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论对银行个人理财产品的法律监管
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作者：
姜婷婷
来源：
对外经济贸易大学
年份：2007
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
银行个人理财产品
法律关系
功能监管
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描述：同类业务在不同的金融领域却有着不同的管理规范,导致市场竞争的无序化,并出现了多头监管的局面。为促使我国银行个人理财产品市场更加健康有序地发展,本文对银行个人理财产品的法律监管进行了较为深入的研究。本文采用比较研究的方法,对不同国家银行个人理财产品市场的法律监管状况进行分析,以寻求更为有效的法律原理来解决我国银行在对该类业务的法律监管中遇到的问题。同时,将经济学理论和法学理论相结合,通过运用市场失灵理论、监管必要性理论、证券条文定义、投资合同定义、信托原理等,对银行个人理财产品的产生原因,需要立法、监管或司法介入的迫切性,以及银行个人理财产品的合法性和社会性等问题进行了探究。本文的理论意义和实践意义在于突破了原有银行个人理财产品的研究框架,从《信托法》《证券法》和《证券投资基金法》的角度进行全新的、...
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金融理财法律制度研究
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作者：
郝艺青
来源：
中国政法大学
年份：2007
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
金融理财
信托
风险
《金融理财业务管理办法》
功能监管
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描述：进行了探悉,通过对金融理财概念及其主要法律特征的阐述,并结合我国金融理财行业发展的现状及国际发展的历史经验,找出了目前存在于我国金融理财行业的主要问题,分析了问题可能引发的风险及金融理财在我国不能有效稳健发展的两大原因,得出了完善我国金融理财法律制度建设的启示:即制定统一的《金融理财业务管理办法》,主要包括金融理财的原则和基本要求、金融理财的业务管理、风险管理、监督管理、法律责任等;改变监管模式,由统一的行业监管机构对金融理财实行功能监管。 本文共分为六部分,除前言和结语外,正文共分为四章,每一章是一部分。 正文分为四章,首先对金融理财的概念、主要特征及主要分类进行了界定和归纳,并运用法律经济学的分析方法对金融理财行业兴起的原因、最新发展情况及其前景进行了分析、总结和展望;随后对...
