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我国商业银行个人理财业务中的投资策略研究
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作者：
陈建
来源：
武汉科技大学
年份：2010
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个人理财
投资工具
投资组合
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描述：间还存在着一定的差距,目前只是银行现有产品的简单组合,还不能为投资者提供量身定做的个人理财产品。那么,如何才能为投资者提供个性化的银行理财产品,且把投资风险控制在最小范围内,成为摆在我国商业银行个人理财业务面前的一道难题。笔者正是带着这样的疑问对个人理财业务进行研究分析以及论文的写作。本文大致分为五个部分:第一部分为引言,主要介绍了我国商业银行个人理财业务的研究背景、研究意义、国内外研究现状,以及本文的研究方法和创新点;第二部分为理论介绍,主要概述了个人理财业务的定义、分类、现代投资组合理论、行为金融学理论,以及理财业务的发展现状及存在的主要问题;第三部分比较分析稳健型投资工具和增值型投资工具的投资特性;第四部分是商业银行个人理财业务中的投资组合分析,重点介绍了如何确定合理的投资计划及设计最优资产组合;最后部分为全文的总结。本文在现代投资组合理论和行为金融学理论的基础之上,并在分析了银行个人理财业务的投资工具的年收益率和投资风险的前提下,收集大量数据,运用LINGO软件计算出在不同期望收益率水平下的最优资产配置。
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新加坡个人理财的投资策略分析
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作者：
许福华
来源：
上海交通大学
年份：2001
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个人理财
投资策略
投资工具
组合投资理论
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描述：该文首先综合分析了个人投资者在当今时代所将面对的挑战和机遇,以及其优劣势,指出个人理财在新加坡的重要性,虽然新加坡政府采取了强制性的措施,即公积金社会保障计划,却不能满足大多数人各种财务需求,因此,个人有必要进行额外的理财计划以弥补其不足之处.该文着重介
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商业银行稳健型投资者的个人理财设计
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作者：
赵锐
来源：
武汉理工大学
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行
个人理财业务
稳健型投资者
投资工具
最优投资组合
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描述：卷调查，74％的被调查者对个人理财服务感兴趣，40％的入需要个人理财服务，而国家经济景气监测中心公布的另一项调查结果表明：就全国范围而言，约有70％的居民希望自己的金融消费有个好的理财顾问。这些都说明，在我国开展个人理财业务已经有了比较广泛的社会需求基础。 而对于商业银行来说，客户是其生存和发展的基础，市场竞争的实质就是争夺客户资源，根据“二八法则”，20％的优质客户会给商业银行带来80％的利润，而剩余80％的客户仅给商业银行带来20％的利润。因此，对个人理财业务的客户结构进行分析和定位，直接关系到银行的资源配置效率和业务开展成效，这也是商业银行开展个人理财业务的重要前提，而本文重点研究的对象就是稳健型投资者 本文首先介绍了我国商业银行开展个人理财业务的背景，然后介绍了个人理财业务的相关理论基础，在此基础上对商业银行的客户进行了细分，并且从中选择出具有代表性的稳健型投资者作为本文的研究对象，分析了稳健型投资者的理财需求和风险偏好；接下来对稳健型投资者最常用的五种投资工具的收益和风险进行了分析和比较，运用了马克维茨的投资组合理论进行了定量分析研究，最后为处于不同生命周期阶段的稳健型投资者设计出最优资产投资组合；文章最后针对我国商监银行如何更好地针对稳健型投资者开展个人理财业务提出了一些建设性的意见。
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我国个人理财规划研究
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作者：
王红玲
来源：
湖北大学
年份：2008
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个人理财规划
生活目标
运用
人生
理论
个人理财服务
调查者
财富
资产负债表
理财规划师
结论与展望
调查事务所
中国社会
问题
问卷调查
完美结合
投资工具
收入支出
生活方式
设计
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描述：我国个人理财规划研究
