效率的基本目的,并能更有效地指导实践工作.
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互联网支付平台跨业经营理财产品的模式和风险：以百度“百发”理财产品为例
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作者：
刘荣
温广虎
崔琳琳
来源：
征信
年份：2014
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
互联网支付平台
金融理财产品
运作模式
风险
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描述：互联网支付平台不断渗透金融领域,相继推出各类互联网金融理财产品,引起了互联网金融理财的新趋势.在对比分析常见互联网金融理财产品的基础上,以百度“百发”为案例,总结出互联网支付平台经营金融理财产品的一般模式,探讨互联网金融理财产品运作的风险控制问题以及其对传统金融理财机构的冲击和倒逼作用.
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我国商业银行个人理财产品运作模式研究
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作者：
徐晶
来源：
云南财经大学
年份：2010
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行
理财产品
运作模式
资产证券化
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描述：生存的政策环境及金融环境的土壤和发展平台,并没有孰优孰劣之别,其继续存在还是走向消亡都将由金融市场来检验和裁断,本文所作的工作就是试图解释每种模式存在的原因、剖析其内在金融机理及探寻内在的发展规律。最后,在此基础上,结合当前的金融环境和技术条件,本文又尝试性地提出了一种新的商业银行个人理财产品运作模式。本文的选题和立意角度均有别于现有关于理财产品的介绍方面的文章,在系统、全面地归类介绍了现有市场上的理财产品的基础上,归纳分析了三种模式,固定收益模式、银信合作模式和结构型模式的运作原理,并指出每种模式的发展制约因素,最后达到解决在当前我国实行利率管制和分业经营的金融管理体制背景下以及利率市场化和混业经营的金融管理体制背景下,三种运作模式该何去何从,如何演变这一目的。在比较分析的基础上和结合当前我国的金融环境和技术条件,大胆地设想一种新的理财产品运作模式——资产证券化模式,并论证了其可行性和操作性,探究其原理和机制,从而进一步完善商业银行个人理财产品运作模式体系,提高理财资金使用效率和实现金融资源的优化配置。本文经过分析,得出的主要基本结论是:在当前背景下,银信合作模式有望成为市场的主流模式;长期看,信托模式和结构型模式将会有很大的发展空间;资产证券化这一设想模式值得商业银行进行有益探索。
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基于银信合作的信贷类理财产品风险研究
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作者：
郑欣
来源：
南昌大学
年份：2010
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
银信合作
信贷类理财产品
风险
运作模式
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描述：风险,如产品营销、运作等环节存在问题的显露,“银强信弱”导致合作双方监督失效,而其中最值得关注的则是银行利用信贷类产品规避信贷规模监管。2010年7月银信理财合作因银行资产表外化的潜在风险被全面暂停,但是以暂停业务的方式来控制风险只能是短期的权宜之计,针对产品风险特征进行有效的防范与监管才是引导市场健康发展的长远之计。本文拟结合信贷类理财产品的银信合作特征,对其运作模式及运作过程中存在的主要问题进行分析,并在此基础上分析信贷类理财产品的主要风险特征。最后从产品本身、商业银行与监管机构三个层面提出风险防范的对策与建议。
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银行理财产品运作模式与风险收益分析
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作者：
李博
来源：
长春理工大学
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
银行理财产品
运作模式
风险收益
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描述：国商业银行普遍开始重视理财基础资产的优质性和金融产品运作模式的安全性。我国银行理财产品正处于从起步走向成熟的关键阶段,在追求银行理财产品数量上高速发展的同时,更应该注重银行理财产品运作模式的创新性和安全性,以及如何在提高收益稳定性的同时最大程度的降低投资风险。针对以上问题,本文首先对银行理财产品的相关概念和我国银行理财产品的发展历程进行了研究,以便清楚的了解我国银行理财产品的发展状况并完善理论依据。其次,对三种主要的银行理财产品运作模式逐一进行了研究,论述了各类理财产品运作模式的特点以及相关政策法规对其发展模式的影响。在分析方法上,采用了归纳演绎和举例说明的方法。第三,对三种理财产品的风险和收益特征进行了分析,着重运用Markowitz证券投资组合模型对挂钩型理财产品的“结构化”运作模式进行了研究。最后,文章对上述三种银行理财产品运作模式中出现的问题进行了分析,并提出了改善意见。同时介绍了美国银行理财业务的发展经验,并对完善监管体制提出了看法。
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独立第三方理财A公司在中国市场的现状与发展
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作者：
满昕芳
来源：
华东理工大学
年份：2014
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
独立第三方理财机构
运作模式
高净值客户
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描述：要的意义。本文以战略管理和营销管理领域的相关理论为基础,研究分析了独立第三方理财A公司在中国市场的现状与发展前景。首先,分析我国独立第三方理财机构的发展现状。其次,介绍了独立第三方理财A公司基本情况及其相关背景。接着,运用4Ps营销理论来分析独立第三方理财A公司的基本运作模式以及其目前的经营状况,并利用SWOT模型来分析A公司的优劣势。最后,基于以上分析,提出适合独立第三方理财A公司的发展战略方针,并给出了相应的市场运作策略。
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中国基金管理公司专户理财风险管理研究
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作者：
夏冰
来源：
广西大学
年份：2011
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
基金管理公司
专户理财
运作模式
风险管理体系
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描述：户理财业务进行了研究。首先，介绍了国内关于理财市场的现状和特点，包括国内商业银行个人理财业务的现状及特点、目前社会上存在的私募基金和投资机构的运作状况、以及基金管理公司从事专户理财业务的现状和特点。其次，阐述了国外专户理财业务发展的历程，以美国专户理财的现状为例，通过专户理财和共同基金的比较，专户理财的规模，账户运作情况来阐明国外专户理财迅速发展的原因。再次，对基金管理公司从事专户理财业务进行重点阐述，介绍基金专户理财业务的概念、运作方式、特点和优势。专户理财资产配置策略的特点，公募基金从事专户理财业务在中国的发展前景，来说明国内专户理财的发展潜力。最后，说明基金公司是如何做好专户理财业务的，尤其是在风险管理上，通过建立严格的风险管理体系，科学，专业化的决策来实现为客户创造绝对收益的目标。本文试图达到以下目的：第一，提高人们对基金管理公司专户理财业务的认识和了解。第二，提出基金管理公司专户理财业务的特点，强调基金管理公司从事专户理财业务的优势，以及基金公司专户理财资产配置策略分析。第三，研究基金公司是如何做好专户理财业务的，尤其是风险管理控制体系的构建。希望本文对基金管理公司专户理财业务的研究和发展有所借鉴。
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我国信贷类理财产品风险防范问题的研究
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作者：
胡浩杰
来源：
中国社会科学院研究生院
年份：2014
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
信贷类理财产品
风险
监管
运作模式
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描述：将募集到的资金委托给信托公司，信托公司成立单一资金信托计划，购买信贷资产或为发行银行指定的企业融资。在这些环节中，涉及银行、信托公司、投资者、融资者等多个投资主体，形成了错综复杂的法律关系，其蕴藏的风险隐忍担忧，也一直是监管的重点，而仅靠监管部门出台政策硬性约束，无法从根本上防范信贷类理财产品风险，针对信贷类理财产品的风险特征加以防范才是根本措施。本文用定性的研究方法，理论结合实践，首先对信贷类理财产品的总体情况加以介绍，其次从产品运作流程的重点环节的角度出发，分析信贷类理财产品存在的风险，包括监管制度风险、政策风险、市场风险等系统性风险、也包括信用风险、操作风险及法律风险等非系统性风险，同时结合投资方向不同的四款信贷类理财产品案例分析其存在的风险，并提出相应的解决办法。我国信贷类理财产品存在监管风险，对此应建立长效协助机制，从产品功能角度监管，从而避免监管空白和监管交叉；存在政策风险，对此应建立健全监测体系，建立自上而下的监测系统，商业银行内部构建风险管理体系，对融资客户进行筛选；存在市场风险，对此应提高市场透明度，不仅要加强信息披露，还可适当引入独立的评级系统，充分发挥标准化工具风险转移的作用；科学设计相关产品及信贷审批流程，防范信用风险；存在操作风险，对此销售人员应转变销售意识，不要误导投资者，加强投资者教育；存在法律风险，为此要先明确信贷类理财产品的法律属性，还应完善我国信贷类理财产品的相关法律，借鉴外国同类产品风险研究理论及案例。本文理论结合实践分析信贷类理财产品存在的风险，堵不如疏，并且信托产品“刚性兑付”的神话恰恰反映了经济市场的扭曲，只有各方齐心协力，才能将信贷类理财产品的风险化解为无形之中，并为我国金融市场改革奠定基础。
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创业“理”财：创业理财八大黄金心态
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作者：
程欣乔
来源：
科学投资
年份：2005
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
创业基金
理财模式
资本积累
市场洞察力
思维模式
运作模式
企业财务管理
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描述：“人有2只脚，但钱有4只脚”，钱永远跑得比人快，人追钱赶不上钱的速度，但却可以充分利用“钱追钱”。这就是理财的重要性。[第一段]
