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财富管理之风险认知与理财工具选择之研究
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作者：
洪铭扬
来源：
元智大学
年份：2015
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
财富管理
风险知觉
资产配置
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描述：财富管理之风险认知与理财工具选择之研究
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退休需求与理财规划实务之探讨
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作者：
林鸿谕
来源：
政治大学
年份：2015
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
退休规划
资产配置
投资策略
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描述：退休所得；而影響退休所得有三個主要因素，其一為金額之多寡，其二為累積時間之長短，而最為個人能掌握的第三個重要因素為「投資報酬率」之高低，因此如何利用較佳的投資策略與報酬，減少退休所得不足的問題即為一種大課題。本研究主要的目的為考量風險因素後，分析各種投資策略的績效與檢視交易成本對其之影響，並且設法在有無限制風險程度下，找出最大報酬率的策略。分析結果發現固定比例混合法投資策略在各績效衡量指標下與加入交易成本考量皆有較佳的表現，且在限制風險找尋最大報酬的情形下也是如此；但如果是在沒有限制風險找尋最大報酬的情形，固定比例混合法投資策略在以尾端風險為考量之決策目標時，即非最好的策略。 關鍵字：退休規劃、資產配置、投資策略
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我国个人理财资产配置的现状及对策研究
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作者：
姚强
来源：
西南财经大学
年份：2011
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
资产配置
个人理财
银行
发展对策
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描述：段性的生活与投资目标,按照个人的财务状况、收入和消费水平、预期目标、风险承受能力、偏好等情况,形成一整套在人生不同阶段的财务安排,最终目的是实现个人及家庭的财务安全乃至财务自由。个人理财的内容包括现金流管理、消费及储蓄规划、投资规划、房产规划、教育规划、保险规划、税收以及遗产规划等多个方面。本文在介绍个人理财现状的基础上,重点研究个人理财中的资产配置存在的问题及发展对策。本文分为五个部分,第一部分介绍了本课题的选题背景及研究意义、国内外的研究现状、本文的研究思路及方法；第二部分介绍了个人理财和资产配置相关的基础概念和重要理论；第三部分从个人和银行两个角度详细分析了我国个人理财中的资产配置存在的主要问题及原因；第四部分从理财产品和资产配置的过程介绍、理财配置的需求及供给建议、外部环境的完善要求四个方面提出了个人理财资产配置的发展对策。过去的个人理财资产配置研究大多局限于对个人需求角度的不同产品的比较研究,没有涉及到现实生活中主要的资产配置提供方。本文将银行作为个人理财资产配置服务的主要提供方引入研究后,可以看到问题产生的更多原因和更深层次矛盾,对于问题的解决也就可以从更广的范围来加以尝试,从而更加具有现实意义。
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基于模型驱动架构的个人理财资产配置系统开发应用研究
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作者：
王怡
来源：
东华大学
年份：2011
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个人理财
资产配置
均值方差模型优化
模型驱动架构
模型转换
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描述：足于分析、设计个人理财资产配置系统,尝试性地应用模型驱动架构的开发方法完成对该系统业务模型的转化。在解决企业建立管理信息系统的需要的同时,为模型驱动架构开发方法提供领域实作经验。首先,文章对个人理财资产配置和模型驱动架构两个领域的基本理论概念进行了研究性综述。指出现有的均值一方差模型缺乏对于成本等因素的考虑,认为如果要将该模型应用到建立实际系统中,需要改进和优化模型；然后了解了模型驱动架构实现工具遵循元模型转换的基本工作原理,并掌握了模型驱动架构开发方法的模型转化实现过程。分析设计个人理财资产配置系统的工作内容分为两个方面：业务模型的设计和数学模型的建立。在设计业务模型方面,对个人理财资产配置系统涉及到的业务问题、业务对象和业务过程进行界定之后,文章给出了领域模型；然后依据面向特征的领域分析方法FODM产生了需求分析模型。领域模型和需求分析模型是资产配置系统生成平台无关模型PIM的前提。在数学模型方面,文章基于均值—方差模型提出了改进方案,包括加入对成本的考虑和对在险价值VaR的考虑,并将无风险资产也加入到投资组合的配置中进行优化。之后文章对经优化的资产配置模型并进行了实例分析,为资产配置系统的实际建立提供了数学模型上的支持。基于以上业务模型和数学模型的分析的成果,文章使用模型驱动架构工具Enterprise Architect实现个人理财资产配置系统的分析、设计,共完成了3层(平台无关模型PIM、平台相关模型PSM,代码模型CODE)8个模型(资产配置领域模型、资产配置需求模型、资产配置PIM,DDL PSM,Java PSM, WSDL PSM,DDL Code, Java Code, WSDL Code)的建立与转化,最后认为模型驱动架构确实能够极大地提高软件的生产效率总之,本文完成了对于个人理财资产配置系统的分析、设计和业务模型转化,解决了企业对于开发该系统的实际需要。由于模型转化过程中应用了模型驱动架构的开发方法,该系统能够较好的保证代码重用性和互操作性,软件开发的效率得以提高。
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个人理财投资组合策略研究
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作者：
辛晓
来源：
燕山大学
年份：2011
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个人理财
投资组合
资产配置
实证研究
建议
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描述：定量分析相结合的研究方法。首先,综述了国内外学者关于理财服务、产品及人员等方面的研究,在界定个人理财相关概念的同时,寻找立论依据,以生命周期理论、投资组合理论及行为金融学理论作为本文的理论支撑。其次,通过比较借鉴以美国为例的国外个人理财的发展状况,从金融市场及监管等宏观方面,以及金融机构个人理财等微观方面分别分析了我国个人理财的现状及发展趋势,详细描述了主要投资工具的应用现状。确定了个人理财的核心投资组合,阐述了其外部环境及内部个人两方面的影响因素,并对资产配置及投资工具的比较与选择进行了深入探讨,再次,通过实证研究的分析投资者个人的资产状况、生命周期及投资偏好是否与投资工具在投资组合中投资比例相关。另外,运用多元线性回归得出各个投资工具在投资组合中所占比例的回归方程,个人投资者可以将个人的实际情况通过变量代换代入方程,直接算出合适的投资工具比例,并制定投资组合。最后,通过引入案例,将前文的理论研究及实证结果运用到其中,根据个人的投资目标及实际情况为其提出合适的理财投资组合策略。为此,对制定投资组合时应注意问题及投资者个人如何提高自己的投资技能提出了建议。
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基于人力资本的我国个人投资理财研究
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作者：
赵莎莎
来源：
燕山大学
年份：2006
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
人力资本
个人投资理财
资产配置
投资组合
生命周期理论
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描述：基于人力资本的我国个人投资理财研究
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新加坡人个人理财研究
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作者：
洪誌谷
来源：
上海交通大学
年份：2007
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个人理财
分散风险
资产配置
投资规划
现金流动管理
财务预算
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描述：： 1、现场调查。本人设计了一份调查问卷，提出了与个人理财有关的40个问题，花了二个星期的时间，随机访问了100多位新加坡人，让他们填写了调查问卷。 2、查阅资料。为了弄清个人理财方面
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银行销售理财商品流程与商品适合度政策探讨
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作者：
林秀黛
来源：
台湾大学
年份：2015
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
风险倾向
风险知觉
风险揭露
问题框架
资产配置
平衡计分卡
商品适合度政策
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描述：？究其原因正是投資銀行的財務槓桿日益擴張，理財商品的複雜度提升，銀行無法真正為客戶把關，而客戶在投資之際也未能提高風險警覺，才引發一連串的銷售爭議。
從大到一個國家政府，小到一家投資銀行、一個投資人，在這整個風暴中「風險」因為被低估甚至忽略，以致最後面臨無法收拾的局面。因此本研究試圖將範圍從探討金融海嘯的成因，到如何了解投資人的風險屬性，進而檢討國內金融主管機關所訂定的商品適合度政策，以及提供建議給國內銀行銷售理財商品之參考，期能避免不適當的商品銷售與日後的客訴爭議與損失。
透過理論的驗證，本研究發現在目前各銀行所使用的「客戶投資風險屬性問卷」或評量表，確實存在著過於簡化或有失偏頗的問題：基於客戶投資經驗的成敗與風險傾向之間有正向關係，問題框架的影響也與風險知覺有正向關係，因此應該加強在此部分的問卷設計，以分析出客戶真正的風險屬性；主管機關甚至可以主導設計一標準問卷與評量方法要求銀行遵循。另外在銷售流程上，提供客戶相關資訊與風險揭露能夠幫助客戶對未來的預期報酬與風險認知更正確，同時協助客戶做長期資產配置的投資才能夠真正分散風險。最後，針對落實銀行銷售流程與商品適合度政策的重要角色理財專員，建議透過平衡計分卡以及與客戶資產成長連結的獎勵制度來達到真正管理理專銷售行為與考核績效的辦法，以提供真正適合客戶風險屬性或需求的理財商品建議，建立銀行與客戶長期良好的信賴關係。
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基于后发优势理论的银行理财产品研发策略研究
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作者：
吴显科
来源：
中山大学
年份：2010
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
后发优势
银行理财产品
资产配置
SWOT分析
客户价值
竞争战略
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描述：基于后发优势理论的银行理财产品研发策略研究
