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人口老龄化背景下老年人理财方式探讨
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作者：
张艳英
来源：
厦门广播电视大学学报
年份：2015
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
人口老龄化
老年人理财
理财方式
理财规划
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描述：行理财规划。
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最低税负制下－私人银行贵宾户之理财节税规划
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作者：
邱郁雯
来源：
淡江大学
年份：2015
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
最低税负
理财规划
节税规划
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描述：產配置的概念再搭配節稅工具之使用，來達到資產保全及節稅目的。
將高資產客戶主要分為退休族、科技新貴以及企業主，探討各個族群較適合的投資工具，從研究分析結果發現，高資產客戶的資產持有形態大多為現金、不動產或是股票居多。持有現金部位較多之客戶，需將現金部位移轉至保單或是購買房地產或是增加海外投資部位，較能達到節稅效果；持有股票部位較多之客戶，可透過有價證券信託或是將個人資產法人化或是透過境外公司，來達到節稅效果。若是放棄合法的節稅方法，會讓你辛辛苦苦累積的資產遭到抵銷的效果，納稅是國民應盡的義務，但是節稅也是國民應享的權利，透過謹慎的理財規劃，可以幫客戶將資產在有限的風險下，達到穩定增值的效益。因此若高資產客戶運用節稅工具得宜，一方面能夠節省一筆可觀的稅負負擔，一方面能夠增加整體資產的報酬率，進而能將資產完整的移轉至下一代。
依目前的經濟環境，政府為了增加稅收，政策仍有可能會改變，而降低節稅空間，高資產客戶需時時檢視本身的理財規劃，使其能夠符合節稅需求以及理財目標，以達到財富極大化稅負極小化的目的。
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台北市国民小学教师理财态度、规划与工具之研究
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作者：
温腾光
来源：
淡江大学
年份：2015
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
国小教师
理财态度
理财规划
理财工具
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描述：收後，以SAS for Windows進行統計分析，分別根據研究問題進行敘述性統計分析、t考驗、單因子變異數分析、卡方考驗與積差相關等方法，再根據其結果，歸納出本研究之發現與結論。
根據本研究發現，歸納出下列結論：
一、台北市國小教師結構顯示出穩定成熟的狀態。
二、台北市國小教師理財態度理性謹慎兼具積極。
三、台北市國小教師理財規劃的內涵重視「儲蓄與投資」。
四、台北市國小教師理財規劃的步驟強調「了解自己的理財屬性與財務狀況」。
五、台北市國小教師對理財工具比較偏好短、中期操作者。
六、對理財內涵抱持不同重視程度之台北市國小教師，在理財工具類型上存在顯著差異；但對理財步驟的抱持不同重視程度上則無顯著差異。
七、對理財抱持不同態度的國小教師，在所持有的理財工具類型上都存在顯著差異。
八、偏好中期操作理財工具者與偏好短期操作理財工具者，多數都認為理財規劃之內涵中「儲蓄與投資」最為重要。
九、理財工具三個群集中多數人都認為理財規劃步驟中「了解自己的理財屬性與財務狀況」最重要。
十、理財態度中「利潤導向積極型」之理財態度者與「博採眾議穩健型」之理財態度者，都偏好中期操作理財工具，而「保本安逸保守型」之理財態度者，卻偏好短期操作理財工具。
十一、經卡方檢定，各研究變數與人口統計變數之關係如下：
（一）理財態度：在性別上呈現顯著差異，其餘則不顯著。
（二）理財工具：在年齡、婚姻、子女數、年資上呈現顯著差異，其餘則不顯著。
（三）理財步驟：所有人口統計變數均不顯著。
（四）理財內涵：在年齡上呈現顯著差異，其餘則不顯著。
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通货膨胀风险与退休理财规划之探讨
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作者：
林孙芳
来源：
元智大学
年份：2015
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
通货膨胀风险
理财规划
投资
退休
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描述：何讓自己能安心退休，也能富足退休，如何累積足夠財富，已是當前刻不容緩的任務與值得探討之課題。
勞退新制上路後，企業、個人將相對提撥6%至退休金帳戶，但多數人退休後所得替代率仍明顯不足，勞退新制的最大特色就是退休金帳戶跟著勞工走，勞工一定可以領到錢，然這筆錢真的夠用嗎？到底要存多少錢才夠退休？本文從考慮通貨膨脹風險下對退休理財規劃之影響，由於通貨膨脹壓力日漸增加，通貨膨脹率高於銀行的實際定存利率甚多，也造成實質利率呈現負利率的狀態，使得民眾的荷包嚴重縮水，實質購買力下降，而勞退新制給付的金額也將只是杯水車薪，難以支應退休後的主要生活開支，因此規劃分析哪些投資理財金融商品，具抗通貨膨脹特性，俾能在每個退休理財規劃過程中，選擇最適投資工具，為自己打造富足的退休生活。
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大学生理财认知与理财行为之研究
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作者：
李家兴
来源：
淡江大学
年份：2015
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
理财认知
理财行为
理财规划
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描述：學貸款）上有顯著差異；理財行為在六項人口特性（性別、居住地區、學院別、每月可支配金額、是否申請就學貸款及是否欠卡債）上有顯著差異；理財認知會依四項理財行為（投資重點、財務規劃目的、投資工具年報酬率及不含金融機構存款與保險之其他投資）而有顯著差異。 本篇研究結果可提供學校教育輔導、銀行業者之參考依據。
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应用基因演算法建构理财规划决策支援系统
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作者：
黄昱玮
来源：
朝阳科技大学
年份：2015
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
理财规划
基因演算法
多目标规划法
决策支援系统
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描述：建構一理財規劃系統，其特點以提問的方式供被規劃人選擇各理財變數模組不同的規劃情境；另外，利用「其他理財目標」模組的設計，將系統建置上未納入或被規劃人較特殊的理財目標，例如:旅遊、購車、家具換新等支出於此模組進行規劃，並提供貸款模式。 當被規劃人首次投入規劃條件進行規劃出現財務缺口時，須調整理財變數以求滿足其規劃。進入基因演算法決策支援系統，系統先自動選擇出被規劃人可調整之變數，提供被規劃人選擇調整與否、輸入各變數的調整下限及區分各變數的重要性，以進行求解演算。設計上採用實數型基因演算法，以多目標規劃法建立一加入權重求解的數學規劃模型為適應函數，並以不出現財務缺口為限制式，使求解結果在限制之下為被規劃人對於各理財目標調整後之不滿意程度的最小總和。 為驗證本系統之可行性，利用EXCEL VBA開發雛形系統，並投入三個測試案例，測試其理財規劃系統中各輸入模組的功能與基因演算法決策系統的功能性。測試結果三個案例均成功的完成規劃，並在加入權重前後有顯著的不同調整結果。
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各年龄段女性理财贵在合理
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作者：
暂无
来源：
伴侣(B版)
年份：2015
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
理财规划
女性
投资理财
支出控制
日常生活
风险承受能力
家庭收入
婚后
强制储蓄
开放式基金
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描述：问:新婚后如何进行投资理财?答:首先要控制支出。第一步是设定每月的储蓄目标,尽量减少在外就餐次数和档次,以及泡吧、K歌等活动;坚持衣服在精不在多的原则,不血拼购物。日常生活支出控制在家庭收入的1/3较为合适。
