-
商业银行个人理财方案设计
-
作者：
张晓琦
来源：
哈尔滨工程大学
年份：2007
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个人理财
客户结构
最优投资组合
-
描述：财的市场竞争日趋激烈。在巨大的市场需求和机遇面前，如何立于不败之地乃至实现自身的跨越式发展，是各家商业银行亟需解决的问题。本文通过对比发达国家和地区发展概况及发展趋势，针对我国商业银行个人理财现状，探讨我国商业银行发展个人理财业务的必要性与优劣势所在。在生命周期理论、市场细分理论、现代投资组合理论和行为金融学理论的指导下，综合运用马克维茨均值方差模型和矩阵分析方法等多种研究方法，重点研究了我国商业银行个人理财业务的客户结构，针对不同类型的客户进行细分，并对五种主要的投资工具进行风险收益分析，运用现代投资组合理论的思想进行了定量研究。利用客户的综合矩阵分析结果，根据客户的不同风险偏好特征，确定各种投资工具的投资比例，更好地体现客户的真实需求。最后，本文对我国商业银行如何更好地开展个人理财业务提出了几点建议。
-
中国建设银行黑龙江省分行个人理财发展策略研究
-
作者：
王桂春
来源：
哈尔滨工程大学
年份：2007
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
建设银行
个人理财
发展策略
-
描述：综合需求进行有针对性的金融服务组合创新，是一种全方位、分层次、个性化的服务，在某种程度上说，是针对客户整个一生而不是某个阶段的规划。个人理财在我国兴起时间并不长，但现在理财无疑已成为了一个热门话题，由于市场环境的瞬息万变和银行改革力度的不断加大越来越受到社会各界的重视，我国银行已把它看作新的重要的利润增长点，纷纷加强了该业务的开发和研究。早在90年代末期，我国的一些商业银行就已经开始尝试向客户提供专业化的投资顾问和个人外汇理财服务。2003年以来外汇理财产品受到商业银行的大力推广，品种创新层出不穷。2004年7月，光大银行推出的“阳光理财B计划”开了国内人民币理财业务的先河。目前，四大国有银行相继获准经营人民币理财产品，并陆续推出人民币理财产品。一时间，各行的人民币理财产品争芳斗艳，热闹非凡，成为近期金融产...
