-
国外理财市场监管立法研究
-
作者：
李勇
来源：
佳木斯教育学院学报
年份：2011
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
监管制度
理财消费者
受托义务
-
描述：理财市场发达国家和地区在金融市场、监管制度共同发展的过程中形成了可供借鉴的经验,突出地表现在强调投资者保护、理财机构受托义务和功能性监管等方面。相应,我国理财市场监管立法的完善应当着重于确立理财消费者地位、规范理财机构受托义务和推进功能性监管等方面。
-
代销类理财产品银行民事责任研究
-
作者：
朱宁宁
来源：
西南政法大学
年份：2014
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
投资顾问
受托义务
民事义务
民事责任
-
描述：类理财产品的混乱市场以及我国零散的民事立法、匮乏的司法实践和薄弱的理论研究。 <br> 第二部分是银行主体地位分析。在代销类理财产品中,银行担任着承销商、投资顾问和信用销售者的角色,这三种角色分别应该对发行机构、投资者和银行本身的利益负责,导致银行身份的竞合和利益选择的冲突。 <br> 第三部分是代销类理财产品中银行义务分析。在代销类理财产品中,银行应该对投资者承担的义务包括合同义务、受托义务和转承义务。其中合同义务包括明示的条款义务和隐性的条款义务。受托义务包括了解客户与适用性原则、尽职调查义务、信息披露义务、防止利益冲突义务等。转承义务是指银行应该对自己工作人员的行为负责。 <br> 第四部分是银行民事责任的构成。银行民事责任包括违约责任和侵权责任。其中违约责任部分分析了责任构成要件、损失认定及抗辩事由。侵权责任部分分析了疏忽的侵权和故意的侵权两种侵权情形。在某些情况下,银行的违约责任与侵权责任相互竞合,投资者在提起诉讼时需要进行选择。 <br> 第五部分是对我国代销类理财产品银行民事责任制度的反思。建议我国立法明确银行的受托义务、订立罚则、确立银行侵权责任的过错推定原则、确立老年人特殊保护原则。
