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中国私人银行理财业务以产品为中心向以客户为中心转化的研究
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作者：
侯萌
来源：
对外经济贸易大学
年份：2011
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
私人银行
理财模式转化
客户需求
居民收入
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描述：中国私人银行理财业务以产品为中心向以客户为中心转化的研究
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我国商业银行个人理财业务发展研究
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作者：
柳庆原
来源：
武汉大学
年份：2007
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行
个人理财
私人银行
发展对策
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描述：围内得到蓬勃发展。 近年来随着我国经济的持续、快速发展，居民收入水平的提高以及本外币存款余额的大幅度增加都对个人理财提出了很大的需求，但是跟国外商业银行的个人理财业务相比，我国商业银行的个人理财由于一些瓶颈的限制还存在很多问题。 本文从个人理财的内涵以及个人理财的理论分析入手，着重选择瑞士银行集团、瑞士信贷集团、花旗银行作为特例进行分析和研究，总结了国外个人理财业务发展的先进经验以及发展趋势，再结合中国商业银行个人理财发展的经济背景、发展状况、存在的问题以及导致问题原因等问题进行思考，最后从宏观环境和银行自身的微观条件两个方面为我国商业银行个人理财业务的发展提出了一系列的对策建议。
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中外资私人银行理财产品创新的对比分析
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作者：
费菲
来源：
西南财经大学
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
私人银行
理财产品
创新
对比分析
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描述：资银行在国内的私人银行业务与中资银行几乎同时起步,但其业务经验丰富、产品体系健全,特别是全球化的资产配置可以使客户通过国际各类市场的投资分散风险、分享收益。本文在这样的背景下对中外资私人银行理财产品作对比分析,具有一定的现实意义。文章第一部分首先界定了本文所讨论的私人银行和理财产品的范围,即商业银行开展的私人银行业务中针对高净值客户设计销售的理财产品,然后介绍了国内外私人银行和理财产品的竞争格局。接下来对作为理论支撑的供需理论和金融创新理论做出理论解释和实际延伸。文章的主体由三个部分组成：第一部分主要介绍汇丰和渣打银行的理财产品体系,以案例形式重点分析了渣打银行“基本型汇利”投资产品的运行机制,这是一款与外汇表现挂钩的主要资产投资于货币和债券市场的理财产品,运行机制复杂是因为产品同时卖出一份针对挂钩货币的看跌期权。通过对外资银行理财产品的案例分析,本文总结出四点对我国私人银行理财产品创新的启示：明晰的市场定位、全球化的资产配置、以客户为中心的条款设计、高附加值的配套服务。第二部分以招商银行的“招银进宝”和“海外寻宝”系列以及工商银行另类投资品的其中一款作为案例,分析出我国私人银行创新的基金化、代客境外理财的趋势,以及产品标的的创新趋势。总结出我国私人银行理财产品创新的三种方式,即投资标的的创新、运作模式的创新、投资和销售渠道的创新。根据以上两个部分的案例对比分析,第三部分得出我国产品创新面临缺乏以人为本理念、全程风险监控和配套的服务创新三个问题,并提出以整合性为创新的基本手段、以安全性为创新的基本前提、以前瞻性为创新的基本属性和以客户需求为创新的基本动力的四个解决对策。
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A银行个人理财业务发展策略研究
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作者：
仲丛娜
来源：
黑龙江大学
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个人理财业务
发展对策
私人银行
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描述：“网点改造”、“私人银行”两个阶段的转型以后，由原来的以储蓄业务为主转变为以理财业务为主的新型商业银行的现状。通过研究认为，A银行目前在产品、服务、战略营销及法律意识等方面还存在一定问题。本文结合A银行的实际情况，总结A银行现阶段面临的机遇与挑战，并在此基础上，提出了A银行个人理财业务发展的合理化建议。
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个人理财理论在高端客户中的应用研究
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作者：
黄思广
来源：
首都经济贸易大学
年份：2014
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
理财理论
个人理财
高端客户
私人银行
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描述：财人员。但目前我国个人理财市场正处于起步发展阶段，政策有待完善、机构逐利竞争，加之理财人员和客户的理财理念均不成熟，市场上以产品为主导、以收益为目标的“推销”倾向较为严重。个人理财理论得不到充分地应用，成为了理财人员招揽客户的“噱头”。本文采取了理论研究和实证分析相结合的研究方法，通过对高端人群特征的研究，分析客户对理财理论的需求，并以商业银行私人银行业务为基础，研究理财理论在高端客户理财服务中的应用及其发挥的重要作用。本文在分析高端客户资产情况和理财目标的基础上，引用了人财务报表，并针对高端客户特征进行了优化。同时结合投资规划和生命周期理论，为客户提出资产配置的优化建议。最后结合财务预算理论和目标实现函数，对客户能否实现理财目标进行预算，并对优化前后的资产配置，对理财目标的满足程度进行比较，体现理财理论的应用效果。笔者希望本文能够对理财理论在个人理财及高端理财业务中的推广应用，起到抛砖引玉的作用。
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我国商业银行个人理财市场现状研究
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作者：
张鹏
来源：
对外经济贸易大学
年份：2006
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行
个人理财
私人银行
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描述：行理财市场,本文中进行了较为详细的阐述;同时作者对当前市场存在的问题也进行了论述。二是,根据WTO协议规定,中国将于2006年12月底向外资全面开放个人人民币业务,中国对于在加入WTO时承诺的对于银行业的保护期限将到。在2005年9月银监会又出台了《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》。未来的中国商业银行理财市场将会有哪些发展方向和潜在的市场是本文要讨论的第二方面的问题。
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高级银行神秘园之缘由——超白金富豪需求理财后花园
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作者：
胡幻
来源：
华南金融电脑
年份：2005
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
金融机构
理财业务
私人银行
个性化服务
中国
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描述：国际上一些高级银行往往都会开设自己的"神秘园"--"私人银行"。它是银行等金融机构众多业务中最为高端的理财业务,是为那些财富金字塔顶端的富豪专门服务的。私人银行开户金额的最底限一般是100万美元以上。在瑞士银行,客户至少要有100万美元
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中国商业银行私人银行理财产品的发展现状分析与发展策略研究
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作者：
罗鹏宇
来源：
复旦大学
年份：2011
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
中国商业银行
私人银行
理财产品
发展现状
策略研究
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描述：增长。在财富分布方面,2008年-2010年,中国高净值人士拥有的可投资资产占全国总量的比例分别为19.9%、21.4%、22.4%。预计2010年末,高净值人群数量超过1万的省(市)有11个,这些省
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国外的个人理财业务
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作者：
刘华
来源：
现代商业银行
年份：2003
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
国外
个人理财业务
私人银行
金融机构
投资银行
资产管理公司
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描述：在欧美等西方发达国家已有上百年历史。最初是瑞士的银行业向为数不多的极端富有的客户(甚至拥有数亿美元)提供一对一,属于私人客户专享的服务,如,提供匿名存款服务(目前仍是瑞士银行业最特殊的服务),提供财务咨询,投资建议,甚至为客户安
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购买银行理财产品可取长补短
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作者：
梁漓清
来源：
大众理财顾问
年份：2011
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
理财产品
收益率
私人银行
银行理财
外资银行
结构类
人民币
收益型
产品数量
中资银行
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描述：2010年银行理财产品市场新发产品数量已达万款,较2009年同比涨幅增长约70%。2011年,发售需求和理财需求推动银行理财产品发售数量的大幅增长,粗略估计发售数量全年将达1.5万款左右。股票类理财产品中保本类产品的数量最高,为62款;非保本浮动收益型产品数量位居其次,为54款;其余为保息
