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“功能监管”视角下的中国《证券法》适用范围研究：以金融理财产品监管规则的改进为例
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作者：
黄韬
陈儒丹
来源：
证券法苑
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
机构监管
功能监管
金融理财
《证券法》
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描述：厘清"公募"与"私募"的法律界限。
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试论金融理财业务的创新发展与监管模式选择：机构监管还是功能监管
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作者：
管延友
何亮
汪海东
苏健
来源：
西南金融
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
金融理财
机构监管
功能监管
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描述：监管与功能监管相结合的新框架,实现对金融理财业务的统一监管。
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对我国当前金融理财产品监管的思考
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作者：
陈涛
来源：
商
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
金融理财产品
机构监管
功能监管
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描述：文将对我国的金融理财产品的监管存在的一些问题进行阐述，分析“机构监管”在金融理财产品中的不适应性，提出构建“功能监管”制度的建议。
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我国金融市场从“机构监管”到“功能监管”的法律路径：以金融理财产品监管规则的改进为中心
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作者：
黄韬
来源：
法学
年份：2011
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
机构监管
功能监管
金融理财
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描述：我国金融理财产品市场上出现的种种法律纷争在事实上说明了以"机构监管"为基础的监管法律体系已经不能适应现实金融市场的发展需要,因此需要引入"功能监管"理念来重构我国金融监管法律体系。为此,在金融法律制度变革方面需要扩大对证券法律概念的界定,厘清公募与私募的法律界限以及重新理解信托的法律属性。
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我国金融市场从“机构监管”到“功能监管”的法律路径：以金融理财产品监管规则的改进为中心
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作者：
黄韬
来源：
中国法学会银行法学研究会2011年年会
年份：2011
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 会议论文
关键词：
机构监管
功能监管
金融理财
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描述：律属性。
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商业银行个人理财监管法律问题研究
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作者：
杨沛
来源：
华中师范大学
年份：2014
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行个人理财
功能监管
市场准入
市场退出
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描述：展过程中产生的各种问题。各大银行都在个人理财业务创新中大做文章,监管部门应当跟随其发展脚步对其进行监管,使其在完善的法律框架内合理健康地发展。全文共分为五个部分。第一部分,导论。首先,商业银行个人理财业务本身风险性较高,加之信息不对称因素的影响,投资者很难了解理财产品的基本情况和银行对理财资金的运作情况,这十分不利于保护投资者的利益。其次,商业银行个人理财业务在高速发展的过程中存在诸多问题,与此相应的立法规制力度不够。随着越来越多居民将自有财产投入到个人理财之中,加强和完善对其监管显得迫在眉睫。第二部分,本文涉及的几个基本范畴界定。在借鉴前人研究成果的基础上对商业银行个人理财业务监管中涉及的几个基本范畴重新进行了分析界定。首先,理财、金融理财、商业银行个人理财在逻辑层次上是一个递进关系,因此对这三个概念进行界定是一个从整体到局部的全面把握。其次,在从经济学角度和政治学角度对监管进行了分析之后,得出了一个更具普适性的定义。第三部分,商业银行个人理财业务监管的价值目标与模式选择。确保金融稳定安全,防范金融风险是对其监管的首要价值目标,其次是保护投资者的利益,最后是要注重效率与安全并重。我国现行商业银行个人理财业务监管模式是以机构监管为主,功能监管为辅的监管模式,学术界对此存在四种不同的看法,每种学说都有其合理之处,同时也都体现了学界对当前银行业监管模式存在的问题及改革的必要性已有充分的认识。借鉴国外监管模式,将机构监管和功能监管有机结合更加符合当前我国商业银行个人理财业务发展的趋势。第四部分,商业银行个人理财市场准入与市场退出监管。市场准入监管是对其监管的第一道防线。在第一道防线之中对人员和非保证收益理财的准入监管显得尤为重要。商业银行个人理财业务退出市场因为关系到金融稳定和投资者的合法权益,所以对其也必须严加监管,我国目前对商业银行个人理财退出市场的监管有多种方式。现有的监管方式仍然存在审计环节设计不够详尽等问题。第五部分,商业银行个人理财业务具体内容监管。首先,在厘清理保底条款律性质基础上确定应当对其进行严格监管,并严格控制保底率。其次,信息披露应视银行具体情况区别对待,同时注意核心披露和补充披露的主次之分,以及强制披露与自愿披露相结合。再次,对关联交易的监管应区分一般关联交易与重大关联交易,正当关联交易与不正当关联交易。最后,营销监管要从规范文本使用、产品风险评级和客户风险承受能力评估以及销售过程几个面方面进行加强。
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论对银行个人理财产品的法律监管
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作者：
姜婷婷
来源：
对外经济贸易大学
年份：2007
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
银行个人理财产品
法律关系
功能监管
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描述：同类业务在不同的金融领域却有着不同的管理规范,导致市场竞争的无序化,并出现了多头监管的局面。为促使我国银行个人理财产品市场更加健康有序地发展,本文对银行个人理财产品的法律监管进行了较为深入的研究。本文采用比较研究的方法,对不同国家银行个人理财产品市场的法律监管状况进行分析,以寻求更为有效的法律原理来解决我国银行在对该类业务的法律监管中遇到的问题。同时,将经济学理论和法学理论相结合,通过运用市场失灵理论、监管必要性理论、证券条文定义、投资合同定义、信托原理等,对银行个人理财产品的产生原因,需要立法、监管或司法介入的迫切性,以及银行个人理财产品的合法性和社会性等问题进行了探究。本文的理论意义和实践意义在于突破了原有银行个人理财产品的研究框架,从《信托法》《证券法》和《证券投资基金法》的角度进行全新的、...
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金融理财法律制度研究
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作者：
郝艺青
来源：
中国政法大学
年份：2007
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
金融理财
信托
风险
《金融理财业务管理办法》
功能监管
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描述：进行了探悉,通过对金融理财概念及其主要法律特征的阐述,并结合我国金融理财行业发展的现状及国际发展的历史经验,找出了目前存在于我国金融理财行业的主要问题,分析了问题可能引发的风险及金融理财在我国不能有效稳健发展的两大原因,得出了完善我国金融理财法律制度建设的启示:即制定统一的《金融理财业务管理办法》,主要包括金融理财的原则和基本要求、金融理财的业务管理、风险管理、监督管理、法律责任等;改变监管模式,由统一的行业监管机构对金融理财实行功能监管。 本文共分为六部分,除前言和结语外,正文共分为四章,每一章是一部分。 正文分为四章,首先对金融理财的概念、主要特征及主要分类进行了界定和归纳,并运用法律经济学的分析方法对金融理财行业兴起的原因、最新发展情况及其前景进行了分析、总结和展望;随后对...
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我国金融理财产品监管制度研究
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作者：
张茹
来源：
浙江大学
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
金融理财产品
功能监管
投资者保护
法律制度
路径设计
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描述：理财产品监管的有效性。通过对我国现实金融理财产品监管制度的正反分析，聚焦于国外金融理财产品监管理念和模式的探讨，主张引入“功能监管”的理念对金融监管模式和金融监管机构进行调整，通过修改相关法律制度把理财投资者纳入到证券、信托法律制度的保护范围内，注重投资者投诉和投资者教育机制的完善，构建以“金融功能”为出发点，以投资者保护为落脚点的金融理财产品监管体系。在具体路径设计方面，着重对监管目标、监管模式、法律制度和投资者保护等问题进行探索。
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关注非寿险理财型产品销售投资风险
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作者：
闫正平
来源：
中国保险
年份：2008
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
产品销售
投资风险
非寿险
理财
信息披露
市场低迷
功能监管
诱导性
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描述：非寿险理财型产品销售存在诱导性语言、信息披露滞后,对于资本市场低迷,非寿险理财型产品难以获得预期中的收益率,存在利差损和费差损风险。因此实施功能监管至关重要。
