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我国商业银行个人理财业务研究
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作者：
金振东
来源：
吉林大学
年份：2008
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行
个人理财业务
客户关系管理
发展模式
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描述：看,个人理财业务具有批量大、风险低、业务范围广、经营收益稳定等优势,在商业银行业务发展中占据着重要位置。我国自1996年中信实业银行广州分行在国内最早挂出“私人理财中心”的牌子至今,随着国内居民收入水平的日益提高,理财意识的不断增强,个人理财市场规模持续扩大已成为不争的现实。正是因为个人理财业务在各家商业银行业务发展中逐渐成为重中之重,是新的利润增长点,有较大的发展潜力和空间,并且我国商业银行发展个人理财业务过程还存在许多问题。所以,作者根据自身的工作经验和工作环境,尝试对我国商业银行个人理财业务进行探讨。 全文共分为三个部分: 第一部分,我国商业银行个人理财业务的发展现状。首先,笔者认真研究了国内外商业银行、监管机构和金融理财标准委员会对个人理财业务的定义,认为中国金融理财标准委员会对金融理财,即个人理财业务的定义更胜一筹,相对较为完整、全面、深刻。然后,对商业银行个人理财业务的分类进行了研究,总结出了商业银行个人理财业务7个方面的特点,研究和分析了国内银行个人理财业务的发展过程、理财产品市场现状和特点,分析了个人理财业务面临的风险和监管要求,最后提出了当前我国商业银行个人理财业务在发展过程中存在8个方面的问题。这些问题是当前急需解决和应该引起各家商业银行高度重视的,否则会严重影响个人理财业务的发展,存在很大的风险,也影响商业银行的声誉。 第二部分,国外商业银行个人理财业务的发展经历和特点。个人理财业务在国外发展较早,也较为成熟,一共经历了三个发展阶段:萌芽阶段、形成与发展时期和成熟时期。国外商业银行个人理财业务发展空间广泛,产品种类多、投资渠道多、交叉性强。同时,笔者对国际金融理财师(CFP)和CFP认证制度进行了研究,有利于我国开展CFP考试和认证,尽快培养出更多的金融理财师。 第三部分,我国商业银行个人理财业务的发展对策。国外商业银行在发展个人理财业务的过程中,形成了相对成熟、有各自品牌和完善的个人理财信息系统,对我国商业银行发展个人理财业务有较好的启示,值得借鉴。在论文的最后部分,也是笔者重点要研究和探讨的内容:我国商业银行发展个人理财业务的对策建议。本文针对目前国内商业银行个人理财业务的现状和存在问题,提出了商业银行要更新经营理念、树立正确的个人理财观,推行客户关系管理模式、加快业务创新和人才培养、软硬件同步建设与发展、做好技术性研究、完善激励约束机制和以高品质服务制胜等10个方面的建议和对策,将对我国商业银行个人理财业务的更好、更快发展起到推动和促进作用,应该有所启迪和借鉴。
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我国第三方理财公司发展模式研究
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作者：
张琦
来源：
西北农林科技大学
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
第三方理财公司
发展模式
风险控制
服务体制
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描述：，老百姓用实实在在的劳动换得的财富在不知不觉中快速贬值。谁来保护民间财富，谁能为百姓财富的保值增值保驾护航？理财公司成为担负起此项重任的中间力量。第三方理财公司也就在这个时候大量涌现。第三方理财公司的出现及健康发展，有利于增添金融市场的活力，丰富金融理财产品、增加有效投资渠道，促进金融市场功能不断完善和提高资源配置效率。本文以第三方理财公司的相关理论为基础，分析介绍第三方理财公司与传统金融机构理财之间的差异，阐明第三方理财公司的优势，通过剖析我国第三方理财公司发展中存在的问题及成因，结合国外第三方理财公司发展模式先进的经验和启示，并以我国第三方理财公司发展模式SWOT分析为切入点，指出我国第三方理财公司发展模式选择上应注意的问题，探讨和研究了我国第三方理财公司发展模式的选择和创新，提出了我国的第三方理财公司创新模式能够健康良好地发展，需要不继加强高素质的人才培养，建立健全内部风险控制体系等内部机制，不继完善理财市场的法律法规建设，健全诚信体系，营造健康良好市场竞争环境等对策与建议。本文主要通过对国内外第三方理财公司发展的模式进行比较和借鉴，探讨研究适合我国第三方理财公司发展的创新模式。这个创新模式首先强调，建设一个独立运行的平台，不受金融机构销售导向影响，没有业绩压力，能站在客户立场上，从客户利益出发，独立出具理财报告，同时公司要有可执行的内控机制，借鉴其他行业和国外公司的先进管理经验，按业务的前端、中端和后端进行管理和执行三级审核制度。有了上述创新制度，公司为客户出具的理财报告将会更符合客户的利益，更加科学合理。
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中国银行个人理财业务发展模式与途径研究
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作者：
包芳
来源：
内蒙古大学
年份：2006
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
中国银行
理财业务
发展模式
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描述：和多元化的理财需求。根据市场需求银行推出了个人理财业务，这不仅满足了市场需求，而且还有利于扩大个人金融业务的产品经营范围，调整经营结构、客户结构和收益结构，进行金融创新，改善银行的资产质量和负债结构，转化经营风险，从而推动商业银行向证券、保险、信托等全功能型方向发展。面对外资银行利用个人理财业务抢夺重点客户的战略目标，国内各商业银行纷纷推出了形式多样的个人理财服务和专有理财品牌，实现对中高端客户全方位深层次的个性化和专业化的综合理财服务。
通过中国银行与国内外银行个人理财业务产品、发展策略和品牌定位的比较和分析，寻找约束个人理财业务发展的瓶颈，在我国法律、法规和政策逐步健全的基础上，建立理财平台，大量培养权威机构认证的高水平理财师，拓展理财产品，创新理财服务，拓宽理财渠道，合理配置内部资源，形成“...
