-
关于理财投资
-
作者：
吴晓楠
来源：
中国商界(上半月)
年份：2011
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
家庭理财
资产配置
风险规避
-
描述：最后为处于以“资本＋知本”创造财富的时代的家庭提供了投资理财的对策和建议。本文的在于实现家庭财产使用效益的最大化，使家庭更好的利用理财方法，金融产品进行理财，达到保值增值，实现一生财富平衡的愿望，真正使家庭投资理财成为中国经济增长的重要支撑点，推动我国经济又好又快地发展。
-
我国个人理财资产配置的现状及对策研究
-
作者：
姚强
来源：
西南财经大学
年份：2011
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
资产配置
个人理财
银行
发展对策
-
描述：段性的生活与投资目标,按照个人的财务状况、收入和消费水平、预期目标、风险承受能力、偏好等情况,形成一整套在人生不同阶段的财务安排,最终目的是实现个人及家庭的财务安全乃至财务自由。个人理财的内容包括现金流管理、消费及储蓄规划、投资规划、房产规划、教育规划、保险规划、税收以及遗产规划等多个方面。本文在介绍个人理财现状的基础上,重点研究个人理财中的资产配置存在的问题及发展对策。本文分为五个部分,第一部分介绍了本课题的选题背景及研究意义、国内外的研究现状、本文的研究思路及方法；第二部分介绍了个人理财和资产配置相关的基础概念和重要理论；第三部分从个人和银行两个角度详细分析了我国个人理财中的资产配置存在的主要问题及原因；第四部分从理财产品和资产配置的过程介绍、理财配置的需求及供给建议、外部环境的完善要求四个方面提出了个人理财资产配置的发展对策。过去的个人理财资产配置研究大多局限于对个人需求角度的不同产品的比较研究,没有涉及到现实生活中主要的资产配置提供方。本文将银行作为个人理财资产配置服务的主要提供方引入研究后,可以看到问题产生的更多原因和更深层次矛盾,对于问题的解决也就可以从更广的范围来加以尝试,从而更加具有现实意义。
-
基于模型驱动架构的个人理财资产配置系统开发应用研究
-
作者：
王怡
来源：
东华大学
年份：2011
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个人理财
资产配置
均值方差模型优化
模型驱动架构
模型转换
-
描述：足于分析、设计个人理财资产配置系统,尝试性地应用模型驱动架构的开发方法完成对该系统业务模型的转化。在解决企业建立管理信息系统的需要的同时,为模型驱动架构开发方法提供领域实作经验。首先,文章对个人理财资产配置和模型驱动架构两个领域的基本理论概念进行了研究性综述。指出现有的均值一方差模型缺乏对于成本等因素的考虑,认为如果要将该模型应用到建立实际系统中,需要改进和优化模型；然后了解了模型驱动架构实现工具遵循元模型转换的基本工作原理,并掌握了模型驱动架构开发方法的模型转化实现过程。分析设计个人理财资产配置系统的工作内容分为两个方面：业务模型的设计和数学模型的建立。在设计业务模型方面,对个人理财资产配置系统涉及到的业务问题、业务对象和业务过程进行界定之后,文章给出了领域模型；然后依据面向特征的领域分析方法FODM产生了需求分析模型。领域模型和需求分析模型是资产配置系统生成平台无关模型PIM的前提。在数学模型方面,文章基于均值—方差模型提出了改进方案,包括加入对成本的考虑和对在险价值VaR的考虑,并将无风险资产也加入到投资组合的配置中进行优化。之后文章对经优化的资产配置模型并进行了实例分析,为资产配置系统的实际建立提供了数学模型上的支持。基于以上业务模型和数学模型的分析的成果,文章使用模型驱动架构工具Enterprise Architect实现个人理财资产配置系统的分析、设计,共完成了3层(平台无关模型PIM、平台相关模型PSM,代码模型CODE)8个模型(资产配置领域模型、资产配置需求模型、资产配置PIM,DDL PSM,Java PSM, WSDL PSM,DDL Code, Java Code, WSDL Code)的建立与转化,最后认为模型驱动架构确实能够极大地提高软件的生产效率总之,本文完成了对于个人理财资产配置系统的分析、设计和业务模型转化,解决了企业对于开发该系统的实际需要。由于模型转化过程中应用了模型驱动架构的开发方法,该系统能够较好的保证代码重用性和互操作性,软件开发的效率得以提高。
-
个人理财投资组合策略研究
-
作者：
辛晓
来源：
燕山大学
年份：2011
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个人理财
投资组合
资产配置
实证研究
建议
-
描述：定量分析相结合的研究方法。首先,综述了国内外学者关于理财服务、产品及人员等方面的研究,在界定个人理财相关概念的同时,寻找立论依据,以生命周期理论、投资组合理论及行为金融学理论作为本文的理论支撑。其次,通过比较借鉴以美国为例的国外个人理财的发展状况,从金融市场及监管等宏观方面,以及金融机构个人理财等微观方面分别分析了我国个人理财的现状及发展趋势,详细描述了主要投资工具的应用现状。确定了个人理财的核心投资组合,阐述了其外部环境及内部个人两方面的影响因素,并对资产配置及投资工具的比较与选择进行了深入探讨,再次,通过实证研究的分析投资者个人的资产状况、生命周期及投资偏好是否与投资工具在投资组合中投资比例相关。另外,运用多元线性回归得出各个投资工具在投资组合中所占比例的回归方程,个人投资者可以将个人的实际情况通过变量代换代入方程,直接算出合适的投资工具比例,并制定投资组合。最后,通过引入案例,将前文的理论研究及实证结果运用到其中,根据个人的投资目标及实际情况为其提出合适的理财投资组合策略。为此,对制定投资组合时应注意问题及投资者个人如何提高自己的投资技能提出了建议。
-
老年人理财的三大宝
-
作者：
刘远洋
来源：
复印报刊资料—（中国报刊经济信息总汇投资与理财）
年份：2011
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
理财规划
老年人
资产配置
分散投资
长期持有
债券
-
描述：老人理财应该关注三大重点：资产配置债券不可少、分散投资、长期持有。这三者可作为一般人进行退休理财规划的座右铭。
-
“保障”“理财”相得益彰
-
作者：
郭溪茗
来源：
中国金融家
年份：2011
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
保险公司
保险产品
理财
投保人
投资比例
分红保险
资产配置
保障功能
保险企业
总资产
-
描述：场的发展,理财型保险产品在投资市场的震荡中,都保持着不错的成绩。这些新型保险产品引入了股票、基金等投资范畴,风险和预期收益水平高于固定收益类产品,低于2011年上半年保险
-
掌握理财好习惯让你终生受益
-
作者：
暂无
来源：
瘦佳人
年份：2011
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
理财意识
投资理财
债券型基金
资产配置
投资组合
明智之举
家庭
习惯
女性
经济社会
-
描述：把钱存进银行真的会稳定增值吗?有钱之后再理财是明智之举?还是已经为时已晚?经济社会中,理财不当小心会变成"漏财"。许多人都开始树立起一定的理财意识,但在具体操作方面,却缺乏正确的观念和方法,甚至容易陷入理财误区,这里就教你如何改掉理财坏习惯!
-
家庭理财 保险先行
-
作者：
高承海
陶如军
来源：
大众理财顾问
年份：2011
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
家庭理财
家庭保险
投资结构
财务安排
资产配置
资产分配
控制风险
增长目标
承受能力
资产收益
-
描述：家庭理财就是要确定人生和家庭各个阶段的财务安排与投资增长目标,审视自己的资产分配状况及承受能力,根据专家的建议或自己的学习,调整资产配置与投资结构,及时了解资产状况及相关信息,通过有效控制风险,实现家庭资产收益的最大化,并进而让
-
年末理财:三种类型投资者布局点睛
-
作者：
暂无
来源：
创造
年份：2011
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
投资者
风险偏好
理财目标
债券型基金
资产配置
三种类型
布局
风险中性
黄金
银行理财
-
描述：2011年,尽管中国的投资者承受着高通胀,不过,从刚刚公布的10月份全国居民消费价格来看,10月份同比上涨5.5%,已经连续出现明显回落,此外,国内房地产价格亦出现松动。那么,在离2012年还有一个多月的时间,投资者到底该如何配置资产,在风险和收益中取得均衡来实现自己的理财目标呢?
-
建好家庭理财金字塔
-
作者：
凌子
来源：
财务与会计：理财版
年份：2011
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
家庭理财
金字塔
资产配置
资金积累
理财者
投资
财富
损失
-
描述：为什么财富的传说总是与理财者的梦想背道而驰？为什么最活跃的投资奢。往往遭受最大的损失？最基本的原因在于，在投资之前，家庭的资产配置并没有做好。有一定资金积累的家庭在追求高回报之前一应先搭建一个稳固的家庭理财金字塔，然后再去投资。
