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富人理财蓝皮书——中国富裕族群理财大调查
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作者：
毛丹平
来源：
经理人
年份：2006
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
中国
蓝皮书
理财
大调
族群
富裕
富人
财富管理
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描述：说到个人财富管理，原携程网总裁、现任全球最大的VC——红杉资本中国掌门人的沈南鹏可谓中国财富阶层的楷模。携程网在美国纳斯达克上市后，他有目的、有计划地减持其所持携程股份的95％以上，成功地套现了4亿多元资金，形成风险分散的资产组合，避免了个人身家的大起大落。[第一段]
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中国理财规划师培养的现状与思考
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作者：
毛丹平
来源：
私人理财
年份：2005
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
中国
理财规划师
金融营销
理财产品
金融机构
营销目标
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描述：2004年初，我在《私人理财》上发表了一篇文章，题目是“理财规划师‘飞入寻常百姓家’”。一年过去了，虽然我接触的理财专业人士以及一些财经媒体的记者，对CFP的培训和教育有了深刻和务实的认识，但2004年的理财规划师市场，却更加令人眼花缭乱，使得追逐理财规划师事业的人，迷失了方向。
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女性高管其实也不懂理财
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作者：
毛丹平
来源：
经理人
年份：2006
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
理财方式
高管
女性
财务决策
理财决策
决策者
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描述：比较男、女高管理财方式的差异,我们首先是站在同样一个理财决策的平台上,也就是说,我们比较的不是一个财务决策者和财务依存者的差异,而是同样居于财务决策主导地位的男女的理财方式的差异。
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中国富裕族群理财大调查
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作者：
毛丹平
来源：
经理人
年份：2006
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
理财行为
金融机构
族群
个人财富
投资资产
个人理财
富裕阶层
财务安排
百万富翁
高端客户
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描述：说到个人财富管理,原携程网总裁、现任全球最大的 VC——红杉资本中国掌门人的沈南鹏可谓中国财富阶层的楷模。携程网在美国纳斯达克上市后,他有目的、有计划地减持其所持携程股份的95%以上,成功地套现了4亿多元资金,形成风险分散的资产组合,避免了个人身家的大起大落。
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富裕阶层理财需求分析
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作者：
毛丹平
来源：
经理人
年份：2003
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
富裕阶层
个人理财
居民收入
理财顾问
中国
理财计划
收入分配
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描述：富人首先是人，然后被修饰以“财富”概念。这是一般人愿意好奇关注的，同时又要维持自尊地表示不屑的原因之所在。
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古典的与现代的理财智慧
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作者：
毛丹平
来源：
中外企业文化：保险文化
年份：2010
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
现代
古典
智慧
理财
家庭主妇
星巴克
中外合资
咖啡馆
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描述：成为都市里最多顾客的咖啡店，很多人选择在这里完成homework，不仅是家庭主妇和孩子的，还包括我这样的大人。
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个人理财 究竟意味着什么
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作者：
毛丹平
来源：
南方金融
年份：2001
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
中国
个人理才
证券市场
预测
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描述：2001年，距离国际著名管理顾问企业麦肯公司预测的日子提前了一年，“个人理财”开始在中国升温，据麦肯锡预计，在中国，个人理财的市场成熟期在2002年，其时，中国的个人理财服务（简称PFS）市场的税前利润将达到310亿美元，成为继美国，日本和德国之后极具机会与潜力的国家。
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中国富裕族群理财行为解读
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作者：
毛丹平
来源：
经理人
年份：2006
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
理财行为
解读
族群
富裕
中国
生活方式
财务角度
个人理财
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描述：中国富裕阶层对自己的理财能力相当自信个人理财是从财务角度审视人生的科学,是家庭资源管理的艺术。中大君融试图构建一个可感性认知的指数,来告诉大家,金融财务管理与生活方式息息相关,而金融服务商应该面向客户的梦想和生活方式进行营销。“君融HNWI-China 2006财富管理系列指数”,是国内首次对可投资
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高净值财富个人理财行为研究
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作者：
毛丹平
来源：
中山大学
年份：2006
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个人理财
金融消费行为
市场细分
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描述：人口统计(年龄、职业等)和财富水平区隔客户。作者认为，仅仅基于财富水平的区分是不够的。通过对金融消费行为的研究，将有助于更有效地进行市场细分。第二，经过30年的经济改革与发展，中国老百姓普遍从短缺时代、消费时代，走进投资时代，并开始步入财富管理时代。财富管理时代的一个标志是社会出现拥有大量的可投资资产的HNW阶层，了解他们的理财行为特征，不仅有助于了解HNW阶层财富管理的水平，投资决策的主要因素，为当代富裕阶层金融消费描绘出基本轮廓，也将揭示出富裕阶层金融消费行为对金融市场的影响。 本文研究的对象为高净值财富个人(High Net Wealth Individuals)以下简称HNWI;本文研究的重点，放在如何界定理财行为以及构建影响理财行为的分析模型，并通过调查，检验中国富裕族群理财行为的显性特征及影响因素，并描绘出细分市场的特征。 在新古典经济学中，相关研究主要集中在居民消费的宏微观研究。在金融学研究领域，讨论金融消费行为使人很容易想到行为金融理论。这些理论大多注重投资人在投资时的实际心理决策，认为投资决策是投资人的一种从心理上计量风险与收益并进行决策的过程，因此受投资人的心理特征影响。该理论提供了一个用更现实的行为假设来代替主观预期效用理论的决策模型。通过借用心理学的理论使金融理论的人文学科特色得到恢复，也使理论更接近投资者的投资决策实际。但本文认为，个人理财行为并不等同于投资行为，家庭金融决策包含消费与储蓄决策、投资决策、融资决策和风险管理决策(Zvi Bodie} Robert C. Merton) ,同时，本文认为，消费者对金融工具的消费与对其他消费品的消费不同，金融工具的消费并不是最终消费，而只是为其一生的人生目标作出的财务安排。个人和家庭的理财行为是指为了实现生活目标而对个人财务资源进行全面管理的过程，也就是目标导向的家庭资源管理(Family Resource Management)。个人和家庭的理财行为，最终表现为对银行、保险、基金、证券、信托等金融机构推出的各类理财产品、金融工具和理财服务的选择，也可以称为金融消费行为。 在个人金融(Personal Finance)研究领域和个人金融服务(PFS)市场的实践中，这一过程被称为个人理财规划(Personal Financial Planning )。自1999年至今7年来，作者一直在金融企业集团及第三方独立财务顾问机构中从事PFP的职业教育及大众教育、金融工具的开发和营销实践应用工作，深刻感知到个人理财规划一从财务的角度审视人生的科学体系，对个人(家庭)财富管理理念和金融机构营销模式的双重影响，引发个人金融市场是由金融产品供给创造百姓金融消费需求，还是由百姓金融消费需求引导金融产品供给的深刻反思。 本文的创新之处在于运用个人理财规划的目标导向的思想来分析金融消费行为，考虑生命周期理论如何改变其对于理财的态度、收入、消费和储蓄 (Modigliani, Brumberg 1954)。通过文献研究，作者界定了理财行为和HNWI等。在构建影响理财行为的分析模型时，考虑金融市场所提供的产品与服务特征，同时考虑金融消费决策过程的复杂性和特殊性，首先建立金融服务消费过程的概念模型，然后决定影响理财行为的因子。在进行实证研究时，以人文细分和心理细分为主，将目标研究对象定为财富区隔和欲望区隔，采用结构方程模型分析方法，检验了决定影响理财行为的显著性因子。基于模型分析结果，作者对理财行为决策模型做了进一步修正，并且描绘了目标研究对象的市场细分特征。 最后，本文探索性构建了基于理财行为研究而设立的财富管理系列指数。作者希望对于中国HNWI的调查研究能像国外的众多机构一样，长期持续的周期性进行，监控富裕族群理财行为变化，为金融机构提供高品质的财富管理服务提供一些市场研究的依据，也为金融监管部门对综合金融服务的政策制定提供相关信息。
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理财规划师如何面对高端客户进行营销
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作者：
毛丹平
梁锋
来源：
私人理财
年份：2005
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
理财规划师
高端客户
营销模式
目标导向
社会责任
投资效益
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描述：广州是一个比较成熟的理财市场。今天希望通过这个机会，讲一讲理财规划师的困惑、使命、社会责任以及理财规划的基本原理和它的利用等，通过这些问题，达到帮助大家在技术上提高自己的目的。
