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工薪阶层投资理财趋势及其规划探析
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作者：
张辰恺
来源：
时代金融(下旬)
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
投资理财
理财市场
理财观念
理财规划
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描述：当前人们逐渐意识到理财的重要性，这是一个“投资理财”的时代。人们对于理财理念整体上处于懵懂阶段，加上如今各大金融机构接连推出各种理财产品，产品类型纷繁复杂，一般投资者更是难以应付。本文论述将从提高人们的理财知识与规划执行能力着眼，直击工薪阶层家庭投资理财的若干问题，推动理财市场的健康发展。
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工薪阶层投资理财趋势及其规划探析
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作者：
张辰恺
来源：
时代金融
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
投资理财
理财市场
理财观念
理财规划
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描述：当前人们逐渐意识到理财的重要性,这是一个"投资理财"的时代。人们对于理财理念整体上处于懵懂阶段,加上如今各大金融机构接连推出各种理财产品,产品类型纷繁复杂,一般投资者更是难以应付。本文论述将从提高人们的理财知识与规划执行能力着眼,直击工薪阶层家庭投资理财的若干问题,推动理财市场的健康发展。
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前银发族因应退休对理财认知与理财规划之研究－以南投地区为例
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作者：
吴锦文
张语涵
来源：
朝阳商管评论
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
前银发族
理财认知
理财规划
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描述：前银发族因应退休对理财认知与理财规划之研究－以南投地区为例
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T银行高端客户理财规划研究
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作者：
杨婷婷
来源：
兰州大学
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
T银行
高端客户
理财规划
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描述：得高端客户成为各家银行争相吸引的重点。高端客户理财规划是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的理财规划方案,包括：现金规划、消费支出规划、教育规划风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等,通过上述规划,使客户不断提高生活品质,最终达到终生的财务安全、自主和自由的过程。高端客户理财规划方案的有效实施,使得客户资产达到保值增值的效果,同时银行收入全面提高,是客户与银行双赢的一种运营模式。本文通过研究T银行高端客理财规划方案现状,找出存在的问题,分析高端客户不同的风险属性,同时借鉴国外商业银行高端客户理财业务的开展情况以及发展特点,为T银行高端客户制定出合理的、个性化的理财规划方案,并使用实际案例对所制定理财规划方案的合理性做出评价。本文研究的高端客户理财规划方案不但有助于T银行理财业务的大力发展,而且有助于对高端客户的维护和拓展。同时也能帮助高端客户更好地认识理财业务。
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友邦保险（国际）有限公司个人保险理财规划的案例研究
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作者：
陳惠君
来源：
兰州大学
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
友邦保险
个人理财
理财规划
案例研究
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描述：血本无归。在投资理财的品种中,保险理财成为个人理财规划中日益重要的组成部分。这不仅是因为保险理财注重到了资产的保值和增值,更为重要的是它在居民储蓄和投资规划、遗产规划、教育规划、退休规划和合理税负方面承担了其它理财品种不可替代的作用。在我国,居民资产的配置中,保险理财部分只占有约4%的比例,因此,保险理财及其规划在未来的发展中具有相当大的增长潜力。友邦保险控股有限公司及其附属公司是全球最大的泛亚地区独立上市人寿保险集团,在亚太区14个市场拥有全资营运附属公司或分支机构。近年来,友邦保险香港公司在为客户保险理财规划的服务中积累了非常好的口碑和良好的理财规划经验。特别是,针对于不同的人群,在一个人不同的人生阶段,如何更好地进行理财筹划,即依据生命周期理财理论做好客户的保险理财规划,是其卓越服务的最大亮点。论文正是基于这一背景,以笔者服务的友邦保险(国际)有限公司个人保险理财规划为研究对象,通过以生命周期理财理论为研究依据,甄选出三个不同人生周期(不同年龄阶层)个人保险理财规划的实际案例,从而通过对案例的解析和比较,分析了在不同的人生阶段应当如何根据不同的需求进行保险理财规划。为此,论文在对个人理财和生命周期理财理论进行概述的基础上,通过已婚青年期、已婚中年期、退休老年期个人保险理财规划的案例研究,一方面指出,在现代家庭的理财规划中,保险必将以其风险保障和理财的双重功能的独特优势占据重要组成部分,居民只有树立对于保险功能的进一步认识,个人保险理财业务才能越走越好。另一方面,通过研究可知,友邦保险(国际)有限公司个人理财保险规划不断提升的策略在于：为客户厘定目标,建立理财优先次序及评估客户现有可行的理财计划,同时提供全方位理财方案,助客户达成梦想,给客户未来经济带来更坚固的保障。论文多案例的研究,不仅为我国保险理财规划的科学发展具有指导意义,也对保险公司借鉴国外先进经验提升业务发展能力提供应用指导价值。
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子女教育金理财规划
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作者：
周华
来源：
昆明理工大学
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
教育金
理财规划
生命周期理论
投资组合
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描述：女教育金理财规划的发展现状,梳理出国外子女教育金理财规划发展的成功经验和我国目前存在的不足,并对目前我国存在的几种子女教育金理财工具进行了收益与风险的对比分析。然后,结合生命周期理论、投资组合理论、时间价值理论以及不同家庭的理财目标,归纳出与家庭教育目标相匹配的投资理财策略。最后,以一个典型家庭的教育金理财规划为案例,测算出子女教育金的大小；提出了该家庭的教育金理财规范方案及其对应的投资组合策略。案例分析表明,教育金理财规划有助于教育支出的平滑化,从而实现子女的教育目标。
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四世同堂的理财规划
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作者：
陈凡
来源：
金融博览
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
理财规划
北京人
结婚
父母
房子
居住
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描述：陆先生是地道的北京人，30岁，去年刚结婚。陆先生家所住的楼房是当年父母辈工厂建的．和爷爷奶奶住门对门，平时吃饭生活都在一起。陆先生结婚后，与妻子一起还居住在父母的房子里，如果再要个孩子，就算是真正的“四世同堂”了。
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理财规划真的有用吗？
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作者：
暂无
来源：
复印报刊资料(中国报刊经济信息总汇投资与理财)
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
理财规划
月光族
同事
积蓄
工资
房租
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描述：每次看到贵刊的“规划”栏目，我就觉得那是个好办法，但我却是个从来就不喜欢规划的人。我毕业将近一年，还是个“月光族”，周围有的同事都攒了两三万元，我却一点积蓄都没有。所以。从2013年起，我给自己制订了一份简单的理财规划：每月工资5000元。除去1200元房租，剩下3800元。每月存2000元。
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老年人理财的三大原则
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作者：
尹娟
来源：
党课
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
理财规划
老年人
理财产品
创收能力
养老金
投资
分配
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描述：老年理财可不仅仅是个应景的话题，而是我们理财生活中一个恒久不变的主题。由于老年人不太有更多新的创收能力，对于养老金的需求时间弹性较低，因此在理财规划和投资部署中应避免激进的风格，对理财产品也应当有所选择，而对未来财产的传承分配更要有所安排。
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单亲妈妈的理财规划（一）
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作者：
暂无
来源：
投资有道
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
理财规划
妈妈
单亲
单身母亲
财务保障
理财师
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描述：做女人难，做母亲更难，做单身母亲难上加难。理财师应该从哪些方面帮助这样的人士和家庭进行财务保障和规划呢？理财规划的功能性在很多实际的案．例中能够很生动地体现出来。
