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论我国商业银行个人理财业务中投资者保护之完善
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作者：
刘春燕
来源：
中国政法大学
年份：2011
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个人理财
投资者保护
信息披露
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描述：更充分地保护商业银行个人理财市场中投资者利益,本文从信息不对称原因出发,分析得出对商业银行必须课以更为严格的信息披露义务。结合我国相关规定,商业银行的信息披露义务主要有“提供合适的投资产品”和充分告知投资产品信息两方面内容。通过对这两方面内容的具体阐释,从立法、监管、司法上分析现存的问题,最后为完善我国的投资者保护制度提出具有针对性的建议。
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我国银行个人理财产品适当性原则研究
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作者：
杨佳其
来源：
中央民族大学
年份：2011
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
银行理财产品
适当性原则
投资者保护
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描述：收益或本金损失的情况,引发了许多银行与投资者之间的纠纷。从这些纠纷中暴露出了银行理财产品的诸多问题,产品的专业性、复杂性,风险性不断提高,使得交易双方信息不对称的情况更加严重,对投资者的保护形成了挑战。现实情况使得买者自负原则在这一领域失去了合理性基础,而适当性原则作为国外发达金融市场普遍运用的规则,显示出在投资者保护方面的优势,已经开始引入我国规范银行理财产品的相关法律规范中。我国银行个人理财产品适当性原则处于初创阶段,还存在许多需要完善的地方。本文通过对适当性原则的理论基础、基本内容、国外实践经验进行梳理的基础上,结合当前我国银行理财产品交易中存在的问题,对我国银行个人理财产品适当性原则进行了研究。本文正文分为四个部分,四个章节。第一章绪论,介绍研究的背景、研究目的与意义。其中通过我国银行理财产品市场的发展背景与暴露出的问题引入文章所要探讨的适当性原则这项制度。并分析了这项制度对于实践的重要意义。第二章首先阐述了适当性原则产生的理论基础,指出适当性原则是金融交易中修正买者自负原则与平衡交易双方关系的手段。其后介绍了适当性原则在美国的产生与发展,并简要介绍了其在各国及我国的法律实践中的体现,由此看出适当性原则的适用地域与领域不断扩展,已经成为了投资者保护的重要规则。第三章分析了适当性原则对于我国银行个人理财产品领域建立的必要性。从我国银行理财产品自身发展的特点、当前理财产品销售双方存在的问题、司法实践需要的角度入手,分析了适当性原则适用的现实性与必要性,重点讨论了适当性原则对于银行理财产品投资者保护的重要意义。第四章首先介绍了我国银行理财产品相关法律规定中体现适当性原则的内容,而后探讨了现行规定中存在的缺陷与问题,包括立法层级、法律责任规定、适当性原则内容、监管程序方面的问题。最后本文提出了制度的完善建议,分别为提高立法层级、完善法律责任、建立理财产品风险分级与投资者分类制度、完善监管制度、开展投资者教育。
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从司法判例看商业银行个人理财业务中投资者的保护
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作者：
孙乃玮
来源：
金融法苑
年份：2011
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
商业银行
银行个人理财业务
理财产品
投资者保护
业务管理
司法判例
中国银行业监督管理委员会
风险管理
银行法制
原告
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描述：账面余额9744亿元,业务规模平稳增长,收益结构保持稳定,多样
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2011年银行理财产品市场分析预测
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作者：
暮狄
来源：
中国金融家
年份：2011
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
理财产品
银行理财
产品市场
投资者保护
城市商业银行
银信合作
收益率
基准利率
收益水平
金融研究
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描述：2011年2月8日晚,央行决定自2011年2月9日起上调金融机构人民币存贷款基准利率。年后的首次加息,让银行理财产品的收益率变化一跃成为投资者最为关注的问题。然而这并不是唯一的市场信号,回看2010年末中央经济会议确立的
