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金融机构理财业务发展浅谈：以陕西省为例
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作者：
冯伟
来源：
青海金融
年份：2014
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
金融机构
理财业务
对策建议
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描述：当前理财业务已成为金融机构重点业务.本文在对陕西省30家金融机构调查的基础上,对理财业务发展的特点和存在的问题进行了总结,并提出强化监测分析、规范信息披露、做好总量调控、推进短期票据市场等相关对策建议.
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我国中小企业税收筹划中存在的问题及对策分析
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作者：
王涛
来源：
财经界(学术版)
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
税收筹划
中小企业
对策建议
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描述：不畅等三大障碍,针对这些障碍,笔者根据自己的分析以及多年来的实践体会提出了一些具备可操作性的对策和建议。
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金融机构理财业务发展及影响分析
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作者：
李坚强
杨明
来源：
商业文化
年份：2014
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
理财业务
影响分析
对策建议
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描述：刚性兑付两方面提出了规范金融机构理财业务的对策建议。
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金融机构理财业务发展存在的问题与对策建议：以陕西省为例
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作者：
冯伟
来源：
时代金融
年份：2014
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
金融机构
理财业务
对策建议
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描述：当前理财业务已成为金融机构重点业务。本文对陕西省30家金融机构的调查,对理财业务发展的特点和存在的问题进行总结,并提出相关对策建议:强化监测分析;规范信息披露;做好总量调空;推进短票市场。
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我国商业银行个人理财业务发展研究
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作者：
易轶
来源：
暨南大学
年份：2007
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行
个人理财业务
对策建议
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描述：用理论研究与比较分析、案例分析、统计计量研究相结合的方法，对个人理财进行系统的理论论述，然后通过与国外比较，分析我国商业银行的差距，并通过理论指导得出我国商业银行发展个人理财业务的对策及建议。文章的结构框架由以下内容构成：一是国内外文献综述及本人对个人理财业务的看法，并在此基础上论述了我国商业银行发展个人理财业务的重大意义。二是分析个人理财业务的理论基础，分别以生命周期理论、金融中介功能理论、投资组合理论以及银行营销理论作为个人理财业务发展的理论基础。三是介绍目前我国商业银行开展个人理财业务的主要情况和国外商业银行个人理财业务的发展情况，并通过对比国内外个人理财业务得出我国商业银行个人理财业务存在的问题及原因。四是提出我国商业银行发展个人理财业务的对策和建议。分别以生命周期理论、金融中介功能理论、...
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我国商业银行个人理财业务发展问题研究
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作者：
刘冰玉
来源：
东北师范大学
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行
个人理财业务
问题分析
对策建议
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描述：高银行的生存力和竞争力。 银行个人理财业务源于瑞士，之后在美国、欧洲各国以及亚洲的日本、香港等经济发达国家和地区迅速推广，现已成为世界各大银行的一项主要业务。我国是从20世纪90年代开始开展银行个人理财业务，目前还处于起步阶段。我国各家银行陆续开办了个人理财服务，创办各种类型的理财中心、工作室，推出的理财产品种类繁多，在社会各个领域、各个层面受到广泛的关注。个人理财业务市场蕴藏着巨大商机，现已成为国内外商业银行的竞争焦点。 同时，随着我国经济的迅猛发展，居民总体收入水平提高，户均金融资产上升和居民消费观念转变，居民个人的理财意识不断增强,商业银行推出的个人理财业务适应了居民的投资理财需求和银行业务多元化的需要，国内金融市场出现大量的个人理财产品，个人理财业务交易规模发展迅速。目前，各商业银行竞相推出了各具特色的理财产品，此类产品一时间成为商业银行零售业务核心竞争能力的体现。 然而，纵观现今我国商业银行提供的理财产品和服务，不难发现其理财水平仍然较为低下，理财产品同质化严重，市场细分不足，产品定位不够准确，缺乏专业理财师队伍，缺少信息技术支持，营销渠道不畅，理财市场监管存在着诸多弊端等等。本文正是基于对这些问题的分析，同时借鉴个人理财业务发达国家和地区的发展经验，结合我国的具体国情，提出适用于我国商业银行个人理财业务发展的政策建议，以促进我国商业银行个人理财业务健康、快速地发展。
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山东财政学院本科教学工作评价研究
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作者：
李艳
来源：
天津大学
年份：2007
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
本科教学工作
评价分析
SWOT分析
对策建议
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描述：建设。教育部召开了第二次全国普通高等学校本科教学工作会议总结了6年来我国高等教育发展的成就和经验,分析了面临的新问题、新困难,明确提出未来几年我国本科教育的工作重点要从扩大规模迅速转移到提高教育教学质量上来。笔者认为,本科教学工作只有从根本上改变以往的理念、思路、方法、手段,才能适应新形势的要求。 本文以本人所在的山东财政学院为研究对象,针对本科教学工作评估的实质和意义、评估对山东财政学院产生的影响、带来的变化以及目前山东财政学院本科教学工作存在的问题和改进的对策建议等诸如此类问题进行研究分析。主要研究内容共分为七个部分,第一章导论主要介绍选题背景、本科教学工作概况、评估研究方法和对研究内容的可行性分析;第二章山东财政学院概况主要介绍学校发展、管理体制情况;第三章学校本科教学条件评价分析主要...
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我国商业银行的理财业务和其发展战略之间的关系研究
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作者：
田明超
来源：
西南财经大学
年份：2010
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
银行理财业务
发展战略
关系
对策建议
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描述：动力何在?其与我国商业银行的战略调整是否有着内部的关联?作者查找了资料,一方面由于我国商业银行理财业务开展时间并不长,相关研究成果较少,另一方面,关于我国商业银行战略调整的研究成果虽多,但并没有把我国商业银行的理财业务与商业银行的战略调整进行相结合深入研究。所以当前在我国商业银行的理财业务与其发展战略之间关系的研究方面是一片空白。因此作者期望通过本文的研究可以揭示我国商业银行理财业务与其发展战略之间的关系,从而探寻我国商业银行理财业务发展的原动力,并在此基础上为我国商业银行的理财业务发展提出合理的建议。本文以招商银行为研究对象,首先对国内外关于银行理财业务与银行整体发展战略之间关系的有关研究进行了简要阐述,由于银行理财业务的开展时间并不长,尤其我国银行理财业务发展的时间更为短暂,所以相关研究并不多见。作为行文的理论铺垫,作者随后简要介绍了战略管理理论的主要内容及发展演变、金融理财相关基础理论及理财业务开展的基本原理。由于本文是对银行理财业务的分析研究,所以笔者接下来简要介绍了国内外个人理财业务发展的各个阶段及其特点,并对我国目前整个银行理财产品体系进行了简要描述。文章的主体部分主要包括以下几个板块：首先,简要介绍了招商银行的基本概况,对招行近几年的发展战略从网点数量、业务结构、业务创新等三个层面进行了深入分析。从该行的各年年.报数据可以看出,招商银行在近几年一直努力扩张其网点和机构数量。招行2009年半年报显示,截止到2009年6月,其机构数量已由2002年的331家扩大到702家。其在业务结构方面主要是由传统存贷款业务开始向零售与中间业务倾斜发展。在各线业务创新上招商银行也显示了较强的生命力。其次,本文在广泛查阅资料的基础上,对招商银行的理财业务展开了详实的介绍,招商银行自2004年3月25日发行第一款理财产品至2009年6月30日这段时间内,已累计发行八种系列理财产品共计1477款。本文从实证角度选取了其中的焦点联动和新股申购两大系列理财产品进行了统计分析,揭示了其理财业务开展的发行能力与盈利能力。第三板块,作者在前两板块基础上,对招行的发展战略如何定位从优势、劣势、机会与威胁四个角度进行了SWOT分析,认为当前我国良好的经济增长态势、金融管制的放松以及外资银行的带动效应是其发展外部机会；与外资银行的竞争、混业经营趋势下更多竞争对手的出现以及国内外风险因素的增多以及传统存贷款业务的消弱趋势是其面临的主要发展威胁；其优势主要在于资产质量优良、市场信誉高、内部治理机制较为完善、创新氛围强与优质客户多等五个方面。其劣势则主要表现在以下几个方面：资产负债规模相对较小、网点数量仍然有限以及产品研发存在较大提升空间。.最后笔者在以上分析基础上,构建了SWOT矩阵,为后文研究招行的理财业务与其发展战略之间的关系做了铺垫。本文在第四板块揭示了招行的理财业务与其发展战略之间的关系,认为个人理财业务的开展是招商银行战略调整的集中体现;个人理财业务使其与客户关系更为紧密,能牢固地维系客户关系;个人理财业务与招行的其他业务相辅相成：个人理财业务是其最有效的品牌宣传方式。随后,笔者基于以上研究,对招行的理财业务开展从两个维度八个视角提出了以下几点对策建议：首先,完善内部管控机制。升级科学的业务设计与运作流程；做好理财产品的风险控制；加大人才的培养力度；革新员工的服务理念。其次,打造良好的外部营销环境。重塑营销理念；提高营销人员的理财业务知识；积极诱导客户的理财需求；培养客户的风险意识。笔者希望通过本文的研究能为我国商业银行理财业务的健康、.规范与持续发展做出微薄的贡献。
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国内商业银行个人理财业务发展问题研究
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作者：
吴镝
来源：
西南财经大学
年份：2010
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行
个人理财业务
问题研究
对策建议
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描述：是指,商业银行以自然人为服务对象,利用其网点、技术、人才、信息、资金等方面的优势,根据客户的资产状况和对风险的承受能力,运用现代金融知识和各种金融理财工具,为客户提供专业的理财建议和个性化的理财产品,以实现个人资产的保值增值,保证在既定风险下投资收益的最大化。银行个人理财业务源于瑞士,之后在美国、欧洲各国以及亚洲的日本、香港等经济发达国家和地区迅速推广,现己成为世界各大银行的一项主要业务。我国是从20世纪90年代开始开展银行个人理财业务,目前还处于起步阶段。我国各家银行陆续开办了个人理财服务,创办各种类型的理财中心、工作室,推出的理财产品种类繁多,在社会各个领域、各个层面受到广泛的关注。个人理财业务市场蕴藏着巨大商机,现已成为国内外商业银行的竞争焦点。然而,纵观现今国内商业银行提供的理财产品和服务,不难发现其理财水平仍然较为低下,理财产品同质化严重,市场细分不足,产品定位不够准确,‘缺乏专业理财师队伍,缺少信息技术支持,营销渠道不畅,理财市场监管存在着诸多弊端等等。本文正是基于对这些问题的分析,同时借鉴个人理财业务发达国家和地区的发展经验,结合我国的具体国情,提出适用于国内商业银行个人理财业务发展的政策建议,以促进国内商业银行个人理财业务健康、快速地发展。
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江苏银行个人理财业务发展研究
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作者：
江波
来源：
大连海事大学
年份：2011
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行
个人理财业务
问题分析
对策建议
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描述：断发展的影响,银行同业竞争也越来越激烈。目前,为了进一步开发和稳定商业银行的目标顾客群,促使银行加强自身生存力和竞争力,商业银行已经逐渐转变传统的经营理念,陆续开办了个人理财服务,创办各种类型的理财中心、工作室,推出的种类繁多的各类理财产品,并且大力发展中间业务,尤其是个人理财业务这一利润争夺点。然而,纵观现今国内商业银行提供的各种理财产品和服务,在一定程度上可以说明其理财水平仍然有待进一步,目前出现的理财产品中有较大的现象表现为同质化,此为也表现在市场细分的不足方面,从某种角度上缺乏对产品地相对的准确的判断以及定位,同时,作为专业理财师这部分人力资源也较为稀缺,另一方面,在具体的发展中渴望网络多媒体包括信息技术可以提供更进一步的帮助和服务,在营销方式上有待创新,据此分析,面对理财市场的监管仍然存在着诸多问题,亟待解决。在本文的研究中,主要运用了理论分析与具体实践相结合、通过对比国内研究动态与国际研究前沿,并结合静态分析与动态分析的相关性的基本方法,同时,再进一步加上对比分析法、通过参考相关的文献资料来进行具体问题的具体分析。在这次的研究过程中通过不断的去搜集国外以及国内的有关的文献理论资料及相关数据,结合各种数据库资源去得到或者计算出相对较新的数据,以方便之后的研究,采用比较分析法对比国内与国外的商业银行个人理财业务具体在实际操作中存在的差距做出比较分析,并以江苏银行为例,分析目前国内商业银行现状及存在问题,最后运用归纳总结的方法,从金融产品,市场需求,监管者以及消费者的需求的角度出发,提出我国商业银行发展个人理财业务应采取的相关建议。
