工行打造国际金融理财师队伍

【类型】报纸

【作者】 龚新

【关键词】资格考试 理财师 金融理财 总人数 资格认证 国际金融 个人理财业务 商业银行 工商银行 专业理财 

【版次】

【分类号】BHM

【录入时间】2015.05.22

【所属分类】统计年鉴（全国性）/报纸

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本报讯（记者 龚新）今年“十一” 前后，国内第一批持有国际金融理财师 （Certified Financial Planner，简称 CFP）执照的金融理财师将会产生。届时， 工商银行的金融理财师们会在其中占有 相当比重。$$ 这样的推测源自6月25日刚刚结束 的国内首次国际金融理财师资格考试。在 这次考试中，工行共派出了218人的庞大 队伍参加，占到全国考试总人数的近三分 之一。工行相关部门负责人表示，他对参 考人员最终取得CFP资格认证充满信 心。$$ 据了解，金融理财师作为一种新兴的 个人理财职业，主要职责是为个人客户提 供全方位的专业理财建议，通过不断调整 各种金融产品组成的投资组合，设计合理 的税务规划等，来满足客户长期的生活目 标和财务目标。$$ CFP为金融理财师领域$$ 最权威的资格认证$$ CFP作为金融理财师领域最权威的一 种资格认证，已经成为国际金融理财业中的 最高品牌，被称为金融理财的“黄金标准”。 记者从负责中国CFP资格考试认证的中国 金融理财标准委员会了解到，CFP考试要求 非常严格，从1990年开始CFP资格国际化 认证至今，全世界持有CFP执照的人数也 仅有不到10万人。在国外商业银行业，拥有 多少CFP更是成为衡量一家商业银行个人 理财策划服务水平的重要标准。$$ 目前，我国国内实行的是金融理财师 （AFP，Associate Financial Planner）和国际 金融理财师（CFP）两级认证制度。也就是说， 必须要首先获得AFP资格，才能进一步参 加CFP的资格认证，这无疑加大了CFP的 含金量。$$ 业内专家分析指出，由于国内经济的 持续稳定增长，个人财富的迅速增加，使得 居民对个人理财业务的需求日益高涨。而 市场上的金融投资产品种类也日益繁多， 个人客户如何选择投资产品组合来实现收 益最大化，对银行的综合理财服务也提出 了越来越高的要求。为了满足这一需要，银 行迫切需要建立健全个人客户理财服务体 系，其中的一个重要环节就是培养一批能为 客户提供全面个人理财策划服务的高素质 专家型队伍。当然，个人理财策划是一项专 业性很强，涉及范围很广的智力密集型业 务，必须对其专业人员进行严格的系统培 训。金融理财培训认证体系正好为金融理财 从业人员提供了规范的职业发展模式。$$ 工行金融理财师的$$ 培训和认证卓有成效$$ 记者了解到，工商银行正是国内最早推 出个人理财业务的金融机构之一，同时也是 最早启动对理财师进行培训的银行之一。$$ 工行相关部门负责人表示，工行在业 务发展过程中，已经充分认识到个人理财 业务是其个人金融业务整个发展战略的重 要部分。近年来，工行一直积极致力于金融 理财师的培训和认证工作，使理财业务发 展与专业人员培训紧密结合、相互促进。$$ 他告诉记者，在全国首届AFP资格考 试后，工商银行就有167人全科通过考试 并获得AFP资格认证，占到当时全国金融 理财师总人数的44%。2005年11月，国内 第二次金融理财师资格考试后，工行金融 理财师队伍进一步壮大，AFP人数达到522 人。工行成为目前拥有AFP人数最多的国 内商业银行。$$ 为了拿到国内第一批CFP资格认证， 今年上半年，工行进一步加大了培训力度， 先后组织了4期CFP培训班和16期AFP 培训班，CFP培训人数为240人，AFP培训 人数为1100余人。今年工行报名参加AFP 考试的人数也达到了1043人，占到全国参 加考试总人数的30%。$$ 工行这位负责人还表示，这些获得认 证的金融理财师，绝大多数都会在前台第 一线为广大客户提供理财策划服务。下一 步，工行将在大力发展个人理财业务，提升 客户价值的同时，继续与有关机构合作培 养更多的高级专业理财策划师。通过有效 发挥金融理财师的专业影响，稳步提高工 行个人客户理财服务的水平。