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现金流匹配管理及其在个人理财中的应用
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作者：
杨长安
来源：
西南财经大学
年份：2006
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个人理财
现金流
现金流匹配
生命周期理论
人力资产
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描述：中国的中产阶级已然崛起,同时社会在急剧转型,当人们过惯了几十年的“计划生活”,要开始自己买房、自己负担子女的教育费用、自己承担部分医疗费用,要自己安排一生的时候;当人们面临越来越多的金融产品和越来越复杂的税务和遗产问题时;当人们面对诸多社会、生活的不确定性,开始茫然甚至恐慌时,对个人财务规划师的需求便产生了。据国家经济景气监测中心公布的一项调查结果显示,就全国范围内约有70%的居民希望得到理财顾问的指导。我国个人理财市场正处于起步阶段,相当规模的个人金融理财业已经兴起,从而可以帮助人们进行财富的管理。该行业在某些方面具有相当的理论基础,如边际消费倾向递减、默顿-萨缪尔森连续时间金融模型等,但个人理财师在指导人们对个人进行风险和收益的权衡时更倾向于使用经验规则。例如,保守的投资者被劝说持有...
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结构性理财产品投资分析
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作者：
黄庆
来源：
西南财经大学
年份：2010
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
结构性理财产品
收益与风险
生命周期理论
投资者风险属性
蒙特卡罗模拟
GARCH模型
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描述：我国的理财产品市场发展不过几年,不够成熟,这造成了理财市场问题不断,如“零收益与负收益事件”、“夸大预期收益率”等事件,这些都极大地打击了投资者们的信心,同时也给银行等发行机构的声誉造成负面影响。本文就是力求从分析结构性理财产品的投资收益与风险入手,为投资者们介绍结构性理财产品的分析方法,以期为结构性理财产品的投资者们提供参考。本文第一部分通过分析结构性理财产品的市场现状引出结构性理财产品的特征和定义,然后阐述国内结构性理财产品市场目前的基本情况,以及国内理财产品市场存在的主要问题。第二部分指出结构性理财产品的分类,然后分析结构性理财产品的收益特征,并列举最具代表性的结构性理财产品收益与其基础资产表现的挂钩方式,接着剖析结构性理财产品的常见风险种类及其特征；第三部分结合生命周期理论来分析处于不同生命周期阶段的投资者适合投资不同的收益与风险特性的理财产品；第四部分主要分析投资者风险属性的类别,以及具有不同风险属性的投资者对结构性理财产品投资应采取不同的投资策略；第五部分则是结合理论与实证的方式,在蒙特卡罗模拟方法基础上,采用计量经济学中的条件异方差模型来模拟结构性理财产品基础资产的未来走势,进而较为精确的分析该理财产品的收益与风险特征；最后一部分是总结本文分析的内容和对结构性理财产品投资以及结构性理财产品市场出现的问题提出相应的建议。
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中国城镇中产阶层家庭理财研究：基于生命周期理论视角
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作者：
张展
来源：
西南财经大学
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
城镇中产阶层
家庭理财
生命周期理论
消费需求
最优理财组合
理财策略
风险偏好
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描述：；根据生命周期进行理财；优化理财组合等方面内容。本文以城镇中产阶层家庭理财为研究对象,主要有以下几方面的创新点：1.基于城镇中产阶层家庭角度研究家庭理财。以往的家庭理财研究更多的是从银行角度对个人
