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加息对银行人民币理财产品的效应分析
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作者：
纪融
刘兆云
王誉霏
来源：
新金融
年份：2011
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
零售业务
理财产品
卡方检验
列联表
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描述：计理财产品,客户如何选择理财产品提供了一定的参考价值。
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商业银行结构化理财产品理论及实践研究
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作者：
黄小京
来源：
上海财经大学
年份：2008
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行
结构化理财产品
银行业务
零售业务
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描述：结构、减少外资银行、券商、基金、信托公司等机构引起的储蓄分流，并利用产品抢夺高端个人客户，拓宽盈利渠道，提高自身竞争力。 从2006年起，我国资本市场逐渐进入可持续发展时代，人民的理财意识被唤醒，风险意思也同时被灌输。广大人民群众迫切需要相对储蓄存款而言收益高，相对股票市场风险小的替代产品，这种需求导致了对结构化理财产品进行研究的必要性和紧迫性。 结构化产品是一种金融创新产品，研究结构化产品对于开发新型金融产品、进行金融创新有一定借鉴意义。在金融改革中，除了金融市场的改革，同时也应包括设计出能够赢得投资者欢迎的金融工具，这些都离不开对结构化产品的研究。随着金融衍生品市场的发展、利率市场化改革进程的加快，深入地研究结构化产品，将有助于推动债券市场、股票市场等直接融资渠道的发展。 本文以近几年来的中国金融市场为实际依托，利用比较分析、金融工程、金融计量的方法，对商业银行的结构化理财产品进行研究。在制度上，分析存在问题、研究解决方案；在微观上，进行结构化理财产品的定价设计；实证的数据来源为Wind金融资讯终端；资料采集的来源包括中国债券信息网、上交所网站、各商业银行网站和图书馆的各类数据库；使用的编程软件为SAS。 本文第一章对选题的理论与现实意义进行了归纳，对相关的概念进行了界定，并在总结国内外相关研究成果的基础上，对论文的思路、方法、框架、创新、不足进行了归纳。第二章对结构化理财产品的概念、本质、分类、起源与构造过程进行详细归纳、梳理；第三章对结构化理财产品的现状进行归纳，并与西方进行比较，分析国内欠缺之处、并寻求根源；第四章对结构化理财产品进行构造设计、定价实证研究，设计出嵌入ETF50期权的六种不同特性的结构化产品；第五章在总结前文分析的基础上，对结构化理财产品的发展策略进行探讨，包括总体思路、亟需解决的问题、突破点和监管框架等方面。
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中国外资银行理财业务风险管理分析
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作者：
赵宁
来源：
对外经济贸易大学
年份：2011
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
风险管理
外资银行
理财产品
零售业务
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描述：中国外资银行理财业务风险管理分析
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我国商业银行个人理财业务的发展研究
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作者：
张利慧
来源：
上海财经大学
年份：2008
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行
个人理财业务
零售业务
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描述：面向中高端客户的个人理财业务竞争十分激烈。在这种经营环境下的个人理财业务呈现服务内容多样化、理财方案个性化、服务手段科技化、服务水平专业化、服务范围全球化的特点。
作为世界金融的领头羊，外资银行在该问题上的研究处于世界领先阶段，对于商业银行个人理财业务研究的较前沿。当前国外在该问题的主要研究方向是外资银行在混业经营模式下形成了集银行、证券、保险和投资银行业务于一体的多元化发展战略，可以为客户提供更为全面的金融产品和服务，满足客户多样化的需求。国外各类金融机构提供的个人理财品种丰富多样，他们的私人银行服务涵盖投资规划、合理避税、遗产管理、教育信托、现金管理、继承人教育安排等众多方面。外资银行在个人理财方面是按照营销管理的思想，以差别服务为特色，以先进的计算机设备和软件为依托，由银行专家型人才根据客户需求，对各种个人金融产品进行有针对性的业务组合和创新，产生出满足中高层个人客户增值、保值资产及安全、方便投资需求的一种个人综合金融产品。我国由于市场经济建立的时间还不长，个人理财业务的推出也不是很久，因此在该问题上的研究还不是很广泛。但这几年随着银行业的不断发挥，对该问题越来越重视，研究也相应增多，主要研究内容就是参考国外先进经验，结合我国实际情况，探讨最适合我国商业银行个人理财业务的发展之路。
在目前的市场环境下，我国国内各家商业银行提供的理财服务还不能算是真正意义上的个人理财服务，但随着国内金融市场进一步开放、混业经营限制逐步取消以及社会信用体系的建立，我国商业银行发展个人理财业务的时机和条件将日趋成熟，同时所面临的竞争和风险也将前所未有。我国各商业银行有必要对这一发展趋势给予高度重视并做好充分的准备。
本文试图对我国商业银行今后个人理财业务的经营思路和理财营销策略的选择进行一些有益的探索和帮助，以应对市场竞争，实现商业银行各项业务持续、稳定发展。
本文分为四个部分。
第一部分，介绍商业银行个人理财业务的相关问题，介绍个人理财业务的分类，分析现阶段我国商业银行个人理财业务的特点。
第二部分，分析外资银行个人理财业务的优势所在以及供被我国商业银行借鉴之处。
第三部分，分析我国商业银行个人理财业务的现状及存在的问题及原因。
第四部分，从六个方面提出了我国商业银行个人理财业务发展的建议。
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商业银行个人理财系统设计与实施
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作者：
缪为民
来源：
重庆大学
年份：2004
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个人理财系统
零售业务
数据抽取工作台
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描述：市场为导向、以客户为中心的业务发展原则，更重要的是提高银行的获利能力与综合业务服务水平，以适应商业银行经营发展的战略需要。
确立理财服务体系的建设目标并制定切实可行的实施方案是国内商业银行发展个人理财业务亟待解决的首要问题。本文以商业银行个人理财系统设计为例，对商业银行个人理财系统需求、功能特点、相关技术等进行了比较全面的、系统的分析和设计，得出符合商业银行个性化的理财服务方案。
首先，在本文的系统需求与分析部分，作者对该系统的需求进行了一个比较全面的描述，并分析了系统设计的目标，介绍了系统涉及的相关技术。
然后，对于本系统的相关技术，特别的数据抽取和前端平台技术作者进行了比较详细的描述，并简单介绍了这两种技术的工作流程。
接着在引用了系统框架的背景与设计目标的基础上，作者详细介绍了本系统的整体结构和各层架构的定义与职责，还简述了基于java开发的web应用系统框架、开发技术、第三方应用程序以及开发环境。
在商业银行个人理财系统详细设计中的公共模块部分，作者介绍了包括类图概要、类图和时序图。是各个项目中重复率最高的部分，在设计和实现的过程中，我们分析以往的项目，抽取共性的部分，结合spring 架构对其进行重构，并采用了相关的模式。使得该模块较好扩展性。
最后，作者介绍了系统的测试目标和测试原则，并对测试的组织与实施进行了简述。
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我国商业银行个人理财业务创新研究
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作者：
陈暾初
来源：
上海财经大学
年份：2006
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行
个人理财业务
零售业务
业务创新
银行服务
营销理念
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描述：断有新的金融产品与业务推出。 银行业务创新能力在国外银行业的管理体...
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零售英雄,谁与争峰!—记2012年度中国光大银行金牌理财师大赛活动
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作者：
暂无
来源：
卓越理财
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
光大银行
理财师
团队
零售业务
英雄
规划方案
对抗赛
中国
金牌
辩论赛
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描述：零售业务部评选出42份入围案例,行外专家评审对入围的案例进行逐项评分并按总分进行汇总排名,最终评选出15份获奖理财方案。理财方案排名前8
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银行理财业务将保持快速增长
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作者：
魏可
来源：
中国信用卡
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
理财产品
商业银行
银行理财
基金管理公司
证券公司
资产管理业务
零售业务
投资文化
核心内容
代客理财业务
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描述：成为各家商业银行及其他金融机构关注的焦点。要回答这个问题，就必须厘清商业银行发展理财业务的动机、银行理财产品的特征，及其与证券公司、基金管理公司等非银行金融机构理财产品（以下简称“其他理财产品”）的异同。
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专户理财来势凶猛
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作者：
王蕊
来源：
理财杂志
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
理财
机构投资者
独立账户
服务对象
中低收入
机构业务
零售业务
基金投资
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描述：基金投资的服务对象被划分为零售业务和机构业务:前者主要是针对中低收入的投资者,初始投资额度门槛较低;后者专门针对机构投资者,初始门槛相对较高.
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入世后家庭理财新趋势
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作者：
暂无
来源：
时代潮
年份：2002
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
外资银行
信用消费
信用等级
零售业务
国外消费
非银行金融机构
考核制度
国内消费
信用卡
新趋势
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描述：作为投资顾问的功能将大大加强。
