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我国商业银行个人理财业务发展研究
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作者：
何琦玮
来源：
上海财经大学
年份：2008
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行
个人理财业务
理财产品
业务发展
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描述：也正如其他新事物一样存在着各种尚待改进的地方，因为随着业务的不断发展，这些不足将严重影响理财业务的进一步发展。 反观我国香港地区的理财业务，在1997年金融风暴后香港地区随着经济的振新逐步开始了对个人理财业务的发展，虽然香港地区的理财业务起步也不早，却在短短的十几年中发展迅速并卓有成效。这反映出我国香港地区的各金融机构在理财产品的创新、理财渠道的拓展、理财专业人员的培训及理财理念的推广方面的积极有效的应对，这为理财这一新业务得以在该地区健康有序发展提供了必要条件。 本文通过对国内理财业务现状的分析，结合国外发达国家及我国香港地区个人理财业务发展的经验，提出了一些理财业务发展的对策。建议各商业银行要在硬件设施、渠道建设、人员培养、客户积累、产品创新、制度建设、提升服务等方面多花功夫。同时社会各方还应在理财环境的建设、监管方式的转变等方面积极配合，通过多方努力来打造良好理性的理财环境，提高人们的理财意识，推动个人理财业务在我国的迅速、健康发展。 论文共分三大部分： 第一部分引论部分主要阐述了本文的研究背景、目的和意义，确立了本文的研究思路，对可能创新之处做了简要说明； 第二部分本论首先对我国个人理财业务的发展潜力与紧迫性做出说明；接着介绍了香港地区理财业务发展的经验，通过对这些经验的了解来为国内的理财业务发展提供借鉴；然后简要分析了我国商业银行个人理财业务的现状，分析该业务目前存在的一些不足；最后针对我国个人理财业务发展存在的不足提出一些建议。 第三部分结论总结全文，并展望未来。个人理财业务在中国是一个新兴的事物，无论其目的是否完备但这终究会是商业银行今后重点发展的业务。在未来的发展中，我国银行业既面临许多难得的机遇，又面对许多严峻的挑战，也将发生许多新的变化，显现许多新的趋势。站在新的历史起点，我国银行业前景广阔，前途远大。
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齐商银行个人理财业务发展策略分析
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作者：
曲琳
来源：
中国海洋大学
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
齐商银行
个人理财
业务发展
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描述：的专业服务,满足了居民增值保值的特定需求,给居民创造了价值,已逐渐成为现代银行发展的重点领域和利润增长的主要来源。齐商银行作为现代银行的重要组成部分,理应顺应银行存在和发展的潮流,把发展个人理财业务作为齐商银行今后重点的拓展领域。本文以信息经济学、个人理财学和现代企业理论为依托,以国内外先进银行的个人理财管理经验为参照,结合淄博市齐商银行个人理财业务的发展现状、发展中存在的问题和进一步发展的可行性,提出指导性建议策略。本文共分为六章：第一章是绪论。首先阐述本文的选题背景及选题意义：介绍齐商银行的基本情况,其次总结国内外专家关于银行个人理财业务研究的成果；最后概括出本文研究的主要内容,创新之处及所运用的研究方法。第二章分析齐商银行发展个人理财业务的理论依据。对个人理财业务所涉及到的生命周期理论和传统金融学理论进行探讨并结合淄博的现状,得出目前齐商银行发展个人理财业务的可能。第三章是分析齐商银行具备发展个人理财业务的可能。阐述齐商银行个人理财业务的发展现状和在发展中存在的主要问题,提供齐商银行个人理财业务取得的初步成果和为发展其个人理财业务所做的准备,从而论证了齐商银行发展个人理财业务的可行性。第四章是分析国内外发达银行个人理财业务的相同点和不同点。结合齐商银行的实际现状得出发展启示；第五章是分析齐商银行发展个人理财业务建议采取的策略。从外部和内部阐述了齐商银行发展个人理财业务建议采取的策略与措施。第六是全文的结论与展望。得出本研究的主要结论以及对齐商银行深入发展个人理财业务研究的展望。
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工行辽宁省分行营业部个人理财业务发展现状与对策研究
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作者：
马妮娜
来源：
西安理工大学
年份：2007
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行
个人理财
业务发展
对策
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描述：平和国际竞争力的必然趋势,是银行业务发展的战略重点和银行盈利的主要来源。个人理财业务的创新极大地提高了商业银行的竞争力,个人理财业务开展的好坏,直接影响到商业银行的经营成果和生存空间。但是由于受金融管理体制和金融市场发育程度的限制,国内市场环境的影响,理财人员综合素质限制,个人理财业务的发展明显滞后。在这样的背景下,对国内外个人理财业务的发展研究意义重大。本文试图从国内外个人理财业务比较研究入手,对发达国家和地区个人理财业务的发展状况进行分析,借鉴国内外有关国家和地区个人理财业务的发展经验,再对工商银行辽宁省分行营业部发展存在的问题,提出完善个人理财业务管理的对策及措施。论文第一章概括性的介绍了本文的研究背景、意义、思路及框架。第二章,通过对海内外个人理财业务发展态势的比较分析,总结和归纳个人理财...
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商业银行个人理财业务的发展研究
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作者：
田君
来源：
对外经济贸易大学
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行
个人理财业务
业务发展
市场营销
服务质量
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描述：存款的不断攀升，商业银行个人理财业务也必将成为我国的一支专业化、集合化的投资理财力量。 本文基于我国金融市场全面开放的背景，首先对商业银行个人理财业务进行简述，从国内外对个人理财认识的不同角度界定了商业银行个人理财的内涵，介绍了商业银行个人理财的种类划分，综述了研究商业银行个人理财的重要理论，包括有生命周期理论、投资组合理论、金融创新理论等，阐明了商业银行个人理财业务的主要特点，基于商业银行生存和发展的需要、迎接外资银行挑战的需要、满足不断增长的个人投资需求的需要及解决商业银行流动性过剩的需要，进一步阐述了发展我国商业银行个人理财业务的必要性。 其次通过与在个人理财方面最有代表性的美国商业银行及香港商业银行的比较研究，找出我国商业银行现行个人理财业务在业务组织形式、市场细分和市场营销、产品与品牌、业务处理与产品开发、人员配置等方面的差异，以此借鉴国外商业银行开展这一业务中的先进做法。从业务发展理念概念化，缺乏实质性、产品品种同质化严重，创新滞后、服务水平技术含量低，缺乏竞争力、组织机构设置随意化，缺乏科学性、设置高门槛等方面剖析了个人理财业务开展中存在的一些问题并从宏观金融环境方面和银行体系内部及客户角度分析了发展滞后的原因。 再次，本文运用计量经济学的方法，以人民币理财产品为对象，对市场数据进行回归分析，总结各种要素对个人投资和理财产品收益率的影响。并结合我国“贫富差距”、“人口老龄化”等实际情况，提出了加快个人理财产品的开发和创新，优化产品结构和加快个人理财服务的发展，提高服务水平和质量及广泛应用信息技术，拓展个人理财服务新渠道和推进管理创新，以促进个人理财业务发展的对策。
