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商业银行个人理财产品柜面销售操作风险防范浅析
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作者：
张双双
李晓颖
来源：
中国科技纵横
年份：2014
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
个人理财
柜面销售操作风险防范
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描述：银行理财业务发展的重要因素之一。笔者从个人理财产品柜面系统、销售对象和柜面销售人员三方面因素分析相关操作风险，并从个人理财产品柜面销售的售前、售中和售后环节提出相应的风险防范措施。
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人身保险在个人理财中的重要作用
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作者：
梁永强
来源：
企业改革与管理
年份：2014
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
人身保险
个人理财
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描述：一金融工具.本文研究目的是为了论证人身保险是理财的工具之一,也是一种规划财富的手段.文章对人身保险在个人理财中的作用进行论述,呼吁人们正确看待并运用人身保险.
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中国当前经济形势下关于个人理财的研究
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作者：
刘艺妍
来源：
商情
年份：2014
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
经济形势
个人理财
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描述：本文主要目的在于得出在当前经济形势下，市场理性的个人如何进行理财的建议。主要通过对当前经济形势进行有针对性的分析，得出基本的影响理财收益率的指标、影响理财产品选择的因素的表现情况，并据此得出建议选择的三大类理财产品，即证券、股票和保险，分别应用于投资和对风险进行保障。
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浅析我国银行理财业务的发展
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作者：
陆雅琴
李国军
来源：
时代金融(下旬)
年份：2014
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
个人理财
银行理财
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描述：个人理财业务和银行理财业务,然后剖析了银行理财发展中存在的一些问题及问题的根源,最后提出可操作性的发展建议,从而对银行理财业务未来的发展进行展望.
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我国互联网金融理财发展分析
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作者：
田小龙
来源：
中小企业管理与科技(中旬刊)
年份：2014
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
互联网金融
个人理财
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描述：本文首先对互联网金融理财近年来快速增长的原因进行了分析,然后用SWOT分析法分析了互联网金融在个人理财市场中的重要作用,明确指出互联网金融是以后个人理财的重要方式,最后对互联网金融未来的健康发展提出了相关建议。
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我国互联网金融理财发展分析
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作者：
田小龙
来源：
中小企业管理与科技
年份：2014
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
互联网金融
个人理财
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描述：本文首先对互联网金融理财近年来快速增长的原因进行了分析，然后用SWOT分析法分析了互联网金融在个人理财市场中的重要作用，明确指出互联网金融是以后个人理财的重要方式，最后对互联网金融未来的健康发展提出了相关建议。
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我国商业银行个人理财业务法律规制研究
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作者：
杨扬
来源：
河北经贸大学
年份：2014
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行
个人理财
法律规制
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描述：间的纠纷时有发生。因此，如何妥善处理纠纷，预防个人理财业务多种风险的发生,从而保障我国商业银行个人理财业务能够健康顺利的发展成为一项重要的任务。本文运用规范分析,案例分析，比较分析等方法，从我国商业银行个人理财业务运行过程中日益出现的问题出发，结合国外商业银行个人理财业务法律规制的经验，对我国商业银行个人理财业务法律问题背后的原因进行了分析，提出一些对我国商业银行个人理财业务法律规制的对策。本文除引言和结论外分为四个部分：第一部分主要阐明了商业银行个人理财业务的基本理论。该部分对商业银行个人理财业务的内涵、历史发展过程做了详细的论述，运用委托代理说，信托说等理论对商业银行个人理财业务法律关系进行了理论解释，阐述了商业银行个人理财法律关系的本质。第二部分是商业银行个人理财业务的现实分析。该部分结合案例对理财业务存在的现实问题进行了梳理，并对问题背后的原因进行分析。第三部分主要论述了国外商业银行个人理财业务法律规制的经验。该部分以美国、德国和日本为例，通过与发达国家商业银行个人理财业务法律规制的比较分析，总结并提出我国借鉴的经验。本文的第四部分，是全文的核心所在。该部分从商业银行和投资者的角度分别提出完善我国商业银行个人理财业务法律规制的对策，主要包括明确商业银行个人理财业务的法律关系性质；完善法律运行和权利救济机制；建立有效监管体系；完善商业银行个人理财业务的信息披露制度；完善对投资者金融隐私的法律保护；健全商业银行对客户的民事法律责任。通过个人理财业务的创新以及法律的逐步完善，使我国在商业银行个人理财业务法律规制方面更加健全，投资者的利益也因此得到了很好的保护，从而促进我国商业银行个人理财业务全面有序、健康的发展。
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中国银行宁夏分行个人理财业务面临的挑战及对策研究
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作者：
郭祖光
来源：
宁夏大学
年份：2014
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
中国银行
个人理财
财富体系
对策研究
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描述：；一些是银行内部带来的,内部管理不完善,信息系统相对落后,产品研发和服务能力不足等。解决这些问题都需要不断的进行各方面的创新,才可以在激烈的市场竞争中生存下来,并不断壮大。作为在中国银行的工作者,深切意识到发展个人理财业务的重要性和紧迫性.通过查阅相关资料和实地调查,围绕中国银行如何发展个人理财业务这一主体,进行了对比探讨。
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个人理财理论在高端客户中的应用研究
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作者：
黄思广
来源：
首都经济贸易大学
年份：2014
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
理财理论
个人理财
高端客户
私人银行
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描述：财人员。但目前我国个人理财市场正处于起步发展阶段，政策有待完善、机构逐利竞争，加之理财人员和客户的理财理念均不成熟，市场上以产品为主导、以收益为目标的“推销”倾向较为严重。个人理财理论得不到充分地应用，成为了理财人员招揽客户的“噱头”。本文采取了理论研究和实证分析相结合的研究方法，通过对高端人群特征的研究，分析客户对理财理论的需求，并以商业银行私人银行业务为基础，研究理财理论在高端客户理财服务中的应用及其发挥的重要作用。本文在分析高端客户资产情况和理财目标的基础上，引用了人财务报表，并针对高端客户特征进行了优化。同时结合投资规划和生命周期理论，为客户提出资产配置的优化建议。最后结合财务预算理论和目标实现函数，对客户能否实现理财目标进行预算，并对优化前后的资产配置，对理财目标的满足程度进行比较，体现理财理论的应用效果。笔者希望本文能够对理财理论在个人理财及高端理财业务中的推广应用，起到抛砖引玉的作用。
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论商业银行个人理财业务中金融消费者权益的法律保护
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作者：
陈雁
来源：
厦门大学
年份：2014
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行
个人理财
金融消费者
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描述：范之中,金融消费者保护这一目标沦为保障银行业稳健运行的“附属品”。鉴于此,对于商业银行个人理财业务中金融消费者权益的保护,有必要从转变规制理念入手,完善金融消费者保护立法,增加保护机构的独立性,并构建起较为完善的制度体系。本文包括引言、正文、结束语等三个部分。其中,正文共分四章：第一章阐明了金融消费者的概念以及商业银行个人理财客户应属于金融消费者予以保护的缘由及必要性。第二章在介绍和借鉴世界上主要国家和地区的立法经验的基础上,提出了商业银行个人理财业务中金融消费者权益法律保护的主要制度安排及其内在关系。第三章系统地梳理了我国商业银行个人理财业务中金融消费者权益法律保护的现状,并分别从立法体系、机构设置和制度安排三个方面分析了我国当前制度的不足。第四章则针对前述我国制度的不足,提出了完善建议。本文的创新之处主要在于：第一,现有的关于商业银行个人理财业务中金融消费者权益法律保护的学术研究大都以介绍某一发达国家在某一方面的经验为主,而本文通过对国外经验的借鉴提出了由客户分级制度、适当性规则、信息披露制度和法律救济制度构成的制度安排体系。第二,本文在系统梳理我国现行法律规范的基础上,从立法体系、机构设置和制度安排三个方面分析了现有规定的不足,并提出针对性的改进建议,试图构建起相对完整的关于商业银行个人理财业务中金融消费者权益保护的法律架构。
