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关于中国商业银行个人理财业务发展前景的综述
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作者：
怀一峰
来源：
商业文化(学术版)
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
个人理财
生命周期理论
金融创新
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描述：及在我国的发展前景。
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浅析地方性商业银行个人理财业务风险与防范
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作者：
郭彦斌
来源：
宁夏党校学报
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
中间业务
金融创新
个人理财
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描述：随着金融业的对外开放,金融创新,借鉴步伐加快,银行业的竞争由过去的传统业务领域向中间业务领域发展,作为最有可能成为中间业务利润最大增长点的个人理财业务,将成为各家银行关注的焦点。
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中美商业银行个人理财业务的比较及分析
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作者：
赵敏
来源：
管理工程师
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
商业银行
个人理财
金融创新
金融监管
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描述：通过比较中美商业银行个人理财业务,旨在找出我国商业银行在个人理财业务中存在的不足,并借鉴美国经验提出完善市场细分,满足客户多样化、个性化的需求,培养专业化的经理,提高理财人员的素值,完善我国商业银行技术系统的解决措施.
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我国商业银行结构性理财产品的现状、特点及发展
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作者：
谭莹
李舒
来源：
金融理论与实践
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
商业银行
结构性理财产品
金融创新
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描述：状、特点、发展趋势及其创新的障碍。
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长春农行个人理财业务发展对策
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作者：
鲁婷
来源：
吉林大学
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个人理财
金融创新
农业银行
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描述：何有效整合资源,丰富自身的理财产品已成为当务之急。 本文结合作者自己的工作经验,参考国内外现代有关金融理财方面的研究,根据长春农行实际情况,以长春农行理财规划为研究对象,以金融理财市场的规范化为研究依据,运用比较分析法、实证分析法、方案设计法等方法对长春农行理财业务的发展进行研究和探讨,最终针对长春农行理财业务发展滞后的问题提出可行性的对策,并根据提出的对策设计理财创新服务,使长春农行能在激烈的市场竞争中脱颖而出。 目前长春农行理财业务的开展存在很多问题,包括渠道营销能力弱、理财产品缺乏创新、服务意识淡泊、高端客户不足、人员素质不高、未发挥县域竞争优势。而影响个人理财业务快速发展的原因也很多,其中有内部原因,例如:经营理念保守狭隘、激励约束机制匮乏、系统资源协作能力不强、产品研发与市场需求脱节、信息系统落后;同时还有外部原因,例如:其它股份制银行的全面进入与农行争夺市场份额,证券、保险、基金、信托等行业理财产品的推出也给农行带来了竞争。 近几年,发达国家商业银行和国内其他商业银行个人理财业务都得到了迅速发展,它们的先进经验值得我们借鉴:以分析客户需求,为客户提供个性化的理财方案为核心,促进理财业务的发展;以细分市场环境,找准理财产品定位为手段,充分打造理财品牌建设;以提高员工素质,增强理财服务能力为重点,打造高素质的客户经理与团队;以加大硬件投入,建立多样化营销体系为支撑,为个人理财业务发展提供雄厚基础。 要改变长春农行理财业务落后的现状,首先要明确个人理财业务的主要目标。长春农行个人理财业务主要定位于创新和服务,以满足客户需求为中心工作,以提高客户的满意度、忠诚度为基本目标,以识别、维护和拓展客户为首要任务,借鉴国内外商业银行先进的管理经验,结合长春区域特点和市场定位,强化本外币一体化理财业务综合营销,加强内部管理和市场竞争能力建设,不断提高风险控制水平和经营效率,形成遍布城市及县域的、完整的、统一标识的、客户资源共享的个人理财中心网络体系,届时客户可以真正在长春农行接受整合划一、统一标准的,“一揽子”、“一站式”的理财专家服务。 针对长春农行个人理财业务存在的主要问题,作者以建设“三大银行”和开展业务转型为突破点,提出了有效开展理财业务的对策。一是紧紧围绕建设“三大银行”工程,全力打造核心竞争力。打造县域主导银行、城市骨干银行和长春最大的零售业务银行是长春农行理财业务的战略目标,要紧紧围绕“三大银行”工程建设,全力推进理财业务营销,不断提高有效市场份额,打造理财业务核心竞争优势。二是通过加快推进网点转型,提高理财业务整体竞争能力。网点转型的内容包括加强产品服务创新、整合营销支持资源、配套考核激励机制、提高理财人员素质、加大科技支撑力度等。 目前农行理财服务仅仅停留在产品的销售的环节,没有统一有效适应客户新的需求的业务流程,为了保证服务的专业性,需要建立实时、主动、高效、快捷的业务流程链,达到降低资本消耗,减少客户时间成本、体力成本、精力成本的目的,从而提升农行服务价值和形象价值。优化业务流程主要从与客户建立联系、收集客户资料、帮助客户设定理财目标、分析与评估客户财务状况、制定理财策划书、监督理财规划的执行六个方面进行规划。 作者根据提出的开展理财业务的对策,本着服务创新的理念,以建立“三农理财室”为例,设计论证了一个符合农行特色的具有竞争力的理财服务措施。长春农行可以利用在县域具有广泛的网点布局这一独特的竞争优势,创新适应三农的理财服务,利用这种覆盖城乡的业务经营格局,不但可以分享城市经济发展成果,还可以抢占县域金融市场制高点,从而促进理财业务的新发展。“三农理财室”的建立要本着服务到位、风险可控、发展持续的原则,以农户为重点,以惠农卡为载体,以农户小额贷款为推手,全力推进三农理财工作,其中会涉及到很多方面的问题,比如产品的创新和营销、理财人员培训和管理、风险的防范和控制等等,所以在建立“三农理财室”的时候就要注意并规范这些问题。 本文联系作者工作实际,为长春农行个人理财业务的发展献计献策,试图解决其发展滞后的问题,对长春农行个人理财业务的发展具有一定的指导和借鉴意义。
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我国商业银行个人理财业务发展研究
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作者：
殷倩
来源：
河北大学
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行
个人理财
金融创新
混业经营
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描述：大差距。因此，为了实现我国商业银行个人理财业务健康、快速的发展，有必要从战略的高度对其进行深入思考和研究。 本文共分为五个部分： 第一部分为绪论，分别介绍了选题的背景及意义、国内外关于个人理财业务研究的现状以及本文的研究方法和创新点。 第二部分首先介绍了商业银行个人理财业务的内涵和分类，然后归纳了商业银行个人理财业务的理论基础，分别是：金融创新理论，生命周期理论，市场细分和市场定位理论，市场营销理论。这些理论为本文提供了坚实的理论基础。 第三部分首先通过对瑞士银行、花旗银行以及我国香港地区商业银行个人理财业务的发展现状及特点的分析，总结出这些国家和地区个人理财业务发展对我国的启示：个人理财产品多元化和立体化，全过程管理理财业务，高素质的从业人员，信息技术多样化。 第四部分首先通过个人理财业务市场和个人理财产品两方面分析了我国现阶段商业银行个人理财业务发展现状，然后从内部问题和外部障碍方面总结了我国商业银行个人理财业务存在问题及原因。 第五部分根据第四部分总结的问题，从内部机制和外部环境两方面提出了我国商业银行发展个人理财业务的对策建议。
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金融风暴下我国商业银行个人理财业务发展对策研究
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作者：
刘羽桐
来源：
重庆大学
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个人理财
金融风暴
金融创新
发展对策
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描述：发展成为各界 关注的焦点。 国际上对个人理财业务的研究发展较早，本文在对国外理论研究和国内实务 研究进行综合评述分析的基础上，采用理论与实证相结合的方法，动静结合实际 对比分析国内外个人理财业务的特点和发展状况，详细总结了国内个人理财业务 的内容和特点以及影响个人理财业务发展的因素；在现实性分析中，重点分析了 金融风暴对全球个人理财业务的影响并提出了金融风暴下国内个人理财业务如何 发展的现实问题；在实务分析中，研究了国内个人理财业务发展中存在的问题， 并从商业银行角度和消费者角度探寻了形成这些问题的原因。 本文研究得出的主要结论是：①和国外个人理财业务相比，国内商业银行个 人理财业务呈现出产品同质化较高、自主创新能力较弱、从业人员素质不高等问 题。②从国内商业银行个人理财业务的发展历程来看，国内商业银行个人理财业 务在较快的发展中逐渐走向成熟，业务发展从单一化向综合化发展，收费方式、 服务网络和产品的风险程度都有了较大的转变。③金融风暴对全球个人理财业务 的影响巨大，对我国个人理财业务发展的方向选择产生了深远的影响，国内商业 银行个人理财业务在新形势下既要坚持创新，更要加强监管。④从业人员的专业 素质对国内商业银行个人理财业务的发展至关重要，新形势下更需要加强从业人 员的专业素质提升和从业人员的队伍建设。⑤我国商业银行个人理财业务发展的 对策包括：加快金融创新，提供多元化理财产品；加强监管，进一步规范银行理 财业务；加强专业理财人才的培养和队伍建设；进一步完善外部环境和配套设施 及服务手段；商业银行要加强品牌建设，提升商业银行核心竞争力。
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银行理财回归稳健
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作者：
郭田勇
来源：
中国中小企业
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
银行理财
稳健
回归
国际金融危机
金融创新
业务扩张
监管
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描述：盲目的业务扩张和金融创新虽然可能带来一时的繁荣,但是在监管不足的情况下却最终可能带来灾难性后果,这也是此次国际金融危机给我们的重要启示。
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金融改革 化危为机 理财有道
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作者：
暂无
来源：
中华儿女(青联版)
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
金融改革
国际金融危机
金融创新
农村金融机构
金融监管
金融市场
金融问题
商业银行
金融业
银监会
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描述：一场突如其来的金融危机,以猝不及防之势席卷我们社会生活的方方面面,为我国正在进行中的金融改革,增添了新的挑战与机遇。面对世界金融危机的冲击与警示,我国的金融体系如何应对?相关政策如何完善?既定的改革如何深化?
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商业银行理财业务法律风险的防范
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作者：
张晶
潘欣
茅斌
来源：
现代金融
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
理财产品
商业银行
法律风险
银行理财
金融创新
理财服务
客户群体
监管部门
银行个人理财业务
法律性质
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描述：随着金融创新的发展以及同业竞争的日趋激烈,我国商业银行不断推出各类理财产品,不仅带来了可观的中间业务收入,也有效地拓展和稳定了客户群体,促进了负债、托管、咨询顾问等业务的发展。但商业银行理财业务暴露出来的各类风险也引起了监管部门和社会各界的关注。为
