-
JS银行个人理财业务风险控制探析
-
作者：
李卫群
来源：
电子科技大学
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行
个人理财
风险控制
-
描述：品也频频出现“零收益”、“负收益”的情况,遭遇大量投诉。理财业务、金融衍生产品的风险控制及其重要性开始被越来越多的人所共识。本文梳理总结了商业银行个人理财业务风险控制的相关文献,并结合学术界主流的理论、方法和先进银行在理财风险控制的经验,分析了我国个人理财业务的发展过程和内外部环境,以及个人理财业务面临的主要风险。并通过对JS银行在个人理财业务中实际发生的案例的具体分析,提出了JS银行个人理财业务风险控制的对策建议。本文分为五个部分,第一部分介绍了选题背景和研究的意义、目标和方法。第二部份商业银行个人理财业务风险控制的相关文献分析,主要包括有关商业银行个人理财业务风险控制的研究现状及主要理论基础。在综述这些后,分析我国银行理财中风险控制问题的现状以及存在的风险的种类、来源和方法。第三部分,通过JS银行个人理财业务中的实际案例,结合与运用上一章的理论,分析其风险问题。第四章,运用理财业务风险控制的理论基础,分析提出JS银行个人理财业务风险控制对策分析。第五部分总结全文研究的主要结论并提出稳健发展个人理财业务的启示。本文将个人理财业务风险控制的基础理论、个人理财实践与同行业的先进做法和行业监管要求相结合,在分析探讨JS银行个人理财业务发展中存在的风险问题和风险防范控制对策基础上,对国内商业银行在规范的基础上健康、快速发展个人理财业务有一定借鉴性和启示。
-
信贷类银信理财产品风险控制的法律问题研究
-
作者：
程琳
来源：
山西财经大学
年份：2011
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
信贷类
银信理财产品
风险控制
-
描述：品自身所隐藏的风险,金融学和法学界都有很多不同的见解,监管层也始终没有放松对于该类产品的监管力度。2008年浮出水面的的光大-安信信托纠纷案在法庭审理中和一审判决后都引起了监管层和法学界极大的关注和争议,原因就在于此案暴露了信贷类银信理财产品存在的违规操作问题,甚至以合法形式掩盖非法目的,更造成投资人资金本利及其他权益损失。当事人安信也指出光大银行近两年拆东补西的理财营运方式不仅严重违背了其职责、欺骗了客户,而且造成了恶劣的社会影响。此案也警示了业界应重新审视银信合作的风险与责任界定,并成为信贷类银信理财产品风险控制问题的典型实务之一。信贷类银信理财产品在设计、开发及投放过程中面临许多风险,包括市场风险(本文不予研究)、信用风险、操作风险和法律风险等,其危害程度不一而足,笔者将一一列举。引起这些风险的原因来自银行、信托公司和信托资金使用人等方面的主、客观因素。对该类产品风险的控制涉及银行和信托公司双方的自律及监管约束,也间接涉及理财产品投资人权益保护及信托财产使用人的守信程度等各方面的问题。另外,我国现有的相关法律制度规范存在模糊界定、缺乏细则或相互冲突的情况,还需要细化统一,以便更好地发挥其应有的规范引导作用。
-
我国矿产银信理财产品风险控制研究：以“中诚事件”为视角
-
作者：
余乐鸿
来源：
暨南大学
年份：2014
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
银信合作
中诚事件
风险控制
矿产类银信理财产品
-
描述：矿产类银信产品中风险控制所存在的问题及原因，从而对其未来道路提出建议和对策。通过收集整理资料，本文首先分析了“中诚事件”中三个主体选择进行合作的动因，通过比较发现“诚至金开1号”矿产类银信产品的特点及
-
中国银行FJ分行个人理财业务“负收益”问题研究
-
作者：
刘家聪
来源：
电子科技大学
年份：2011
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
FJ中行
个人理财业务
负收益
风险控制
-
描述：“负收益”问题导致投资者对FJ中行的信心和忠诚度受到严重影响。本文研究FJ中行个人理财业务“负收益”问题,首先通过搜集FJ中行近几年来相关理财业务报表和数据,对FJ中行开展个人理财业务的外部和内部环境进行分析,并对我国商业银行和FJ中行个人理财业务现状进行研究,在此基础上,对FJ中行个人理财业务发生“负收益”问题进行比较全面的分析。其次,本文还采用个别访谈等实地调研方法,就“负收益”问题对FJ中行和投资者造成的影响进行较为系统的分析。本文还对FJ中行个人理财业务“负收益”问题产生的原因进行分析,指出了“负收益”问题的原因,主要是理财产品设计的内在缺陷、金融危机对投资市场的影响、理财产品风险管理机制不足、理财产品投放时间的滞后性、外部监管力量薄弱以及理财专业人员的问题等。并相应提出了解决“负收益”问题的六条对策建议,即提高理财产品研发设计能力、严格理财产品准入机制、加强理财产品的规范化操作、健全个人理财业务风险管理及内部控制制度体系、建立个人理财业务突发事件应急预案、加强对理财专业人员的管理等。这些对策建议对于FJ中行解决“负收益”问题,确保个人理财业务的可持续发展将具有较好的可操作性和实践意义。同时,对于我国商业银行应对个人理财业务出现的“负收益”问题提供有益的探索和帮助。
-
WG集团公司税收筹划研究
-
作者：
徐益坤
来源：
华中科技大学
年份：2011
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
税收筹划
合法纳税
WG集团
风险控制
-
描述：高企业综合经营管理水平、优化发展税收筹划机制,具有理论和实践上的双重意义。但是税收筹划在中国发展较晚,理论和应用系统均不完善,而且存在许多关于税收筹划的认识误区。本文正是针对企业税收筹划在我国的发展现状,紧密结合我国具体的法律背景,充分学习和吸收国内外的优秀成果,通过WG集团公司实际案例的辅助分析,对企业税收筹划策略进行了深入的理论研究。本文内容由四个主要部分组成:首先详细阐述了税收筹划基本理论,其中包括对税收筹划的概念性界定,简要介绍税收筹划理论在国内外的研究进展,并提出了税收筹划的基本方法和具体操作流程;其次指出了目前我国部分企业税收筹划理论研究薄弱、实践层次水平低下的现状,以及WG集团现存的几个典型误区,后续对此现象给出了针对性的解释;然后通过作者本人所在企业WG集团生产经营中的实际案例,对税收筹划具体操作策略展开了详细研究;最后从微观的企业、宏观的政府机关两个方面,针对我国企业税收筹划的现状与误区各提出了几点改进建议。本文的宗旨在于澄清税收筹划的概念,促进企业在实际经营管理过程中充分利用税收筹划的方法,以达到节税的目的;同时也丰富我国税收筹划的理论研究,推进税收筹划在我国进一步发展,构建健康的税制环境,实现企业和政府双赢的局面。
-
我国商业银行个人理财业务风险控制的研究
-
作者：
沈曦
来源：
上海对外贸易大学
年份：2011
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个人理财
风险控制
资产组合
VaR方法
-
描述：胀的风险“集聚”机制，通过金融创新能够成倍地放大风险，给银行业的风险控制提出了更高的要求，带来了严重挑战。因此，在我国商业银行个人理财业务快速发展的背景下，研究个人理财业务的风险控制具有重大的现实意义。
-
我国商业银行个人理财业务风险控制的问题与对策研究
-
作者：
朱恺
来源：
华中师范大学
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行
个人理财业务
风险控制
金融危机
-
描述： 改革开放34年以来，我国经济高速增长，居民可支配收入水平不断增加，商业银行的储蓄水平也逐年提高。近年来，家庭储蓄的不断积累，推动着我国居民个人理财需求的增加。于是，针对个人或家庭，我国各大商业银行开始提供理财业务，并取得了不错的成绩，受到了我国居民的广泛关注。然而，2008年全面爆发的金融危机，不仅对全球经济产生了消极影响，而且极大冲击了我国商业银行的个人理财业务。一系列“零收益”和“负收益”理财产品的相继出现，使人们切实意识到我国商业银行个人理财业务风险控制中存在着诸多问题。于是，找出我国商业银行个人理财业务风险控制中存在的问题，并针对性地制定出有效的风险控制对策，对于保障我国银行个人理财业务“又好又快”地发展，具有十分重要的现实意义。 全文共分为5大部分。第一部分为绪论，主要介绍了论文的研究背景与意义、国内外研究现状以及研究思路与内容；第二部分介绍了我国商业银行个人理财业务的概念、特点和种类，并对其所面临的市场风险、信用风险、法律风险、操作风险及声誉风险、信息传递风险、其它风险进行了分析；第三部分介绍了我国商业银行个人理财业务风险控制中存在的主要问题，并简要分析了相关原因；第四部分针对我国商业银行个人理财业务风险控制中存在的问题，提出了相应的对策与建议；最后一部分是研究结论与展望，在对论文进行简要总结的基础上，提出了未来需进一步研究和探索的一些内容。 总之，论文立足于中国国情及全球金融危机的背景，沿着提出问题、分析问题和解决问题的思路，对我国商业银行个人理财业务风险控制中存在的问题及解决对策进行了探究，从而为进一步的深入研究打下基础。
-
我国第三方理财公司发展模式研究
-
作者：
张琦
来源：
西北农林科技大学
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
第三方理财公司
发展模式
风险控制
服务体制
-
描述：，老百姓用实实在在的劳动换得的财富在不知不觉中快速贬值。谁来保护民间财富，谁能为百姓财富的保值增值保驾护航？理财公司成为担负起此项重任的中间力量。第三方理财公司也就在这个时候大量涌现。第三方理财公司的出现及健康发展，有利于增添金融市场的活力，丰富金融理财产品、增加有效投资渠道，促进金融市场功能不断完善和提高资源配置效率。本文以第三方理财公司的相关理论为基础，分析介绍第三方理财公司与传统金融机构理财之间的差异，阐明第三方理财公司的优势，通过剖析我国第三方理财公司发展中存在的问题及成因，结合国外第三方理财公司发展模式先进的经验和启示，并以我国第三方理财公司发展模式SWOT分析为切入点，指出我国第三方理财公司发展模式选择上应注意的问题，探讨和研究了我国第三方理财公司发展模式的选择和创新，提出了我国的第三方理财公司创新模式能够健康良好地发展，需要不继加强高素质的人才培养，建立健全内部风险控制体系等内部机制，不继完善理财市场的法律法规建设，健全诚信体系，营造健康良好市场竞争环境等对策与建议。本文主要通过对国内外第三方理财公司发展的模式进行比较和借鉴，探讨研究适合我国第三方理财公司发展的创新模式。这个创新模式首先强调，建设一个独立运行的平台，不受金融机构销售导向影响，没有业绩压力，能站在客户立场上，从客户利益出发，独立出具理财报告，同时公司要有可执行的内控机制，借鉴其他行业和国外公司的先进管理经验，按业务的前端、中端和后端进行管理和执行三级审核制度。有了上述创新制度，公司为客户出具的理财报告将会更符合客户的利益，更加科学合理。
-
商业银行外汇理财业务风险控制研究
-
作者：
曾智聪
来源：
武汉大学
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行
外汇
理财
风险控制
-
描述：汇储备总额达到19460万亿美元，首次居全球之冠。国家充裕的外汇储备不但为国内投资者投资外汇理财业务提供充分支持与保障，同时也为我国商业银行外汇理财业务的发展提供了机遇，使得近年来广大投资者兴起了投资外汇理财业务的热潮，商业银行借机推出各类的外汇理财产品。但是，在2008年全球金融大海啸的影响下，由于对风险的估计及控制不足，几乎所有的国内外汇理财业务投资者都遭受严重的打击，投资损失惨重。由此，如何把握外汇理财业务的风险控制成为广大投资者再次关注的议题。 根据对国内商业银行外汇理财业务发展的现状进行理论与实践相结合的分析，通过对国内外商业银行的综合比较，从外汇理财业务的市场表现、风险成因以及风险控制策略方面进行研究，揭示商业银行外汇理财业务风险的产生根源以及商业银行在风险控制方面存在的不足，就外部和内部两方面制定提升我国商业银行外汇理财业务风险控制能力的策略。金融大海啸后全球经济的恢复仍需很长一段时间，而金融市场的投资风险必将持续波动，因此，制定提升国内商业银行外汇理财业务风险控制能力的策略具有非常重要的及时性和必要性，这将进一步保证广大投资者的利益并且有利于稳定国内金融市场的秩序。
-
税收筹划政策风险研究
-
作者：
叶金瑞
来源：
中山大学
年份：2011
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
税收筹划风险
税收筹划政策风险
风险防范
风险控制
-
描述：由于法律对接与政策解释等原因，纳税人在税收筹划的具体实施过程中，面临着各种风险，不少纳税人由于对税收筹划风险的忽视，其结果往往事与愿违。 纳税人进行税收筹划风险控制主要是建立税收筹划风险控制系统，对企业税收筹划风险进行防范与控制，减少或降低税收筹划风险给企业带来的经济损失。税收筹划风险控制系统的建立，得益于对税收筹划风险内在特征与构成基础的全面理解与准确掌握，其主要内容包括风险识别系统、风险测量系统、风险决策系统和风险效果评价系统，蕴含了税收筹划风险控制的主要基本方法。企业税收筹划，不是单纯的合理避税，而是一项综合的企业管理决策，其过程包括应用了一些成熟的财务风险管理理论，这在本文研究中将有所涉及。 在全面认识理解税收筹划政策风险的基础上，本文结合风险及风险控制理论，界定税收筹划政策风险概念，并进一步分析了税收筹划政策风险产生的原因及特点，并提出税收筹划政策风险是纳税人决策考虑因素的基本因素之一，最后提出了企业防范控制税收筹划政策风险的对策建议，以此为有关研究学者的相关研究以及企业税收筹划提供有益借鉴。
