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我国商业银行理财产品发展现状及SWOT分析
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作者：
王积田
徐妍
王虹
来源：
中国经贸导刊
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
商业银行
理财产品
现状
SWOT分析
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描述：本文从商业银行个人理财产品市场现状入手，采集最新数据将银行理财产品做了系统的分类和比较，重点对我国商业银行理财产品发展进行SWOT分析，旨在提出创新发展银行理财业务的对策，对未来的银行理财产品发展奠定理论基础。
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浅谈企业税收筹划
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作者：
徐妍
来源：
商情
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
税收筹划
节税
风险防范
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描述：由于市场竞争的日趋激烈，企业生存和发展的压力不断增大，并促使企业不断寻找低成本、低费用的方法和发展途径。税收支出也是企业成本支出的一部分，因此企业通过税收筹划降低税收负担。
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基于SEM的银行理财产品收益率影响因素研究
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作者：
徐妍
来源：
东北农业大学
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行
理财产品
收益率
影响因素
结构方程模型
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描述：反，使得很多投资者产生将银行理财产品等同于定期存款、认为预期收益就是到期的实际收益等误区，因此，亟待基于投资者角度重新认识银行理财产品及其收益率的问题。 投资者手中空闲资金越来越多，银行理财产品成为众多投资者的理财偏好，但是投资者大多数缺少银行理财产品理财知识和投资技巧，对银行理财产品收益率混淆不清，在购买银行理财产品是不了解收益率的影响因素，这不仅影响着投资者对银行理财产品品种的选择，更加影响理财收益的获取，因此，本研究对银行理财产品收益率影响因素进行分析具有十分重要的理论和现实意义。 本研究的主要目的是消除投资者对银行理财产品收益率的误区，理性运用银行理财产品收益率的影响因素进行投资决策，增加理财收益。另外，本文能够有效地帮助机构投资者投资银行理财产品，机构投资者在资金和技术上都能够达到运用SEM方法投资银行理财产品的要求，因此本文站在机构投资者的角度分析具有较为重要的意义。 本研究分为八部分，根据财务管理、投资组合等理论，结合学者的前期成果将银行理财产品收益率的影响因素分为宏观因素和微观因素，利用因子分析将微观因素细化为风险性因素、盈利性因素和流动性因素，通过结构方程模型（SEM模型）建立了银行理财产品收益率影响因素体系，为了加强模型的针对性和实用性，本文用债券型人民币理财产品进行验证性因子分析效度检验和结构方程模型的验证，得出了债券型人民币理财产品收益率影响因素结构图，并验证了该类产品的因素与收益率关系的假设:宏观因素对收益率的影响是显著的负向影响，影响系数为-0.328;风险性因素对收益率的影响是显著的正向影响，影响系数为0.857，影响程度比较大;盈利性因素对收益率的影响是显著的正向影响，影响系数为0.389;流动性因素对收益率的影响是负向影响，影响系数为-0.086，影响程度相对小一点，关系比较微弱。 通过对银行理财产品收益率影响因素的验证，得出了对银行理财产品收益率影响因素的影响程度，建议投资者善用银行理财产品收益率影响因素进行分析和决策，提高理财收益。 本文建议如下:第一，提高投资者对银行理财产品收益率认识和识别能力，学会对银行理财产品收益率的计算;第二，重视宏观因素中利率的影响;第三，利用风险因素进行风险测评和制定理财规划;第四，综合考虑流动因素与盈利因素，选择合适的银行理财产品;第五，均衡银行理财产品风险与收益力求资产配置最佳。
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现代企业税收筹划工作的开展与落实
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作者：
王虹
来源：
世界华商经济年鉴(科技财经)
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
现代企业
税收筹划
企业发展
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描述：税收筹划是当前的一个热门话题,已成为企业管理层和财务人员的一项重要工作.本文结合笔者多年的工作实践,对筹划工作的开展及落实连径进行相关分析.
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金融风暴後财富管理客户对理财专员特质偏好之探讨－以C银行北区客户为例
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作者：
王虹
来源：
世新大学
年份：2011
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
理财专员
人格特质
层级分析法
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描述：增加銀行手續費收入。直到2008年9月15日雷曼兄弟宣布破產，引發全球金融風暴，投資人財富大幅縮水，導致財富管理客戶與銀行和理財專員之問的信任關係發生了變化。 本研究背景是在金融風暴後，探討財富管理客戶對理財專員特質的偏好，本研究結果顯示，財富管理客戶最偏好理財專員特質是具有和善親切的態度與情緒穩定的人格特質，除了具備必要的專業能力外，也要用良好的表達能力，如此才能獲得客戶的信任，維持長久良好客戶關係的根本。在了解財富管理客戶真正的需求後，銀行方面以及理財專員更能針對客戶需求，加強本身服務及特質，以擴展財富管理業務。
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商业银行结构型理财产品投资收益与风险测度研究
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作者：
王虹
来源：
东北农业大学
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
理财产品
蒙特卡洛模拟
投资收益
投资风险
商业银行
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描述：不能达到预期收益，“零收益”和“负收益”等事件无形中加大了投资结构型理财产品的风险，违背了非专业机构投资者及中小投资者的初衷。 基于此，本文通过Matlab软件的GUI模块将蒙特卡洛模拟方法模拟商业银行结构型理财产品挂钩标的资产价格走势设计成界面窗口，在模拟出标的资产未来一段时间价格走势的基础上对理财产品的投资收益和风险进行测度，为非专业机构投资者及中小投资者投资者提供一种具有参考价值的分析方法，使其在对结构型理财产品这一理财工具的预期收益和潜在风险进行充分分析的基础上做出理性的投资决策。 本研究一共分为七章，第一章主要阐述本论文的研究背景、研究目的与意义，介绍论文的研究主要内容及研究方法，为全文设计科学的研究路线并奠定指导思想; 第二章介绍主要概念及理论概述，为后文的研究奠定理论基础; 第三章介绍和分析商业银行结构型理财产品的发展现状和投资现状，为后文商业银行结构型理财产品投资价值的分析做铺垫; 第四章详细介绍基于蒙特卡洛模拟方法实现商业银行结构型理财产品投资价值分析的基本原理，在此基础上，运用Matlab数学软件的GUI模块实现商业银行结构型理财产品标的资产的价格走势模拟窗口设计，为下文分析商业银行结构型理财产品的投资价值提供基础; 第五章选取适当的商业银行结构型理财产品案例，运用第四章设计的模块对案例理财产品标的资产的价格走势进行模拟，在此基础上测度其投资收益和风险，对其投资价值进行定量分析; 第六章首先对对本文第五章的实例分析结果进行了检验，然后结合检验的结果为非专业机构投资者和中小投资者提出在选择商业银行结构型理财产品和应用模型时应当注意的一些问题，希望能将本研究的测度方法应用于实践当中; 第七章总结全文，综述本研究主要观点，提出该研究领域的展望。
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落实金融教育措施:提高公众融资理财能力
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作者：
马良录
张谦
徐妍
来源：
青海金融
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
老年人
金融教育
金融决策
教育措施
现役军人
消费者保护
金融消费
助学贷款
办公室
助学金
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描述：CFPB消费者信息数字图书馆以及CFPB出版物进行金融教育.第二:通过多方合作,充分利用公共、私人机构和非营利性组织已开展金融教育的资源和成果.
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职业女性理财分析
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作者：
王志宇
王积田
来源：
商情
年份：2011
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
职业女性
理财
行为
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描述：随着越来越多的女性走上职业发展的道路,经济上日益独立,她们的理财意识逐渐转变,但仍存在一定的问题.本文通过对职业女性生命周期各阶段的特征以及理财行为表现的原因分析,提出相应的理财建议.
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黑龙江省城镇居民理财行为分析
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作者：
谢婧博
王积田
来源：
行政事业资产与财务
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
黑龙江省
城镇居民
理财行为
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描述：黑龙江省经济的快速发展推动了城镇居民理财的迅猛发展。了解和掌握黑龙江省城镇居民理财行为对居民家庭和地区经济建设意义重大。文章分析了黑龙江省城镇居民理财行为的特征,并分析了理财行为存在的问题和原因,提出了引导该地区城镇居民合理理财的建议。
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黑龙江省经济区企业理财目标调整分析
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作者：
张赫然
王积田
来源：
中国证券期货
年份：2011
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
经济区
理财目标
调整
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描述：随着黑龙江省经济区企业改革发展的不断深化,传统的以"利益最大化"的理财目标已经不适应企业的发展,本文通过分析影响经济区企业理财目标的因素,提出能够兼顾企业有关各利益集团的利益,并能够与"八大经济区"和"十大工程"战略保持一致的企业理财目标,实现企业理财最优效率。
