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个人理财规划研究
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作者：
胡晓琳
来源：
大连海事大学
年份：2008
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个人理财规划
风险收益
投资策略
理财方案设计
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描述：增值之唯一手段的古老方式。与此同时,随着市场化改革进程的推进和社会保障体系的建立,国家已不可能为家庭提供完全的风险保障。当越来越多的人们在满足基本生活之外有了财富以后,当人们开始自己买房、负担子女教育费用、承担部分医疗费用、自己安排一生之后……越来越多的人们需要在其财产保值、增值的基础上,通过投资理财手段化解不确定性对生活产生的危害。于是个人理财规划便应运而生。忽如一夜春风来,不知从哪天起,诸如“管好自己的钱”,“让钱生更多的钱”,便成了从工薪阶层到都市新贵们普遍膨胀的热望。在这种形势下,如何进行个人理财规划就成为人们日常生活所关注的重点,也是本文希望讨论的问题。本文的主要内容和结构安排如下:第一部分绪论部分。对论文的选题背景及研究意义、国内外研究现状、论文的研究思路和研究框架做了相关阐述。...
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基于生命周期理财理论的个人理财投资策略研究
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作者：
徐凡
来源：
西安科技大学
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个人理财
生命周期理财理论
投资策略
风险承受能力
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描述：根据自身背景,在各自所能承受的风险下,将各种投资理财工具科学、合理地组合起来,获得较高的投资利润,这就是本文所要重点分析和解决的问题。 目前国内对于个人理财方面的研究还停留在比较初步的阶段,与国外研究相去甚远,特别是基于生命周期理财理论的个人理财策略研究,国内尚处于定性分析阶段,并不能提出指导性的投资策略。本文基于生命周期理论,采用Markowitz均值——方差模型作为工具,对于不同生命周期的个人理财者的投资策略进行研究。 本文在对原有理论总结的基础上,对个人理财及生命周期理论进行了回顾,通过问卷调查法得出各个不同生命周期阶段的风险承受能力,为了模型更具有现实意义,对Markowitz均值——方差模型进行优化,加入了交易成本及无风险资产配置,并通过专业建模软件进行运算得出每个生命...
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退休需求与理财规划实务之探讨
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作者：
林鸿谕
来源：
政治大学
年份：2015
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
退休规划
资产配置
投资策略
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描述：退休所得；而影響退休所得有三個主要因素，其一為金額之多寡，其二為累積時間之長短，而最為個人能掌握的第三個重要因素為「投資報酬率」之高低，因此如何利用較佳的投資策略與報酬，減少退休所得不足的問題即為一種大課題。本研究主要的目的為考量風險因素後，分析各種投資策略的績效與檢視交易成本對其之影響，並且設法在有無限制風險程度下，找出最大報酬率的策略。分析結果發現固定比例混合法投資策略在各績效衡量指標下與加入交易成本考量皆有較佳的表現，且在限制風險找尋最大報酬的情形下也是如此；但如果是在沒有限制風險找尋最大報酬的情形，固定比例混合法投資策略在以尾端風險為考量之決策目標時，即非最好的策略。 關鍵字：退休規劃、資產配置、投資策略
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中国个人理财中的证券资产配置研究
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作者：
周宇
来源：
对外经济贸易大学
年份：2010
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
证券资产配置
生命周期
个人理财
投资策略
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描述：中国个人理财中的证券资产配置研究
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我国商业银行理财产品收益研究
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作者：
张影
来源：
河北大学
年份：2014
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
银行理财产品
收益率
投资策略
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描述：发展。在我国商业银行理财产品快速发展的同时，怎样能使银行理财产品保证较大的市场占有率以及较高的收益率？商业银行理财产品的收益率又具有哪些特征？又有哪些因素影响着银行理财产品的收益状况？投资者在关注银行理财产品收益之外，又应该怎么进行理性的选择？针对上述疑问，本文首先对银行理财产品的发展背景及相关概念进行了陈述。并且重点从不同类型的商业银行、期限结构、银行可提前终止等方面分析我国商业银行理财产品的收益率特征。通过预期收益率与实际收益率的对比，可以看出我国商业银行理财产品达到预期收益率的比重很大，投资银行理财产品相对来说较有保障。但是，银行理财产品终究是一种投资方式，依然有其面临损失的风险，因此对影响我国银行理财产品收益的因素进行了分析。可以看出影响我国银行理财产品收益的因素多种多样，本文重点分析了流动性、投资标的、银行规模、市场风险四个方面对银行理财产品收益的影响。流动性越大的银行理财产品的收益率越低，反之亦然；投资于债券、利率、票据、信贷资产的理财产品面临的风险较小，收益也较稳定，而投资于股票市场的理财产品风险较大，收益也较高；城市商业银行理财产品的平均收益率相对较高，股份制商业银行的平均收益率次之，国有控股商业银行的平均收益率最低；除了银行理财产品的自身影响因素外，市场风险也影响着银行理财产品的收益率。通过上述分析，最后从投资者的角度提出了购买银行理财产品的一些策略。
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新加坡个人理财的投资策略分析
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作者：
许福华
来源：
上海交通大学
年份：2001
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个人理财
投资策略
投资工具
组合投资理论
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描述：该文首先综合分析了个人投资者在当今时代所将面对的挑战和机遇,以及其优劣势,指出个人理财在新加坡的重要性,虽然新加坡政府采取了强制性的措施,即公积金社会保障计划,却不能满足大多数人各种财务需求,因此,个人有必要进行额外的理财计划以弥补其不足之处.该文着重介
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我国商业银行个人理财业务发展策略研究
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作者：
吴加佳
来源：
湖南大学
年份：2006
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个人理财
营销策略
投资策略
风险管理策略
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描述：个人理财业务做大、做强，是一个需要迫切研究的课题。本文以我国商业银行个人理财业务为研究对象，系统分析了我国商业银行开展个人理财业务所面临的市场环境、开展过程中出现的问题以及与国际商业银行理财业务的差距，旨在阐明我国商业银行个人理财业务所面临的市场机遇和挑战以及所应采取的应对策略。本文正文由五部分组成。第一部分，介绍了与商业银行个人理财相关的一些理论。第二部分，商业银行个人理财业务发展分析，着重分析了个人理财业务发展的重要性，我国商业银行个人理财业务与国际先进银行的差距以及存在的问题。第三部分，将市场细分理论与商业银行的个人理财营销实践相结合，提出了有针对性的营销策略。提出要改造营销流程，调整个人理财业务营销的组织结构，即实行事业部制管理，通过主动营销和整体营销来提高服务效率。分析了个人理财业务营销...
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基于银行人民币理财产品个人投资选择的研究
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作者：
赵建志
来源：
西华大学
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
人民币理财产品
个人理财
投资目标
预期收益率
投资策略
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描述：。通过研究，得出如下结论：（1)个人进行投资组合可以有效分散风险。（2）处于不同生命周期的个人应树立不同的理财投资目标，应合理选择投资工具。（3）基于生命周期理论，个人投资者风险承受能力随年龄的增长而降
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A银行大连分行个人投资理财策略研究
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作者：
苏睿
来源：
大连理工大学
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行
个人投资理财
收益
风险
投资策略
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描述：因此为客户提供全方位的个人理财计划,具有现实意义。论文共分为五个部分：首先,第一章为绪论。分析了论文选题背景和研究意义,并综述商业银行个人投资理财研究的国内外现状。第二章,A银行大连分行个人理财产品特点及投资者分类。着重分析A银行大连分行个人理财产品特点,将理财产品分为稳健性型和增值型投资产品两类,对投资者依照投资目的和生命周期进行分类。第三章,进行个人客户投资组合模型的构建。在相关理论研究及对历史数据的分析基础上,从客户所处的生命周期、收入-消费的客观情况、历史投资经验与对风险的偏好等方面,运用问卷调查的方式,综合制定出不同类型客户的最优投资组合比例。第四章,分析A银行大连分行个人理财投资策略的选择与应用。在第三章基础上,结合经典的收益-风险、无差异曲线、最优投资组合等相关理论,制定出适合于A银行大连分行不同类型客户的投资组合模式,以及处于不同生命周期客户的理财规划；同时,充分考虑不同客户的风险承受能力对预期收益的影响,结合案例分析处在不同生命周期的客户经济投资规划；结合客户的个人投资规划,制定出适合不同客户的投资策略方案。最后,相关政策建议。结合目前A银行大连分行理财业务中存在的问题,给出相应的政策建议,为A银行大连分行更好发展个人理财业务提供一定借鉴意义。
