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对招商银行个人理财业务发展的思考
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作者：
陈燕飞
来源：
中国证券期货
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
商业银行
个人理财
个性化服务
品牌推广
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描述：一系列个人财务规划和理财金融服务，协助客户实现资产保值增值的目标。
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浅析我国商业银行个人理财业务的发展
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作者：
闵静
来源：
金融经济（理论版）
年份：2008
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
商业银行
个人理财业务
风险管理
个性化服务
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描述：随着我国国民经济持续快速发展,居民的投资意愿以及现代理财观念逐步增强,金融服务需求日益多样化,个人理财业务的发展成为商业银行发展的一个重点.本文就我国商业银行个人理财业务及其发展中所存在的问题进行探讨,试图为商业银行个人理财业务的发展提出些建议.
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个人理财概念及理论基础浅议
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作者：
黄浩
来源：
科技情报开发与经济
年份：2005
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
个人理财
理论基础
生命周期理论
个性化服务
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描述：随着经济的发展和居民财富的增加,个人理财在我国快速发展起来。就个人理财的概念和所依据的理论基础进行了一些探讨,以期能对个人理财业的发展提供一些借鉴。
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个人理财市场的“副热带”调查
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作者：
本刊编辑部
来源：
中国金融家
年份：2003
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
个人理财市场
商业银行
个性化服务
金融创新
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描述：前不久进行的一项小规模的调查中也有一个20/80
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对我国商业银行个人理财业务发展的建议
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作者：
翟艳
蔡敏
来源：
内蒙古科技与经济
年份：2007
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
商业银行
个人理财
个性化服务
理财品牌
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描述：本文通过比较中外资银行理财业务的不同,分析了国内银行理财业务的相对优势和不足,并对今后国内银行理财业务的创新发展提出了对策和建议。
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金融理财在私人银行业务中的应用
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作者：
刘轩
来源：
北京师范大学
年份：2008
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
金融理财
私人银行
个性化服务
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描述：是统一标准的个人金融产品。从而探讨我国私人银行发展的方向和途径。通过提供全面的金融理财服务，把个性化服务发展到较高水平，使私人银行服务因人而异。中国大陆新富阶层中相当多的一部分金融知识比较缺乏，没有形成现代的投资理念。在贫富差距不断扩大的情况下，发展为富人理财的银行业务在人们观念上还存在一定的阻力.我国私人银行业务正处于成长期，具有无限的市场潜力和广阔的发展前景。 我国私人银行业务的发展，离不开以个人金融理财业务作为核心，进行个人金融业务的拓展和整合性营销，构建适应客户多元化需求的金融产品结构。注重个人金融产品的增值功能，在个人投、融资工具日渐丰富，股票、债券、基金、保险等投资方式已进入人们生活的条件下，从保值、增值的角度为客户提供全面的理财服务，并与外汇、保险、基金、债券、股票紧密相连，使金融理财业务逐步在私人银行产品系列中居于核心地位。
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我国商业银行拓展个人理财业务的策略研究
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作者：
车驰
来源：
东北大学
年份：2007
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个人理财业务
市场细分
个性化服务
策略
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描述：而,由于诸多宏观环境的束缚和微观层面存在问题的羁绊,目前我国商业银行开展“个人理财业务”还处于初级阶段,因此,深入分析个人理财业务的发展状况,联系当前国际国内商业银行实际情况,提出可操作性的发展建议,对国内商业银行加快个人理财业务发展具有重要的现实意义。本文综合运用经济学、金融学、管理学、市场营销学、个人理财策划等理论,主要采用规范分析与实证分析相结合、国内研究与国际比较相结合等研究方法,明确提出了现阶段我国商业银行个人理财业务的发展思路。首先,对我国商业银行个人理财业务进行现状分析。通过介绍个人理财业务的发展背景表明我国个人理财市场有极大的发展潜力和空间,进而分析目前商业银行个人理财业务的发展状况,在此基础上,总结出存在的诸多问题,如：理财产品同质化严重、理财人员数量不够素质不高、客户理财观念不正确、营销能力欠缺以及风险防范意识薄弱等。其次,将中外商业银行个人理财业务进行比较分析。通过介绍国外商业银行个人理财业务的发展概况,总结出可以借鉴学习的主要特征,从经营理念、业务组织形式、市场(或客户)细分和市场营销、产品与品牌和营销渠道五方面将中外商业银行个人理财业务进行综合比较分析,明确了我国商业银行在开展个人理财业务上与国外银行的差距。第三,对我国商业银行个人理财业务的开展进行市场分析。通过宏观环境分析和市场竞争分析明确了目前的市场环境；通过需求者分析掌握了影响需求者理财投资决策的因素,进一步根据现实情况将客户定位于中高收入群体,并分析了目标客户在投资理财方面的主要特征。第四,在上述分析的基础上,文章提出了我国商业银行发展个人理财业务的几个策略：产品策略、客户策略、营销策略、服务策略和风险策略。最后,以光大银行沈阳分行为案例进行实证分析。运用上述阐述的研究思路与方法,设计出一套能够反映沈阳市客户理财需求特点的调查问卷,结合调查结果,针对光大银行沈阳分行的实际情况进行深入分析,通过市场分析对沈阳市个人理财市场状况做出准确的判断,通过客户分析明确客户需求的特点并做出目标客户定位,通过竞争分析发现与竞争对手的差距,最后有针对性的提出具体的策略建议。本文试图借助“个人理财业务”这一载体,由小见大,管中窥豹,对我国商业银行个人理财业务的拓展进行深思,进一步加强我国商业银行的危机感和紧迫感,为我国个人金融业务的发展献计献策。
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中行辽宁分行对私理财产品发展对策研究
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作者：
孔繁军
来源：
大连理工大学
年份：2011
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个性化服务
市场细分
定价系统
客户管理
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描述：。中国银行辽宁省分行推出了多种对私理财产品,在一定程度上满足了客户的需求,但也存在着问题与不足。因此,如何保证中国银行辽宁省分行在激烈的理财产品竞争中脱颖而出,保持良好的业务发展势头,成为本文关心的研究的问题。在银行业理财产品同质化严重的背景下,中国银行率先提出通过加强客户资源管理以及提升对客户的个性化服务来打破僵局。本文共五各部分：第一章、引言,从国际金融现状引入本文的研究话题,阐述本文的研究思路和方法；第二章、国际货币市场和商品市场概况,以及国内对私理财产品现状；第三章、中行辽宁分行对私理财经营现状及主要的对私理财产品；第四章、中行辽宁分行对私理财产品存在的主要问题；第五章、中行辽宁分行对私理财产品的发展策略；第六章、案例分析。面对竞争激烈的市场,中国银行根据实际情况提出了在维护现有客户的基础上,不断发展潜在客户群的策略。首先是通过产品定价系统解决了金融产品定价能力不足的问题,提高了理财产品的市场竞争性；其次通过定价团队建设为理财业务长远发展打下了人才基础和技术基础；再次,通过客户细分流程为客户提供个性化服务,为客户提供了高端服务,提高了客户满意度和忠诚度；最后通过拓展宣传渠道,进行全方位,深层次的宣传解决了里理财产品影响力小的问题,提升了中行品牌影响力。通过对中国银行辽宁省分行产品部门和销售人员在实践中不断探索与提高,总结出了一套适应辽宁分行的客户管理和营销模式,为提高同外资银行竞争和与国内同业竞争中胜出的几率打下了坚实的基础。
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大企业税收管理个性化服务现状及对策研究
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作者：
黄东梅
来源：
湘潭大学
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
大企业
税收管理
个性化服务
对策研究
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描述：的视角上，提出了优化我国大企业税收管理个性化服务应遵循的原则及其对策建议，文章具体内容如下：（1）大企业税收管理个性化服务相关定义和理论的阐述。文章通过梳理了大企业税收管理个性化服务的相关定义，大企业
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中国农业银行陕西省分行个人理财业务拓展研究
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作者：
郭学森
来源：
西安电子科技大学
年份：2011
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行
个人理财业务
个性化服务
市场竞争
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描述：高等特点，成为商业银行生存与发展的必然要求。它不仅可以增加银行的中间业务收入，带动银行零售业务的整体发展，而且还可以为商业银行带来大量的本外币存款的资金沉淀，还可以抓住优质客户，占领客户市场，获取更大利润。<br> 加入世界贸易组织（worldtrade organization，WTO）后，国外金融机构开始全面进入国内个人业务领域，加剧了市场竞争，同时金融危机的影响还在蔓延，在这种情况下，如何发展我国商业银行的个人理财业务，深化理财内涵，不断对个人理财业务进行创新，为客户提供更具个性化的服务，让客户的资产升值保值，都将成为我国商业银行亟待解决的现实问题。<br> 本文首先综述我国商业银行个人理财业务的理论基础和发展背景，对商业银行个人理财业务的相关理论进行简要的概述，然后从我国商业银行个人理财业务的现状和未来发展趋势入手，分析其发展中遇到的问题及产生问题的原因，并针对这些原因，借鉴国内外发达国家和地区商业银行发展个人理财业务先进经验的基础上，结合作者的工作经验，根据农行陕西省分行的实际情况，运用比较分析法、实证分析法、方案设计法等方法对其个人理财业务的发展进行研究和探讨，最终针对提出可行性的对策，希望能对农行陕西省分行个人理财业务的发展提供一些帮助。
