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国内商业银行个人理财业务的现状分析及应对政策
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作者：
陆芳
来源：
复旦大学
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行
理财业务
市场细分
市场需求
发展策略
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描述：行首先与国内正面接触的就是市场与人才,而能与国内商业银行竞争,并可能打败国内商业银行的就是银行的中间业务,其中金融理财业务就是一个突破口。中国的金融理财业务将进入一个前所未有的大发展。本论文深入分析理财业务的发展状况,与国外发展成熟的理财业务进行对比,分析存在的问题及其问题根源,提出可操作性的发展建议,对国内商业银行加快理财业务发展具有重要的现实意义。 本论文共分四个部分,在第一章首先从自改革开放以来,国内居民财富的增长状况及人们过惯了几十年的“计划生活”,如今要自己买房,自己承担部分医疗费用,自己安排一生,从而产生对整个人生周期的不确定性,甚至恐惧入手,说明为什么今天我们要引进理财业务。并从市场需求,及商业银行把发展理财业务作为新的利润增长点入手进行分析,说明商业银行理财业务的重要性。本论...
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我国商业银行发展个人理财业务的战略思路研究
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作者：
陶昕梅
来源：
武汉大学
年份：2006
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个人理财业务体系
差异化服务
借鉴
建立和完善
发展策略
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描述：定、金融监管、业务管理、营销推广等方面均存在不足，很多问题急需解决。本文借鉴国外商业银行的发展经验，研究如何建立和完善我国个人理财业务发展体系，提出个人理财市场的发展策略。
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浦发银行长沙分行个人理财业务发展策略研究
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作者：
张珊
来源：
湖南大学
年份：2011
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行
银行经营
金融服务
理财业务
发展策略
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描述：财业务具有理论指导不够、产品创新不足、服务机制不健全等诸多问题，已经成为制约我国商业银行个人理财业务发展的“瓶颈”因素，从战略高度提出商业银行开展个人理财业务发展的整体规划是实现我国商业银行个人理财业务健康快速发展的内在要求。本文以浦发银行长沙分行为分析对象重点提出其未来发展策略与具体措施，对于理论界与实践界都有较好的借鉴意义。 本文在继承前人研究成果的基础上分析了商业银行个人理财业务发展的相关理论，以期为实践提供理论指导，其内在逻辑是：个人理财业务主要涉及两个方面，一方面个人特征是基础，涉及到生命周期理论；另一方面资产管理是核心内容，涉及到投资组合、风险管理等理论。基于浦发银行长沙分行个人理财业务的发展现状，对浦发银行长沙分行在个人理财市场的竞争态势进行了深度分析，运用SWOT矩阵法分析了在开展个人理财业务的优势与劣势，以及未来拓展个人理财业务个人理财业务的机遇与挑战。依次来看，开展个人理财业务的各项环境逐步完善，在总行资源、服务理念上等具有优势；但因浦发银行进入长沙时间不长，因而面临客户积累不足、品牌劣势明显等问题；湖南经济的高速发展以及浦发银行重点发展个人理财业务的坚定决心等为个人理财业务发展带来新的机遇，但同时也面临同业竞争激烈等诸多挑战。在现状与竞争态势分析的基础上同时借鉴国内外商业银行开展个人理财业务的先进经验，提出浦发银行长沙分行个人理财业务的整体发展策略：在发展定位方面应形成以针对中高端客户为核心、同时兼顾其他层次客户的战略定位。具体来说，应在经营理念上针对监管层面分业经营要求，通过创新与合作，突破分业经营屏障；针对客户层面的传统理财观念，应加强分层与引导，实现理财服务的精准定位；渠道方面应拓宽渠道，优化服务网络；针对浦发银行自身经营层面，应建立客户导向型的组织结构，健全个人理财业务的组织体系；人才培养方面应加强客户经理队伍建设，加快专业人员培养；制度方面完善理财业务激励越是机制，充分调动理财规划师的工作积极性与主动性，促进个人理财业务持续、健康发展。
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发展个人理财业务策略研究
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作者：
沈洁
来源：
上海交通大学
年份：2006
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个人理财
资产组合理论
发展策略
金融市场
理财产品
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描述：观上将促进我国个人理财市场向着成熟的方向发展，而个人理财市场的发展也会推动金融市场的进一步发展。目前，国内投资、证券和保险等市场的发展还很不完善，个人理财业务的发展还刚刚起步，国内个人理财业务要做到与国际市场接轨还需尚待时日。 本文首先从个人理财的涵义和分类入手，阐述了个人理财是评估客户个人投资需求、帮助客户选择理财产品和制订理财方案、促进客户资金保值与增值和评价金融市场完善程度的一种综合性的金融服务业务；然后，本文从宏观的角度探讨了国内金融机构个人理财业务的发展现状及其与金融市场、国民经济发展的关系；文章的第三部分从微观的角度分析了金融体系、理财产品和需求方市场三个方面的发展现状；本文的第四部分探讨了个人理财业务发展中的不利因素，其中包括金融体制、理财产品、信用体系以及专业人才等方面存在的一系列问题。本文在第五部分引用了马科维茨（Markowitz）资产组合理论对我国个人理财业务的发展基础、方法等进行了分析与探讨。最后，第六部分，本文紧密结合我国个人理财市场的发展实践，提出了金融机构发展个人理财业务的策略建议。本文主要以国内金融机构、金融市场以及经济市场化和国际化发展为背景，采用了定性分析与构建模型相结合的方法分析和研究金融机构个人理财业务的发展情况，旨在为国内金融机构开展个人理财业务提供有力的理论依据和富有现实意义的策略建议。
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金融混业经营模式下商业银行理财业务的发展策略
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作者：
郑海荣
康雅璇
来源：
台湾农业探索
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
金融业
分业经营
混业经营
商业银行
理财业务
发展策略
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描述：金融业由"分业经营"向"混业经营"模式转变已成为一种趋势。该文比较了分业经营与混业经营两种模式商业银行理财业务状况的差异,并据此对混业经营模式下商业银行理财业务发展的提出对策建议。
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我国商业银行个人理财业务发展状况及方向研究
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作者：
汪娟
来源：
南京大学
年份：2008
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行
个人理财业务
发展策略
经营收益
产品组合
客户关系管理
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描述：我国商业银行个人理财业务发展状况及方向研究
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基于客户需求的商业银行个人理财业务分析
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作者：
杨韬
来源：
对外经济贸易大学
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行
个人理财业务
客户需求
市场细分
发展策略
运作模式
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描述：国家相比还有一定的差距。基于此，本文从客户需求的角度出发，为顾客提供个性化的理财产品和服务，并提出优化个人理财产品优化组合的建议，实现中国商业银行的整体发展战略。<br> 论文写作分为五部分:<br> 第一章绪论部分阐述了研究背景及意义，界定个人理财业务的概念。并简略分析国内外研究现状、研究方法及研究价值。在当今需求型经济背景下，我国个人理财业务在发展规模和水平上存在着巨大的发展潜能，这敦促我国商业银行思考客户需求对拓展个人理财业务的重要意义。<br> 第二章是关于个人理财业务的理论研究。第一节介绍了我国个人理财业务需求管理的相关理论。第二节总结了我国现阶段个人理财潜在需求。第三节对个人客户潜在需求的识别、激发和评价模式进行研究，并重点识别和分析了未显现需求的成因。<br> 第三章对现阶段国内商业银行个人理财业务的运作模式和产品格局进行分析，并在此基础上，提出了我国商业银行个人理财产品所存在的问题。<br> 第四章是基于客户需求的个人理财业务原则、策略及步骤分析，对基于客户需求的个人理财业务管理进行应用探索。第一节提出个人理财产品组合的原则。<br> 第二节主要对我国商业商业银行提供理财产品组合提出建议。第三节简要介绍银行理财产品组合策略的实现步骤。<br> 第五章在提出促进我国商业银行个人理财业务发展的思考和建议，为商业银行提高个人理财业务需求提供策略。
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贵阳市商业银行个人理财业务发展策略研究
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作者：
金焰
来源：
重庆大学
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行
个人理财业务
发展策略
市场营销
经营风险防范
金融服务
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描述：理财业务、规范商业银行的个人理财业务、有效防范和控制个人理财业务经营风险、实现个人理财业务有序发展，尚需进一步实践改进。<br> 本文以贵阳市商业银行的个人理财业务发展情况作为研究背景，首先从个人理财的定义、基本内容及个人理财业务的起源、营销理论发展现状入手，介绍了国外商业银行和我国其它商业银行办理个人理财业务的情况、基本策略，总结其成功经验做法和存在问题。然后针对贵阳市商业银行开展个人理财业务情况，详细分析存在问题和制约因素，最后提出了贵阳市商业银行个人理财业务的发展思路及目标。<br> 本文目的在于促进区域性商业银行稳定、持续开展个人理财业务、扩大业务经营范围、增加利润来源、转变经济增长方式、完善金融服务功能、进一步提高业务管理水平，最终推动企业向综合化方向健康发展有一定的借鉴作用。
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我国商业银行个人理财业务现状及发展策略
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作者：
王东霞
来源：
市场研究
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
商业银行发展
银行个人理财业务
个人理财服务
我国商业
发展策略
理财产品
市场细分
客户经理
银行业
发展空间
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描述：据统计,从2011年1月份至今,个人理财市场业务已经增长了近30%,由此可见,个人理财市场有着非常广阔的前景。但从目前我国商业银行
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积极稳健拓展工商银行个人理财业务
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作者：
祁宏民
来源：
中国城市金融
年份：2002
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
银行业务
市场定位
发展策略
经营方式
派生业务
运作机制
人才培训
激励机制
工商银行
个人理财业务
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描述：积极稳健拓展工商银行个人理财业务
