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基于消费者需求的银行理财产品创新分析
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作者：
郭忠宇
来源：
商情
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
银行理财产品
生命周期理论
创新产品设计
需求分析
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描述：近年来，随着我国国民投资意识的逐渐增强以及商业银行拓展表外业务力度的加大，银行理财产品市场得到了迅猛的发展。本文从我国银行理财产品市场的发展现状出发，分析现有理财产品的特性，结合生命周期理论提出按照客户的需求来进行理财产品创新。
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个人理财的理论基础与主要应用
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作者：
李旭
来源：
中外企业家
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
个人理财
生命周期理论
投资规划
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描述：个人理财是在对个人资产、负债、收支等数据进行整理分析的基础上,运用多种投资手段管理资产和负债,实现资产最大化的过程.根据生命周期理论及人生各阶段的实际情况设计理财方案,合理选择理财策略和投资组合,实现效用最大化.高效运用个人收支结余、适当增加投资性资产等方法都是顺利实现个人理财目标的关键.
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浅谈个人理财的理论基础与主要应用
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作者：
李旭
来源：
中外企业家
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
个人理财
生命周期理论
投资规划
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描述：个人理财是在对个人资产、负债、收支等数据进行整理分析的基础上，运用多种投资手段管理资产和负债，实现资产最大化的过程。根据生命周期理论及人生各阶段的实际情况设计理财方案，合理选择理财策略和投资组合，实现效用最大化。高效运用个人收支结余、适当增加投资性资产等方法都是顺利实现个人理财目标的关键。
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子女教育金理财规划
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作者：
周华
来源：
昆明理工大学
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
教育金
理财规划
生命周期理论
投资组合
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描述：女教育金理财规划的发展现状,梳理出国外子女教育金理财规划发展的成功经验和我国目前存在的不足,并对目前我国存在的几种子女教育金理财工具进行了收益与风险的对比分析。然后,结合生命周期理论、投资组合理论、时间价值理论以及不同家庭的理财目标,归纳出与家庭教育目标相匹配的投资理财策略。最后,以一个典型家庭的教育金理财规划为案例,测算出子女教育金的大小；提出了该家庭的教育金理财规范方案及其对应的投资组合策略。案例分析表明,教育金理财规划有助于教育支出的平滑化,从而实现子女的教育目标。
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我国银行个人理财产品和个人保险理财产品比较研究-以生命周期理论为基础
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作者：
包立人
来源：
北京航空航天大学
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
银行理财产品
保险理财产品
生命周期理论
理财
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描述：，定义分类，发展现状，发展趋势进行了阐述和分析，重点在于依据最近两年银行理财产品和保险理财产品发展情况的相关数据进行了分析，并通过银行理财产品和保险理财产品的异同比较分析，根据生命周期理论对投资者进行分群，结合在调研中学习的知识和经验对不同阶段的投资者以理财产品规划建议，这些理财规划是基于银行理财产品的投资性和保险产品的保障性来进行的，最后总结了在调研中发现的关于银行理财产品和保险理财产品的一些问题，并思考总结了相关的解决对策建议。
