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证券投资市场私人委托理财研究
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作者：
余珊珊
来源：
东北大学
年份：2007
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
私人理财
委托理财
证券市场
投资理财
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描述：，建立一个反映投资者意向与行为的调查系统来了解投资者的基本状况，并以此为基础，提出合理、有效解决中国证券市场私人委托理财存在问题的规范措施，既符合广大投资者的根本利益、也符合证券市场发展的内在规律。 本次调研活动，以问卷方式从我国证券市场一线获得大量调查数据。通过这些具有内在关联性的数据所建立的数据库，进一步挖掘出许多有益的信息。这些信息反映了私人投资者对证券市场私人委托理财混乱现象的朴素见解，使我对证券市场私人委托理财活动有了更为量化的认识。 调查结果表明：私人委托理财活动中，私人投资者权益无法有效保护突出表现在三个方面，既私人委托理财的经营方式问题，私人委托理财的法律效力问题，私人委托理财的风险分担问题。文中着重就上述三方面分别展示各个问题的现状，归纳问题突出点，运用经济学相关理论分析问题和提出规范措施。 本文不仅能够解决私人委托理财活动存在的主要问题，而且能突出今后法律监管，规范工作的重点。对改善私人委托理财活动的混乱现状，保护私人投资者的合法权益将有积极的作用。
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置力融资理财顾问公司商业计划书
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作者：
高骛远
来源：
东北大学
年份：2007
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
融资理财顾问公司
商业计划
设计与实施
中小企业融资
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描述：发展的制约。当然原因是多方面的,但企业对融资渠道信息的匮乏以及融资过程的不科学性是导致企业无法有效融通资金的最根本原因。企业需要融资,个人需要理财,随着个人收入的日益增多,有效的个人理财需求不断增加,人们已经不满足于只是购买商业银行或是证券保险公司的金融产品,更加倾向于能够得到根据自身状况量身定做出一整套科学合理的财务规划。基于以上的需求分析,计划在辽沈地区开创一家融资理财顾问公司——置力融资理财顾问公司,依靠专业的金融人才和国家政策的扶持,会给当地中小企业的发展带来一个质的飞跃,促进国民经济发展,流通银行的储蓄资金；另外依托辽宁省内顶级高校的产品研发和培训优势,整合融资理财的信息、产品和机构资源,为越来越多的高端个人客户进行理财服务,最终形成社会、政府、中小企业、金融机构、战略合作伙伴、高端个人客户和置力融资理财公司多赢得效果。本论文通过分析辽沈地区中小企业的融资需求和高端个人客户的理财需求,采用实地考察、信息反馈、综合归纳、间接调查、SWOT分析等研究方法,结合目前各商业银行的服务内容,制定了成立置力融资理财公司的商业计划书,从商业模式、市场、管理、财务、营销等各个方面深入全面的了解企业的优势和劣势,为公司的战略决策提供依据和保障,为创业团队指明今后努力的方向,从而更好的获得政府和相关机构的支持。本文共分七章,第一章是引言,第二章是创业企业商业计划的相关理论综述,第三章是置力融资理财顾问公司的基本情况,第四章是置力融资理财顾问公司的战略目标和融资策略,第五章是置力融资理财顾问公司的市场分析和运营预测,第六章是置力融资理财顾问公司的财务风险及分析,第七章是投资退出方式与报酬,最后是结束语。全文对置力融资理财顾问公司的创立、公司的运营和利润预测做出了市场分析；财务分析；风险分析等；并针对人员管理、业务模式等问题提出了实施方案的步骤和应注意的问题。
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我国商业银行拓展个人理财业务的策略研究
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作者：
车驰
来源：
东北大学
年份：2007
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个人理财业务
市场细分
个性化服务
策略
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描述：而,由于诸多宏观环境的束缚和微观层面存在问题的羁绊,目前我国商业银行开展“个人理财业务”还处于初级阶段,因此,深入分析个人理财业务的发展状况,联系当前国际国内商业银行实际情况,提出可操作性的发展建议,对国内商业银行加快个人理财业务发展具有重要的现实意义。本文综合运用经济学、金融学、管理学、市场营销学、个人理财策划等理论,主要采用规范分析与实证分析相结合、国内研究与国际比较相结合等研究方法,明确提出了现阶段我国商业银行个人理财业务的发展思路。首先,对我国商业银行个人理财业务进行现状分析。通过介绍个人理财业务的发展背景表明我国个人理财市场有极大的发展潜力和空间,进而分析目前商业银行个人理财业务的发展状况,在此基础上,总结出存在的诸多问题,如：理财产品同质化严重、理财人员数量不够素质不高、客户理财观念不正确、营销能力欠缺以及风险防范意识薄弱等。其次,将中外商业银行个人理财业务进行比较分析。通过介绍国外商业银行个人理财业务的发展概况,总结出可以借鉴学习的主要特征,从经营理念、业务组织形式、市场(或客户)细分和市场营销、产品与品牌和营销渠道五方面将中外商业银行个人理财业务进行综合比较分析,明确了我国商业银行在开展个人理财业务上与国外银行的差距。第三,对我国商业银行个人理财业务的开展进行市场分析。通过宏观环境分析和市场竞争分析明确了目前的市场环境；通过需求者分析掌握了影响需求者理财投资决策的因素,进一步根据现实情况将客户定位于中高收入群体,并分析了目标客户在投资理财方面的主要特征。第四,在上述分析的基础上,文章提出了我国商业银行发展个人理财业务的几个策略：产品策略、客户策略、营销策略、服务策略和风险策略。最后,以光大银行沈阳分行为案例进行实证分析。运用上述阐述的研究思路与方法,设计出一套能够反映沈阳市客户理财需求特点的调查问卷,结合调查结果,针对光大银行沈阳分行的实际情况进行深入分析,通过市场分析对沈阳市个人理财市场状况做出准确的判断,通过客户分析明确客户需求的特点并做出目标客户定位,通过竞争分析发现与竞争对手的差距,最后有针对性的提出具体的策略建议。本文试图借助“个人理财业务”这一载体,由小见大,管中窥豹,对我国商业银行个人理财业务的拓展进行深思,进一步加强我国商业银行的危机感和紧迫感,为我国个人金融业务的发展献计献策。
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我国政府收费存在的问题与对策研究
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作者：
康峻青
来源：
东北大学
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
政府收费
政府收入
税费改革
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描述：政学、管理学等相关理论与知识,结合国内外政府收费实际进行分析,并针对我国政府收费存在的实际问题,为规范政府收费行为,对政府收费改革的思路和对策提出建议。本文主要分为四大部分：第一部分,对政府收费的理论进行分析。从政府收费的相关理论入手,介绍了政府收费的概念、性质和特征,分析了政府收费的合法性,明确了政府收费的原则,揭示了政府收费的内涵。第二部分,对国外政府收费的概况进行了分析,总结了可供借鉴的一些经验和有效做法。第三部分,以大量实际数据资料为基础,对我国政府收费的现状进行了分析,对存在的问题及其原因进行了比较深入的探讨。第四部分,针对我国政府收费存在的问题,借鉴国外的经验,对我国政府收费的改革提出建议,包括在征管体制的改革和配套措施的改革等方面给出了对策。
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中国商业银行个人理财业务的发展研究
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作者：
申主革
来源：
东北大学
年份：2010
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
中国商业银行
个人理财业务
发展策略
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描述：活的经营机制、丰富的管理经验,重点争夺优质客户。日益加剧的市场竞争迫使中国商业银行开拓新的业务领域,寻求新的利润增长空间。个人理财业务以其领域广、批量多、风险小、个性化、收入稳定、附加值高等特点,成为商业银行生存与发展的必然发展要求。在这样的背景下,如何抓住优质客户,占领客户市场,获取更大利润,迎接入世挑战；如何发展中国的个人理财业务,深化理财内涵,为客户提供更具个性化的服务,形成企业独特的文化,提高商业银行核心竞争力,将成为中国银行业亟待研究的问题。本文将在阅读大量的文献基础之上,了解中国个人理财业务的发展背景。进而深入的分析中国商业银行个人理财业务的发展现状,对中国商业银行个人理财业务进行现状分析。通过介绍个人理财业务的发展背景表明中国个人理财市场有极大的发展潜力和空间,进而分析目前商业银行个人理财业务的发展状况,在此基础上,总结出存在的诸多问题。在和外国商业银行在华个人理财业务进行比较的基础上,了解中国商业银行与国际商业银行的差距,以及中国商业银行在本土的发展特点。然后通过分析中国商业银行在中国所处的个人理财业务的竞争环境,以及中国商场上顾客需求情况和需求的特点状况。根据以上详细的分析和总结,最后对中国商业银行的发展提出本人制定的发展策略,以期望对中国商业银行个人理财业务的发展起到指导作用。最后,本文将会利用已经制定的发展策略,进行一个实证分析,在实际环境中验证所制定的策略的有效性。本文试图在全面了解前人对中国商业银行个人理财业务的研究成果上,结合现在中国的金融市场现状,以及目前中国商业银行个人理财业务的实际情况,对中国商业银行个人理财业务的发展提出行之有效的发展策略,对中国商业银行个人理财业务的发展提出直观的理论指导。
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上海浦东发展银行沈阳分行个人理财业务发展研究
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作者：
于雪娜
来源：
东北大学
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个人理财
产品创新
市场细分
客户关系管理
浦发银行沈阳分行
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描述：状,对比国内各家商业银行个人理财业务发展概况,陈述浦发银行沈阳分行个人理财业务存在的问题,分析原因,最后提出问题的解决对策。本文共分六部分。第一章为绪论,对本文的研究背景、研究意义及主要内容进行介绍。第二章是我国商业银行个人理财业务现状分析。该部分介绍了我国商业银行个人理财业务的发展背景以及我国居民对个人理财业务的需求现状,同时对我国商业银行个人理财业务的发展现状做出具体分析。第三章是介绍浦发银行沈阳分行个人理财业务发展现状,与沈阳市各家商业银行个人理财业务现状进行对比分析。第四章是建立在第三章比较分析的基础上,指出浦发银行沈阳分行在个人理财业务方面存在的问题。具体包括产品缺乏创新、业务运作和支持系统薄弱、缺乏高素质的综合理财人员、营销策略滞后、渠道单一等方面,并对这些问题的成因进行了具体化的分析。第五章是文章的对策部分,针对第四章分析的浦发银行沈阳分行在个人理财业务方面存在的问题提出了相应的解决对策。第六章为结束语。
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HT证券公司资产理财产品营销战略研究
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作者：
魏璠
来源：
东北大学
年份：2010
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
HT证券公司
资产理财产品
营销战略
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描述：银行的理财产品。在产品的市场营销方面、产品的多元化方面、综合化方面、服务渠道等方面都存在较大的差距。随着证券公司佣金收入的减少,对于资产理财产品的发展变的十分重要,同时也是应市场的需求产生。为此,如何全面、健康、快速发展该产品并面对各理财产品的竞争,成为证券公司集合资产管理产品迫切解决的问题。本文依据市场营销战略的相关理论对HT证券公司资产理财产品进行分析。HT证券公司从2005年起开展证券资产管理业务,五年间资产理财产品数达到11个,市场占有率为6.96%,并且市场表现良好,具有一定的代表性。在充分调研的基础上,运用营销战略的相关理论及HT证券公司资产理财产品的营销策略的研究,对HT证券公司所面临的外部宏观环境、行业环境、消费需求情况以及内部发展所面临的人力资源情况、产品开发情况、产品营销情况和产品的技术支撑情况进行分析,借助SWOT分析方法找出HT证券公司资产理财产品发展所面临的优势、劣势、机遇和挑战。根据HT证券公司的营销战略目标和营销战略定位结合SWOT矩阵分析的结果,提出HT证券公司应采取最优成本供应商的营销战略的观点,并确定了HT证券公司资产理财产品的市场细分、目标市场选择和市场定位,并从产品投资、服务、价格、渠道和促销等五个方面制定了市场营销组合战略；拟定了HT证券公司资产理财产品营销战略实施要点和实施步骤,并对营销战略的实施保障从人力资源、业务产品创新、市场营销能力、技术支撑、强化内部管理和财务管理方面提出了建议。
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理财销售管理系统的设计与实现
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作者：
李原
来源：
东北大学
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
金融机构
理财销售
办公自动化
程序设计
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描述：对资本增值的要求从无意识变为有意识。
本文根据物流企业的需要而研发了理财销售管理系统，其中用到了S2SH（Struts2+Spring+Hibernate）框架、MVC框架和Oracle数据库的概述，还用到了JAVA编程语言开发的，研发的功能主要有理财单元管理模块、产品管理模块、投资管理模块和风控管理模块等功能。理财销售管理系统被使用了之后，给企业的理财带来了极大的好处，提高了对理财的管理，给企业带来了很大的方便，也促进了经济的收入，对国家也是一种进步，对社会对国家都起到了很大的作用。
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DR公司税收筹划分析及启示
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作者：
杨俊林
来源：
东北大学
年份：2006
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
税收筹划
合法节税
企业管理
财务信息系统
企业会计核算
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描述：我国的税收筹划与西方国家相比，起步比较晚。因此，借鉴国外先进经验和方法、以税收筹划理论作为企业管理研究的新视角，不仅具有一定的理论意义，而且它也必将对市场经济的发展产生积极而深刻的影响。税收筹划的质量不仅直接关系到投资者的决策，而且将对一个企业的
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中国银行沈阳分行个人理财业务发展战略研究
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作者：
禹博
来源：
东北大学
年份：2006
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个人理财
商业银行
市场策略
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描述：个人理财业务作为商业银行新兴的低风险、低成本、高收益的中间业务，近年来在我国银行业得到了迅速的发展，并已经成为国内外银行同业的竞争焦点。中国银行沈阳市分行是沈阳地区较早推出个人理财服务的银行，但目前该项业务已经落后于同业的发展水平。为了进一步推进
