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个人理财投资组合策略研究
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作者：
辛晓
来源：
燕山大学
年份：2011
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个人理财
投资组合
资产配置
实证研究
建议
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描述：定量分析相结合的研究方法。首先,综述了国内外学者关于理财服务、产品及人员等方面的研究,在界定个人理财相关概念的同时,寻找立论依据,以生命周期理论、投资组合理论及行为金融学理论作为本文的理论支撑。其次,通过比较借鉴以美国为例的国外个人理财的发展状况,从金融市场及监管等宏观方面,以及金融机构个人理财等微观方面分别分析了我国个人理财的现状及发展趋势,详细描述了主要投资工具的应用现状。确定了个人理财的核心投资组合,阐述了其外部环境及内部个人两方面的影响因素,并对资产配置及投资工具的比较与选择进行了深入探讨,再次,通过实证研究的分析投资者个人的资产状况、生命周期及投资偏好是否与投资工具在投资组合中投资比例相关。另外,运用多元线性回归得出各个投资工具在投资组合中所占比例的回归方程,个人投资者可以将个人的实际情况通过变量代换代入方程,直接算出合适的投资工具比例,并制定投资组合。最后,通过引入案例,将前文的理论研究及实证结果运用到其中,根据个人的投资目标及实际情况为其提出合适的理财投资组合策略。为此,对制定投资组合时应注意问题及投资者个人如何提高自己的投资技能提出了建议。
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基于人力资本的我国个人投资理财研究
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作者：
赵莎莎
来源：
燕山大学
年份：2006
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
人力资本
个人投资理财
资产配置
投资组合
生命周期理论
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描述：基于人力资本的我国个人投资理财研究
