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我国个人理财业务问题刍议
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作者：
杨柔佳
来源：
党政干部学刊
年份：2008
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
个人理财业务
客户
金融产品
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描述：近年来,以消费信贷的个人金融服务为代表的个人理财业务异军突起,证明了我国个人理财服务市场蕴含着巨大的发展潜力和投资商机。但是,由于是新兴业务,我国个人理财业务的发展还存在着许多问题。
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“金钥匙”理财中心：农行金融产品营销的窗口
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作者：
金莱
来源：
上海农村金融
年份：2001
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
农业银行
金融产品
"金钥匙"理财中心
营销策略
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描述：中心既在产品上具有竞争力，又兼有农行的品牌特色，真正成为银行业务营销的窗口，最终实现从市场追随者成为市场领先者的目标。
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开展个人理财业务 培育金融业务新的增长点
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作者：
黄平元
来源：
福建金融管理干部学院学报
年份：2000
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
个人理财
金融产品
商业银行
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描述：研究。
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“小钱”也有理财术
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作者：
闻慧
来源：
今日财富
年份：2007
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
理财
金融产品
基金
保险
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描述：“理财还不是有钱人的专利!”这话虽有些偏激,但确实有不少老百姓都抱着这样的想法。不过,理财专家们的意见恰好相反:理财绝对不是有钱人的专利。“你不理财,财不理你”,如果你的钱本来就不多,那就更需要学会合理地理财。
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论现代理财产品背后的泡沫经济
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作者：
杨宁
来源：
中国市场
年份：2014
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
金融产品
理财
泡沫经济
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描述：带着泡沫的产生.因此本文通过对相关金融理财产品的分析,来阐述金融产品背后的经济泡沫,让人们意识到金融产品背后的经济泡沫,让人们提高风险意识,理性理财.
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个人金融理财产品选择与风险控制问题研究
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作者：
刘芳
来源：
财经界(学术版)
年份：2015
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
个人理财
金融产品
风险控制
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描述：在对个人金融理财产品选择原则进行论述的基础上，分析了个人金融理财产品选择过程中需要注意的相关问题，为金融产品的选择提供了科学依据。结合当前个人理财的基本出发点，探讨了理财投资风险控制的基本方法，为保值、收益提供参考。
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企业购买金融理财产品的会计处理方法探讨
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作者：
江曒华
来源：
中小企业管理与科技
年份：2014
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
理财产品
账务处理
金融产品
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描述：或券商发布的理财产品,并依据《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》的要求,浅析企业在购买理财产品后,应如何进行账务处理。
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个人金融理财产品选择与风险控制问题研究
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作者：
刘芳
来源：
财经界
年份：2015
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
个人理财
金融产品
风险控制
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描述：在对个人金融理财产品选择原则进行论述的基础上，分析了个人金融理财产品选择过程中需要注意的相关问题，为金融产品的选择提供了科学依据。结合当前个人理财的基本出发点，探讨了理财投资风险控制的基本方法，为保值、收益提供参考。
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外资银行个人理财业务在华发展及经验借鉴
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作者：
刘煦
来源：
人民大学
年份：2007
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
外资银行
个人理财业务
金融产品
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描述：地区迅速推广，现在己成为世界各大银行的一项重要业务。 加入WTO后，世界银行的龙头企业已经进入中国市场并展开激烈的市场竞争，众多知名外资银行挑起来势凶猛的“富人争夺战”。对个人理财业务进行研究是世界金融形势发展的必然要求。进入21世纪后，银行业已经进入到一个全新的发展阶段和领域，特别是中国加入世贸组织后，全球知名的银行巨头纷纷登陆中国，抢滩中国市场。个人理财业务作为银行业务体系中的重要组成部分，其业绩的优劣将直接影响银行的经营成果与发展前景。外资银行在华个人理财业务研究是目前全球金融行业关注的焦点，同时也为我国商业银行完善个人理财业务提供了宝贵的实践经验和理论基础。 本文从个人理财业务的理论着手，通过对个人理财业务的三个层级的分析，分别阐述了银行提供的一般消费客户理财服务、富裕消费客户服务和私人银行客户理财服务，区分了三个层级业务的定位及服务内容的差别。并且从理论角度阐述了相关的金融创新理论、市场细分理论和市场定位理论，这三个理论成为本文分析论述外资银行个人理财业务在华发展的重要理论依据和基础。 论文第二部分列举了西方发达国家和地区银行的个人理财业务的服务内容（包括一般消费客户理财服务、富裕消费客户服务和私人银行客户理财服务）及目前国外个人理财业务发展的现状。由此总结了国外银行的个人理财业务的特点：例如差别化服务、多渠道的营销方式、全方位的金融产品、高信誉品牌形象、高水平的信息技术、注重人才培养等。 本文重点在第三部分通过分析外资银行个人理财业务在华的开展现状及发展的背景，阐述了外资银行个人理财业务在华发展的特点、发展的策略及外资银行的竞争优势。外资银行以个人理财业务作为在华突破市场的切入点，重点以占领中高端市场为目标，运用市场细分和市场定位的营销策略，积极开展个人理财业务，并在全面开放中国市场后外资银行将全面开展个人零售银行业务。外资银行个人理财业务在华发展具有三大特点：采用客户导向和市场为中心的营销策略；发展多渠道全能型银行服务；健全完善的客户经理管理制度。 外资银行通过其优质品牌的银行服务、专业的理财服务人才、全球化的投资平台国际化优势、及全面的投资理财产品选择等竞争优势，利用金融创新战略、市场细分战略及市场定位战略等营销策略，发挥竞争优势在华迅速发展个人理财业务，抢滩中国市场。外资银行树立优质的服务品牌，不断创新理财产品及培养优秀的专业理财人员，同时对客户进行市场细分，找准目标客户，尽量满足其需求，以吸引更多客户。近几年来外资银行个人理财业务在国内取得巨大的成就：其个人理财产品不断创新，结构性产品成为主流；树立了优质的贵宾理财服务品牌，抢占中高端个人理财市场，个人银行业务竞争加剧；外资银行个人金融服务全面升级同时角逐私人银行业务。 与西方发达国家的商业银行相比，我国商业银行在个人理财业务方面还只是处于初级阶段，发展依然滞后于国际潮流，差距很大。与外资银行相比，中资银行个人理财业务起步晚起点低，服务滞后；金融产品单一，研发滞后；银行服务人员参差不齐；传统银行体制制约个人理财业务健康发展。随着我国完全开放国内金融市场，在经济金融全球一体化的环境中，我国商业银行开展个人理财业务的机遇与挑战是并存的。在中外资银行激烈的竞争形势下，我们必须总结并借鉴外资银行个人理财业务的经验，找出国内商业银行的差距，才能适应国际金融发展的需要。 国内的商业银行应大力培育理财客户市场，完善客户服务体系，不断发展完善个人理财业务；不断创新个人理财产品，丰富理财市场，借鉴外资银行理财产品，加大产品研发的投入；培养专业理财师，完善个人理财业务客户经理制，提高银行服务人员的专业素质；积极拓展个人理财业务的范围及营销战略，使个人理财业务真正成为银行利润的主要来源。 随着汇丰银行(中国)有限公司、渣打银行(中国)有限公司、东亚银行(中国)有限公司、花旗银行(中国)有限公司这四家首批获准改制的外资法人银行正式开业，外资银行在中国的个人零售业务将全面展开。全面开放后的中国金融市场，在外资银行的积极推动和引领之下，银行间竞争将会更加激烈。虽然外资银行目前开展个人理财业务发展仍有很多限制和局限，例如外资银行目前网点的局限性，人民币业务的局限性等，但是外资银行不会追求数量和资产规模上的简单扩张，仍然会利用现有的金融技术、产品和管理等全面优势，加速抢滩理财业务市场，有选择地放弃一些业务而专攻一些业务，在竞争中掌握主动。同时外资银行也在寻求战略合作伙伴，与中资银行协作竞争实现双赢。
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对我国第三方理财激励约束机制问题的研究
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作者：
陈茜
来源：
云南财经大学
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
金融产品
理财业务
激励约束机制
盈利模式
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描述：没有发达国家成熟，认为理财师提供理财规划服务是一种义务，大部分第三方理财机构的主要盈利模式是向顾客提供免费的咨询服务，然后推荐金融机构的相关理财产品，并向金融机构收取佣金，这种盈利模式容易导致理财师的短期行为。
同时，理财师的理财专业能力与职业道德水平不仅是第三方理财机构为客户提供高质量的理财服务的有效保证，也是第三方理财能否在理财市场站稳脚跟，实现健康持续发展的关键。由于理财师与第三方理财机构是委托代理关系，双方存在着利益冲突和信息不对称，随之伴生的理财人员道德风险与逆向选择问题大量存在，这不仅损害了客户的利益，也加大了第三理财机构经营的风险。因此，第三方理财机构需要对理财师的行为进行有效的激励约束。
本文通过对我国第三方理财的发展状况的考察，分析第三方理财在发展中所遇到的困难，并结合委托代理理论，导出建立激励与约束机制的必要性，并运用相关原理探析出第三方理财机构的激励约束机制存在的激励薪酬结构不合理、激励手段不适合等问题。所以本文的核心是在委托代理的基本模型里分别引入薪酬机制和声誉机制，并最终通过模型结论来提出完善第三方理财机构的激励约束机制的建议。
