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我国商业银行个人理财新视角
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作者：
王昭祥
张铃
来源：
财经界(中旬刊)
年份：2007
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
银行个人理财
客户导向
理财规划
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描述：目前我国商业银行广泛开个人理财业务,个人理财业务已成为商业银行零售业的重要组成部分,但影响商业银行理财业务发展的因素不可忽视。本文基于以客户需求为中心的现代理财理念,提出建立客户导向型的现代银行个人理财服务模式。
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我国商业银行个人理财业务的思考
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作者：
吴雪
温涛
来源：
全国商情·经济理论研究
年份：2007
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
理财规划
商业银行
现状
问题
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描述：本文分析了我国商业银行个人理财业务的现状和存在的问题,对其进一步的发展提出自己的思考.
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理财规划方案A
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作者：
廖伟华
来源：
私人理财
年份：2007
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
理财规划
家庭幸福
女士
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描述：刘女士年轻丧夫，在独立承担起照顾家庭重担的同时还要发展事业。在这样的困难情况下刘女士依然取得了一定成就，实属不易。正因此，刘女士更要珍惜家庭幸福，更加重视家庭，并为自己做好未来远景的规划。[第一段]
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基于生命周期的个人理财规划
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作者：
许恒
来源：
北京科技大学
年份：2007
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
生命周期
个人理财
理财规划
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描述：成为了中心。到2006年底，我国城乡居民的储蓄已经突破了14亿，个人理财规划随着人们财富的增长变的越来越重要。同时，我国即将进入了老年社会，更凸现了理财规划的重要性。 早在20世纪50年代，莫迪利安尼的生命周期理论就将人的一生分为两个阶段，一个是退休前阶段，它是积累财富的阶段，另一个是退休后，它是支出大于消费的阶段。他认为人们总是在一生消费不超过收入的约束下，试图使自己一生的效用最大化。弗里德曼的永久收入理论与莫迪利安尼的生命周期理论十分相似，它也假设大多数人们需要一个稳定的生活，但是它更多的关注人们对于他们未来收入的预期。 作为资产配置的中心理论，马克维茨均值-方差的资产选择模型不应该被忽视，但是它是一个静态过程，只考虑但其的资产配置，因此在处理个人理财的多期投资方面有局限性。生命周期投资理论还要考虑收入的变化情况，莫顿的连续时间模型在考虑生命周期的投资方面更加一般化。 论文在时间维度上，将生命周期分为两个主要的阶段即退休前和退休后，然后又将退休前的阶段分为几个亚阶段。在内容维度上，论文涉及购房、退休、教育基金、保险几个个人理财规划的主要方面。论文在每个阶段，根据人们的年龄、风险偏好、资源的状况，都做出了资产配置计划。另外，论文还建立了个人资产配置的模型，根据我国情况给出了具体的结论，还对初始财富、风险偏好、遗产动机几个因素做了敏感性分析。最后，论文还通过一个比较例子来说明了基于生命周期理财规划的整个过程。
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从供需分析出发探讨商业银行个人理财业务
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作者：
林文阔
来源：
厦门大学
年份：2007
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个人理财
供需分析
理财规划
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描述：，提升核心竞争力。 本文首先介绍了个人理财业务的内涵，着重分析国内商业银行个人理财业务供需情况，介绍了四种个人理财业务产品创新品种，对国内商业银行个人理财规划案例进行了系统分析，并在简介美国、台湾和国内商业银行个人理财业务发展现状的基础上提出国内商业银行个人理财业务的发展建议。国内商业银行必须真正树立以客户为中心的经营理念，实施市场细分战略，在客户独特需求基础上提供相应的个性化理财服务，共同创造国内商业银行个人理财业务辉煌的明天。 本文共分四章： 第一章简要介绍了商业银行个人理财业务的内涵，以及美国、台湾和国内商业银行个人理财业务发展现状。 第二章是本文的重点，从供需分析出发探讨国内商业银行个人理财业务，以某市中国银行的客户调查问卷设计和调查结果深入分析客户的需求，以中国银行个人理财业务的产品简介和分析国内商业银行个人理财业务供给情况。介绍了信托、资产证券化、中国存托凭证和债务抵押债券等国内商业银行将要开展的个人理财业务产品创新品种。 第三章对国内商业银行为单身贵族、普通家庭、小康之家和老年人量身定做的理财规划案例进行系统分析，说明不同客户的理财侧重点存在明显差别。 第四章对国内商业银行个人理财业务发展架构建设和运作流程设计进行规划，提出国内商业银行个人理财业务的发展建议。
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40至49岁如何进行理财规划
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作者：
暂无
来源：
农村养殖技术(新兽医)
年份：2007
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
理财规划
投资比例
投资项目
40
49岁阶段
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描述：40～49岁投资生涯规划的主要内容是严肃面对自己的生涯．为自己的未来做更充分的准备．给老人和孩子更多的关爱。
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理财规划方案B
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作者：
王鹏
来源：
私人理财
年份：2007
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
理财规划
财务状况分析
现金流量表
资产负债表
家庭
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描述：一、家庭整体财务状况分析 先生上有老，下有小，是典型的“夹心一族”．好在陈先生通过自己的努力，打拼下属于自己的一片天地，积累了较为殷实的家业，实属不易。通过陈先生对家庭资产负债表及现金流量表的分析（见下页表一及表二），我们可以看出：[第一段]
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网上轻松记账理财——记账网站推荐
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作者：
孙伊伦
来源：
互联网天地
年份：2007
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
理财规划
网站推荐
记账
物质财富
松
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描述：握。
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退休人士的理财规划与建议(摘要)
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作者：
季晓庄
来源：
上海市老科学技术工作者协会第五届学术年会
年份：2007
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 会议论文
关键词：
退休人士
理财规划
风险防范
安全管理
投资策略
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描述：年人应该如何选择适合自己的理财产品呢?主要可以从以下几个方面进行：首先，选择适当的储蓄品种。老年人不必将退休金都存在活期储蓄账户上或是直接放在家中，而应该通过适当的操作使利息最大化。比如，通过零存整取的方式增加利息收益。如果预期将来某个时候可能要用一笔很大的资金，可以选择将这部分资金进行“通知存款”。“通知存款”的优点是取用都很方便，而且收益高于“定活两便”及半年期以下的定期存款；当然还可以去定存半年，哪怕只定存三个月，它的收益也比活期存款利息要高些。
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蜗牛族家庭该如何理财
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作者：
宗学哲
来源：
中国信用卡(生活)
年份：2007
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
理财规划
蜗牛
家庭
还贷能力
房屋
房子
贷款
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描述：蜗牛族泛指将购买房屋作为自己理财首要目标的人群.蜗牛族为了拥有自己的房子,不惜节衣缩食或者背负长期房屋贷款.因此,这部分人要充分考虑自己的收入水平和还贷能力制定理财规划.
