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我国商业银行的个人理财业务探讨
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作者：
国红艳
来源：
产业与科技论坛
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
商业银行
个人理财
市场细分
个人客户
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描述：近年来,国内居民收入不断提高,金融产品日益丰富,个人理财市场需求日渐凸显,本文通过对个人理财理念及我国商业银行个人理财业务发展必要性的阐述,分析了我国商业银行个人理财业务现状,并提出相应对策,促进我国商业银行个人理财业务的发展.
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中国银行吉林省分行个人理财产品发展策略研究
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作者：
王琪
来源：
吉林大学
年份：2014
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行
理财业务
个人客户
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描述：产品的低风险受到银行客户的青睐。商业银行销售的理财产品期限多变，起点金额较低，投资方向广泛，安全性高，收益可观。基于以上几点，理财产品销量在几年之内形成爆发式的增长，以较高的收益率吸引客户，以灵活的投资期限和投资方向维护客户，已经成为各行挣揽客户的首选。如何利用理财产品吸引高净值客户，提升中间业务收入，成为商业银行理财业务的核心之重。中行吉林省分行理财产品销售迅猛发展，理财产品在售数量、规模及辐射客户人群上均呈爆发式增长。在发展过程中，中国银行理财业务原有的产品设计、销售策略等方面均需随着变化的市场形式进行调整。本文依据中行吉林省分行个人理财业务发展现状，对其存在的问题、问题成因进行深入分析，并结合中行吉林省分行个人理财业务的外部环境及内部环境，进行了SWOT分析，比较优势、劣势，寻找机会和威胁，在此基础上提出了促进个人理财业务发展的战略。第一，明确了中行吉林省分行个人理财业务的战略目标为完善产品线、打造中银理财品牌；第二，明确了战略选择应采取差异化战略，克服产品同质化和销售渠道同质化的现状；第三，提出了通过整合产品研发部门提升产品创新速度，优化销售流程提升销售效率，完善客户信息促进客户差异化维护，开拓营销新渠道促进差异化销售等实施方案；最后，落实了设计及销售环节需有效控制风险、完善投诉机制促进合规销售、提升专业人员素质、完善激励机制及考核体系等保障措施，推动个人理财业务发展。
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商业银行发展个人理财业务策略
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作者：
张剑宇
来源：
现代商业银行
年份：2004
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
商业银行
个人理财业务
中国
个人客户
综合理财策划服务
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描述：商业银行应围绕如何建立综合的理财策划服务体系,结合个人客户的理财目标及风险偏好,为客户从税收筹划、风险管理、保险规划、信贷管理、不动产管理、投资管理、共同基金、养老金计划等方面提供综合金融服务。从建立综合理财策划服务体系的角度看,当前商业银行个人理财业务的产品和服务的创新空间还很大。
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建行个人理财产品营销策略研究：以建行张掖分行为例
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作者：
蔡小棠
来源：
兰州理工大学
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个人理财产品
营销策略
个人客户
风险防范
农村金融
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描述：数据,2010年共有93家中资银行发行了1.18万款理财产品;2011年底,理财产品发行数量已经达到2.3万款,发行规模比2010年增长141%；截至2012年8月中旬,理财产品发行数量便已经达到1.68万款。天量的发行规模和发行数量给居民带来了宽松的选择性,同时也给各家商业银行带来了激烈的竞争。依靠理财产品的销售来稳定存量客户,挖掘新客户已经成为各家商业银行的竞争理念。现阶段各家商业银行都在不断推陈出新,设计发行不同种类的理财产品,建行也以平均每周发行三款理财产品的速度紧追不舍。中国国内共有几百家商业银行,具有发行个人理财产品的资格的机构也有百家以上,面对如此激烈的竞争,提升建行个人理财产品的市场占有率至关重要。本文就是从建行目前个人理财产品营销现状分析为出发点,研究营销策略,找到现行营销策略中存在的问题,为其提供具有建设性的意见,优化其营销体系。本文在研究建总行、省分行及张掖分行相关文件的基础上,结合与营销有关的经典理论,分析建行张掖分行在发展个人理财业务过程中运用营销策略的得与失,以此为切入点对整个建行系统在发展个人理财业务中应采取的营销策略与手段提出具体的建议。论文运用SWOT分析方法从机遇、威胁、优势、劣势四个方面分析了建行所处的竞争环境,为建行个人理财业务的发展提供有价值的建议,这就是本文的研究目的,也显现了本文的研究价值。建行以往的策略采取以城市为中心,忽略了广阔的农村市场,丧失了大量的机遇,比起工商银行和农业银行等最具竞争的对手来说,建行在农村市场的营业机构严重缺少,满足不了农村日益增长的个人理财需求,诸如此问题都是建行今后在发展个人理财业务中不能忽视的因素。建行在近年来个人理财业务的发展中取得了一些成绩,但面临的挑战也愈发严峻,本文为建行更好的发展个人理财业务提供了具有实践意义的营销策略,并且研究了在营销过程中的风险防范问题。运用好营销策略,大力发展个人理财业务,把握机遇,努力提升个人理财业务的市场竞争力,是建行未来立足于市场的关键所在。
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理财新规下信托理财更显优势
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作者：
楼方芳
来源：
浙商杂志
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
银行理财
信托
个人理财市场
个人客户
投资优势
理财产品
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描述：银行理财新规则的出台，将促使个人理财市场进一步细分。对于高端个人客户而言，信托理财产品更是凸显了其投资优势。
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洞悉市场需求 革新理财模式——交通银行全新推出综合理财服务品牌——交银理财
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作者：
暂无
来源：
科学投资
年份：2007
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
理财模式
交通银行
市场需求
服务品牌
革新
个人客户
金融产品
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描述：帐户为载体,对客户名下的存款、贷款、基
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商业银行个人理财业务发展策略浅析
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作者：
马立洁
来源：
山东经济战略研究
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
个人理财业务
商业银行
业务发展
个人客户
服务对象
承受能力
资产状况
金融知识
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描述：券、保险和储蓄等金融品种中，以实现个人资产的保值增值，从而满足客户对投资回报与风险的不同需求。
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选择银行理财产品应注意的问题
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作者：
杨建平
来源：
财务与会计(理财版)
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
银行理财产品
个人理财业务
商业银行
理财顾问服务
个人客户
理财服务
社会公众
储蓄存款
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描述：所接触的银行理财产品，实际上是商业银行为社会公众个人提供的综合理财服务。
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开展基金专户理财业务的合理性分析
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作者：
周磊
来源：
企业研究
年份：2008
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
基金公司
理财业务
资产管理业务
性分
独立账户
流动性偏好
个人客户
机构客户
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描述：基金专户理财又称基金公司独立账户资产管理业务,或者基金公司专门账户资产管理业务,或者基金专门账户资产管理。是指基金公司为拥有大量闲置资金的机构客户和高端个人客户开设独立的资产管理帐户,为他们提供个性化财产管理服务,满足其特定的风险、收益和流动性偏好。
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中国银行推出个人理财服务高端品牌“中银财富管理”：三级财富管理体系全面确立
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作者：
暂无
来源：
卓越理财
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
个人理财服务
中国银行
财富管理
高端品牌
管理体系
新闻发布会
管理中心
个人客户
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描述：本刊讯2008年12月29日,中国银行‘中银财富管理’品牌发布暨财富管理中心开业新闻发布会在北京隆重举行。发布会上,中国银行面向个人客户隆重推出该行又
