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光大银行兰州分行个人理财业务营销策略分析
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作者：
要睿
来源：
兰州大学
年份：2014
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个人理财业务
4P营销理论
营销策略
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描述：用。因此,对于我国个人理财业务市场营销中的问题进行研究,并提出符合我国商业银行个人理财业务发展的营销策略,对于推动银行个人理财业务甚至整个金融市场理财业务的稳定发展都将起到积极意义。光大银行兰州分行自成立以来,一直重视理财业务的发展,但该企业在发展中,竞争对手的强势策略,自身理财产品不健全,客户发展结构不合理,销售渠道效率低等问题逐步显现,已经严重制约了改企业理财服务的发展。因此,本文通过对光大银行兰州分行现状分析、对比指出其发展个人理财业务营销中存在的问题,并提出相应的对策,将对商业银行理财服务发展具有重要的现实意义。在研究的过程中本文收集了大量的数据来进行光大银行兰州分行与省内兄弟行和同业之间的对比,同时采用了SWOT分析法,通过与省内同行的对比总结出了光大银行兰州分行在发展个人理财业务营销方面的优势、劣势,并结合当前光大银行兰州分行所处的经济和金融环境,分析了发展个人理财业务营销的机会和威胁。根据分析,本位确立了光大银行兰州分行改进自身缺陷,改善理财服务发展的两大策略,STP战略支持和营销策略,并通过四大有效实施保障措施,即健全销售队伍约束激励机制、强化专业营销队伍建设、做好技术支撑工作,优化业务和管理系统和加强风险控制管理工作几项措施作为保障。来实现企业改进策略的实施。科学的营销策略对企业进一步发展,取得竞争优势至关重要,研究和探讨这些问题不仅对光大银行兰州分行的稳健发展具有重要意义,同时,也期望能为遇到相应问题的商业银行提供一些思路和参考。
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中国银行甘肃省分行个人理财业务发展策略研究
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作者：
张旭华
来源：
兰州大学
年份：2014
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行
个人理财业务
理财产品
营销策略
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描述：性化的金融理财服务。开展个人理财业务既提升了银行的经营效益又满足了市场的需求,可以利用银行现有的客户资源,向客户推出个性化的理财产品,增强银行的市场竞争力和中间业务收入。我国商业银行个人理财业务起步于20世纪90年代中后期,当前正处于发展的初级阶段,具有非常大的发展空间。国外商业银行个人理财业务起步较早,发展比较成熟,我国商业银行在借鉴国外发展经验的同时结合自身的发展状况,加强金融产品的创新,满足市场的需求,提升自身的竞争力,加快个人理财业务的发展。近年来个人理财业务迅猛发展,已成为我国商业银行的一项重要业务。针对各大商业银行推出的理财产品来看,大多数理财产品同质性严重,很容易被模仿复制,目前中行甘肃省分行竞争力的提升需要不断的推出差异化、多样化的个人理财产品。中国银行甘肃省分行个人理财业务的发展需要有力的营销战略和优势理财产品的支持,中行甘肃省分行个人理财业务的发展将会对中行甘肃省分行的品牌形象及市场竞争力起到积极关键的作用。本文运用了演绎分析法、归纳分析法、调查研究法、比较分析法,大量阅读和分析文献资料及中行甘肃分行各种文件,结合中行甘肃省分行个人理财业务的发展现状进行总结和思考,系统研究了中行甘肃分行个人理财业务的发展问题。本文以商业银行个人理财业务的理论为依据,通过对中国银行甘肃省分行个人理财业务的整体发展情况及其当地同业的比较分析,分析了中行甘肃分行个人理财业务的优势与存在的主要问题。针对其优势与不足,制定相应的产品营销策略,根据当地经济发展状况和人均收入等因素进行市场细分,加强与第三方机构合作和理财品牌的建设,注重产品设计的创新,转变理财服务理念和技术支撑工作,重视理财人才培养,改革传统营业网点,发展综合、完善、高效的运营网点;采用灵活多样的促销策略,抓好严格谨慎的风险控制和专业培训,真正实现客户与银行双赢。总之,本人通过商业银行个人理财业务的发展历程及相关经验,运用所学的知识,对中国银行甘肃省分行个人理财业务进行了分析。对中国银行甘肃省分行个人理财业务的发展现状及存在问题,通过借鉴国内外的一些成功经验,结合中国银行甘肃省分行个人理财业务发展的实际情况,提出相应的发展策略。对文中不足的地方,敬请各位老师批评指正,在今后的学习和工作中,我会进一步理论联系实际的进行学习与研究。
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商业银行个人理财业务的发展研究：以A银行为例
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作者：
孙叶
来源：
福建师范大学
年份：2014
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
A银行
个人理财业务
发展策略
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描述：业务的开展现状,进而对我国商业银行个人理财业务提出了应对策略。本文系统的回顾了A银行的理财业务发展历史,对A银行个人理财业务面临的问题及产生的原因进行了研究。在此基础上,通过对A银行的个人理财进行问卷抽样分析建立了质量分析体系分析了A银行在理财服务、渠道建设等方面存在的问题。针对目前的这种情况,本文同样提出了我国商业银行个人理财业务的解决办法,即将差异化产品营销贯彻到整个商业银行理财业务中去,加大对产品开发与科技的投入力度,不断提升我国商业银行个人理财业务服务的整体水平,为客户能最终实现其投资目标提供帮助。本文以商业银行发展个人理财业务为主线,通过评价指标体系和SWOT管理工具分析了商业银行发展个人理财业务面临的机会和挑战,提出了商业银行的应对策略,主要结论是：商业银行发展个人理财业务在群众基础、客户需求等方面具备优势,但在人力资源结构、金融服务创新方面亟待加强,并涉及到商业银行个人理财业务客户满意度评价指标的构建、商业银行内部管理优化等问题；通过案例分析视角的金融服务分析,有一定的创新意义和实际应用价值。
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我国商业银行个人理财业务法律规制研究
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作者：
张凤
来源：
兰州大学
年份：2014
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行
个人理财业务
法律规制
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描述：理、介绍,并分析了商业银行理财业务中涉及的银行、投资者的法律关系。其次,分析了我国银行理财业务的现状及其存在的问题,并对美国、英国和日本等国家在个人理财业务的市场发展、法律规制和风险防范等方面的发展经验进行介绍分析,得出的启示是我国必须从落实功能性监管目标、健全金融消费者保护法律体系等方面入手对我国的银行个人理财业务进行法律规制。最后,本文提出了我国商业银行个人理财业务的法律规制路径,即应分别从健全金融市场相关法律制度、规范理财市场的监管制度、强化银行对市场及客户定位和完善商业银行理财产品纠纷的诉讼制度等四个方面进行。
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个人理财业务中银行面临的法律风险及防范
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作者：
王华秀
来源：
税务与经济
年份：2014
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
个人理财业务
法律风险
监管风险
格式合同风险
代理风险
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描述：，才能有效地防范相关法律风险，减少银行不必要的纠纷及损失，推动个人理财业务的规范发展，促进理财市场的健康繁荣。
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商业银行个人理财业务的发展对策：以农行NH分行为例
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作者：
老展红
来源：
广西师范大学
年份：2014
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
中国农业银行
个人理财业务
考核机制
综合收益
对策建议
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描述：具有批量大、风险低、业务范围广、经营收益稳定等优势,在金融机构发展中占据着重要位置。其业务收入已占到银行总收入的40%以上。目前,我国金融机构的个人理财业务还处于初步发展阶段,市场前景十分广阔,但与此同时,我国银行个人理财业务却存在一些急待解决的问题。本文以笔者自身的工作经历及相关理论和文献的学习为依据,提出我国商业银行存在的不足,以农行NH分行个人理财业务发展为例,分析现状,提出发展策略。任何研究都应该在特定的理论环境下展开,本论文也不例外。笔者是中国农业银行NH分行的员工,从事个人理财业务工作有十一年。在本文中,作者结合自己的工作经验,以相关的理财理论为依据,运用比较分析法、实证分析法,通过阐述中外个人理财业务发展的主要理论,以及国外商业银行个人理财业务发展先进的经验做法,对NH分行个人理财业务发展的现状、存在问题作诊断。首先,道出了个人理财业务的研究背景、研究意义、研究方法。其次,介绍了与个人理财业务相关的理论部分,包括马斯洛需求层次理论、个人理财生命周期理论、有效投资组合理论、持久收入消费理论等等。对农行NH分行个人理财业务发展现状进行了分析,对农行NH分行总体战略目标、个人理财业务发展对策提出建议进行了分析研究,使个人理财业务的发展具有针对性。第三,分析了国内外商业银行个人理财业务发展的现状。第四,针对农行NH分行个人理财业务发展的现状作出相应的诊断。第五,根据农行NH分行个人理财业务的发展现状,提出了可行性的发展策略。然而,受传统观念、管理者水平等因素影响,个人理财业务发展策略并不是那么容易建立更不容易优化,NH分行虽然个人理财业务在这几年发展迅速,但在发展策略方面也遇到了瓶颈。笔者希望通过论文写作对中外主要的个人理财业务发展理论进行学习和整理,在理论的基础上结合NH分行目前个人理财业务发展的实际,找出存在的问题,提出完善发展对策建议,从而最大限度地护航NH分行“打造持续领先、绝对领先、全面领先一流商业银行”总体经营战略的实施。重点围绕NH分行供求反差、系统缺失、目标定位与服务、职能不清晰、公私欠联动、考核机制待健全等六个方面分析了NH分行个人理财业务发展存在的普遍性问题,在与分行经营发展战略相统一原则的导向下,对NH分行个人理财业务的发展对策提出建议：营销目标由单一走向综合；科学定位,突出资源分配；完善管理系统,提供个性化服务；区分柜员、大堂经理与营销人员的职能；加大公私联动；完善考核机制,提高综合收益等方面的建议。本文的不足之处在于农行NH分行的个人理财业务发展策略与其他商业银行可能有类似的地方,应该进一步分析农行的特点,提出更有针对性的发展策略,对完善客户管理系统的发展策略不太现实,操作起来有点难度。
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XY银行郑州分行个人理财业务发展问题研究
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作者：
雷婷婷
来源：
郑州大学
年份：2014
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个人理财业务
发展
问题
原因
措施
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描述：场化改革的不断推进,传统的银行存款利率和贷款利率之间的利差未来将会缩窄,迫使商业银行不得不转变经营管理方式,从而追求中间业务收入占主导地位的盈利模式。因此,个人理财业务作为个人金融服务中一种非常重要的中间业务,自然而然地成为商业银行业务转型和战略调整的重要手段。开展理财业务对商业银行改变传统的资产结构,扩大客户群的规模,提高业务经营的利润,提升机构的创新能力,提高整体的服务质量等具有重大意义。目前已经成为商业银行业务的一个重要组成部分,是在现阶段各银行之间竞争的一个重要领域。中国商业银行的个人金融服务起步较晚,尚处于起步阶段,在快速的发展中仍然存在着诸多问题和不足。不仅影响到商业银行本身的经营管理,而且不能满足日益增长的个性化的个人财富管理需求。XY银行自开展个人理财业务以来,在组织架构,理财产品的类型及销售渠道,个人理财业务流程,理财产品的销售及收入等方面都取得了较大的发展。但是却存在诸如理财客户结构不合理、专业理财经理缺口庞大、理财产品严重同质化、营销服务理念落后、理财业务收入水平较低等问题。探究产生这些问题的原因所在,主要有市场细分与客户分层标准单一,理财经理的培养考核方式落后,理财产品创新能力不足,分业经营体制的制约,银行自身的经营方式落后这五大制约因素。最后,借鉴发达国家的先进经验,从强化市场细分和客户分层、完善理财经理的培养和考核方式、注重产品创新和品牌建设、强化渠道整合和渠道价值、完善客户中心制和风险管理这五个方面加以改善,从而使XY银行郑州分行能够更好地朝着健康,快速的方向发展个人理财业务。
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中行湖南分行个人理财业务营销策略研究
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作者：
雷哲
来源：
湖南大学
年份：2014
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
中行湖南分行
个人理财业务
营销策略
市场细分
战略定位
产品设计
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描述：南省分行(以下简称湖南中行)正处于银行改制后的转型期,理财业务作为新的利润增长点,受到的重视不低于银行的传统业务,甚至从长期战略的层面上来说,基于市场占领与开拓的需要,该项业务已经成为湖南中行在个人金融领域中的核心和焦点。如何在这个市场上取得先机,是湖南中行必须努力思考的问题。本文首先探讨个人理财业务的发展渊源和时代背景,并阐述相关的理论基础和研究思路；然后在考察国内的个人理财市场发展状况的基础上,分析包括湖南中行在内的各商业银行经营模式和业务特点,看清所处的内外部环境和行业前景；并通过SWOT分析法评价湖南中行的优势和劣势、机会和威胁,从而找到湖南中行在个人理财业务上存在的一些问题并指明方向；接着根据湖南中行本身的特点和优势,着重从市场细分、战略定位以及产品设计三个方面来归纳其个人理财业务的策略和目标；最后为了保证个人理财策略的有效实施,本文在营销传播、组织协调、人员培养以及资源配置等多个方面提出相应的建议和对策,以期对湖南中行如何应对激烈的市场竞争,并树立自己独有的竞争优势提供有效的借鉴。
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建设银行C分行营业部客户理财产品需求分析
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作者：
魏景辉
来源：
辽宁大学
年份：2014
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个人理财业务
建设银行
需求差异
原因
问题
建议
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描述：理财专业人员能力欠缺等问题。在这样的背景下，如何抓住优质客户占领市场，获取更大利润，如何发展我国的个人理财业务，深化理财内涵，为客户提供更具个性化的服务，提高商业银行核心竞争力，成为我国银行业必须尽快予以研究的问题。本文从小处着手，通过对建设银行C分行营业部个人理财业务开展现状的调查，着重分析客户在购买理财产品时的需求差异，并针对需求差异进行原因分析。另一方面，也通过调查指出建行C分行营业部发展理财业务中存在的问题。最后根据需求差异和成因及问题的分析得出对建设银行C分行营业部进一步发展个人理财业务的建议，并具体论述结合C分行营业部的情况该如何落实建议。本文分为四部分。绪论介绍了研究的背景、研究的意义、文章所用研究方法及文章创新之处和不足之处。第一章主要介绍了我国商业银行个人理财业务的概念、特点，发展历程及现状，并详细介绍了中国建设银行C分行营业部理财业务发展状况。第二章为文章重点部分，先简单表述了文章所用调查问卷的设计理念并简单说明调查方式；接着对调查得来的数据进行分析，先依据家庭生命周期理论为数据分类，而后在所分大类内运用柱状图进行数据分析，并以文字描述不同年龄段客户的需求特征；最后，分析需求差异化的原因并提出建行C分行营业部发展理财业务存在的问题。第三章主要提出中国建设银行C分行营业部进一步发展理财业务的建议。
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商业银行个人理财业务的现状及思考
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作者：
俞越
来源：
现代商业银行导刊
年份：2014
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
商业银行改革
个人理财业务
现状
个人金融业务
中间业务收入
理财意识
稳步推进
居民
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描述：近年来，随着我国商业银行改革的稳步推进和居民理财意识的日渐增强，个人理财业务逐步兴起，个人理财已成为银行个人金融业务的重要组成部分，也逐步成为必将成为银行中间业务收入的重要来源。
