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上市公司委托理财的法律控制
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作者：
高燕
来源：
湖南医科大学学报(社会科学版)
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
上市公司委托理财
问题
法律控制
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描述：任等方面加强对委托理财的控制。
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地方政府债务风险的法律控制
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作者：
胡百英
来源：
华中师范大学
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
地方政府
债务风险
法律控制
监管制度
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描述：经济，规避法律，大规模的举债，风险也随着地方政府债务余额的积累逐渐加大。另外，我国地方政府债务监管本身就存在许多不足，而大量的隐性债务游离于监管之外，更加剧了我国地方政府债务风险。我国有关地方政府债务风险的控制主要是从政治学、财政学、管理学等领域进行研究，法学领域研究甚少。我国虽然也制定了不少有关财政方面的法律法规，但这些法律法规从总体上看都不够健全、完善。通过法律途径控制地方政府债务风险，不仅要有健全的法律制度为基础，还要很好的落实这些制度。我国地方政府债务从借、用、还这一体系链来看，都存在很大的缺陷和漏洞。要控制地方政府债务风险，必须通过法律途径执行好这一过程，其中，监管是重中之中，无论是债务融资、资金使用以及债务偿还，必须始终贯穿于整个过程。本文在尊重和借鉴其他领域学者的研究成果上，从法学的角度剖析地方政府债务风险法律控制的缺陷，并结合法律控制的必要性和借鉴国外的成熟经验，针对我国地方政府债务的现状，重点提出了完善我国地方政府债务风险法律控制的几点构想，规范地方政府的举债行为和对债务的监管，以期能控制地方政府债务风险的产生，以免对我国造成更大的危害。
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论商业银行个人理财业务风险的法律控制
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作者：
吴达
来源：
武汉大学
年份：2008
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行
个人理财
风险
法律控制
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描述：化解风险，保障个人理财业务的健康发展，成为理论界和实务界共同面对的重要课题。本文便是在这样的背景下展开研究的。 本文共分为四个部分： 第一部分首先从对商业银行个人理财业务基本法律问题的探讨入手，在对业务类型适当分类的基础上，着重对商业银行个人理财业务的法律性质进行了分析，提出理财顾问型理财业务属于技术咨询合同法律关系，综合理财服务类业务则应该根据不同情况分别认定为借贷合同或者信托合同，在目前的法律制度下先分而论之，在适当的时候再通过更详尽的立法将其转变为一类新型的有名合同。 第二部分主要针对实践中出现的问题，探讨商业银行个人理财业务所面临的主要风险。本部分首先从理论上对商业银行个人理财业务的内涵和特征进行分析，进而按照理论上的风险分类分别从信用风险、市场风险、操作风险和法律风险层面进行了论述，细致分析了各种风险的影响。 第三部分主要讨论对个人理财业务风险进行法律控制的目标和要求。首先通过对实施法律手段控制个人理财业务风险的必要性进行探讨，进而结合目前国际上金融监管的现状提出法律控制的目标和基本要求。 第四部分是在前面三个部分的基础上，结合各国对理财业务进行监管的经验，提出从外部和内部两个方面完善对个人理财业务风险的法律控制，既重视立法的完善、监管机构的外部控制、客户的外部监督，又重视商业银行内部的风险控制，并且应当发挥银行业自治组织的协调作用，建立一套行之有效的风险控制体系。
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地方政府融资平台公司债务风险的法律控制
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作者：
赵静
来源：
西南政法大学
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
地方政府融资平台公司
债务风险
公司治理
法律控制
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描述：地方政府以土地、财政收入等资金来投资设立各种融资平台公司向银行贷款。实践也表明地方政府融资平台公司确实在短期内解决了地方政府的资金困境，为地方政府筹集资金进行各种基础设施建设、振兴本地经济发挥了巨大的作用。但是借债是要偿还的，然而地方政府融资平台下设的项目大多是公益性的项目，投资大，收益低，短期无法收回成本。为其贷款作担保的地方政府财力也是有限的。面对着还款期限在近两年将会集中，如果到期到融资平台无法偿还贷款，政府财政也无力负担的时候，将会引致政府信用风险，同时也会传导至整个银行系统，造成金融体系的风险。地方政府债务的风险一直都为学术界所重视，但是之前学者主要关注于地方政府直接债务风险的控制研究，对地方政府间接债务的研究关注较少。近几年来，随着地方政府融资平台公司的大规模兴起，地方政府融资平台公司的债务风险越来越引起财政部、人民银行等部门的高度关注，学者们也都提出了一些切实可行的理论和措施。但是目前研究领域大多集中于财政学、经济学、金融学、会计学、管理学等领域，法学研究较为滞后。目前学术界提出的对策主要有完善政府投资；完善银行信贷和监督体系；政府发行市政债；改革财税法、预算法等，这些措施都大部分都比较可行。但是，笔者认为在当今法治国家建设中，法律作为社会控制的主要手段，应当在融资平台公司的债务风险控制中起到其应有的作用。因此，在本文中，笔者针对地方政府融资平台主要形式之一的融资平台公司的债务风险进行研究，最后从内部和外部两个视角出发，提出地方政府融资平台公司债务风险控制的法律对策。内部视角即从地方政府融资平台公司本身出发，去完善融资平台公司的法人治理结构；外部视角是从地方政府融资平台公司与政府和市场的关系出发，建议融资平台公司的项目民营化以及政府应分情况给予救援等。在本文中，笔者是从民商法学角度出发，提出可行的地方政府融资平台公司债务的风险对策和建议，以期待能够缓释地方政府目前最引人注目的融资平台债务风险，同时也希望融资平台公司能够在内部治理机构规范的环境下健康的运作，继续为中国的民生基础设施建设添砖加瓦。
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论我国地方政府债务的法律控制
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作者：
姚大奎
来源：
广东财经大学
年份：2014
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
地方政府债务
地方政府债务风险
法律控制
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描述：收入来源相对以往减少很多，而为了辖区的经济发展,或者为了实现行政目的,或者为了出政绩，地方政府不惜通过各种途径借债，以致政府债务越积越多，债务风险也随着债务余额的积累逐渐加大。除此之外,由于我国地方政府债务监管制度不健全，落实又不到位，大量的隐性债务更是游离于监管之外,这加剧了地方政府债务的风险，使风险有转变为危机的可能。还有一点，一直以来，专家学者们大多是从财政学、管理学等学科领域对地方政府债务风险的监督控制进行研究,从法学领域进行研究者甚少。虽然我国目前已经颁布实施了很多财政税收方面的法律法规,但从整体上来看，这些法律法规还存在着明显的缺陷，而健全的法律制度以及严格地贯彻落实是对地方政府债务风险进行法律控制的先决条件和重要保障。我国地方政府债务从融资到使用再到偿还,这一链条的各个环节都存在较大的缺陷，严格控制地方政府的举债行为，法律途径显得越来越重要。不同于以往大多数学者的研究方向，本文通过运用法律原理对地方政府债务问题进行较深入的研究，分析了我国地方政府债务问题的成因以及我国相关法律控制制度的缺陷，提出了完善我国地方政府债务监管法律制度的建议,以期能使我国地方政府债务存在风险的现状有所改观。
