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关于银行理财业务基础法律关系的思考
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作者：
许荣华
姜辉
来源：
福建金融
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
商业银行
理财业务
法律关系
法律风险
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描述：近年来,商业银行理财业务发展迅猛,已成为其盈利模式转型的助推力,但对理财业务基础法律关系的研究却相对滞后。本文分析了商业银行理财业务中存在的基础法律关系,并结合诉讼案例,提出商业银行防范理财业务法律风险的若干建议。
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商业银行个人理财业务法律风险探析
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作者：
郑锦聪
来源：
西江月
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
商业银行
个人理财业务
法律风险
完善
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描述：措施加以防范.
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银行代客境外理财业务中的法律风险
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作者：
陆琦霞
来源：
中国外资
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
银行
理财业务
法律风险
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描述：,希望能为银行降低经营风险提供参考。
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银行个人理财业务及其法律风险分析
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作者：
高红东
来源：
经济生活文摘(上半月)
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
银行
个人理财业务
法律风险
分析成因
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描述：场冲击下,风险是不可避免,其中,法律风险便是一个至关重要的部分,如何认清法律风险的规律以及带来的影响是银行个人理财业务发展的关键点.
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商业银行委托理财的法律风险与防范
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作者：
闻丽英
来源：
西安财经学院学报
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
委托理财
法律风险
商业银行
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描述：人员的资格认定等四个方面提出了防范措施。
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浅谈商业银行个人理财业务与法律风险控制
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作者：
孙勇
余林林
来源：
金融经济
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
商业银行
理财业务
法律风险
建议
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描述：有效的措施实施控制给予了合理化建议,希望能对相关人士提供参考和帮助。
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浅谈商业银行个人理财业务与法律风险控制
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作者：
孙勇
余林林
来源：
金融经济(下半月)
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
商业银行
理财业务
法律风险
建议
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描述：有效的措施实施控制给予了合理化建议，希望能对相关人士提供参考和帮助。
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我国商业银行理财产品法律风险研究
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作者：
许寒
来源：
吉林大学
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行
理财产品
法律风险
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描述：观来看，这些法律风险不仅有碍我国理财产品的持续健康发展，进而影响我国资本市场的稳定与繁荣；从微观角度上说，会使投资者及商业银行面临着更多的法律层面上的不确定性，不仅增纠纷与争议大幅增多，同时也提高了交易成本，挫伤了投资者的信心，因此对理财产品法律风险的剖析与防范极为必要。逐年增多的法律纠纷在一定程度上起因于理财产品自身的特殊性与复杂性，但是我国相关法律不完善、理财产品法律关系不清晰以及交易各方法律风险防范意识不强才是问题产生的根本。因此我们的研究必须首先针对理财产品的法律性质，并在此基础上探索法律风险产生的根本原因和防范措施。从目前的研究来看，学术界关于理财产品法律风险的研究成果并不多见，且存在着发掘深度不够深入、研究方法单一等诸多问题，仍有待于我们进一步研究。本文在总结学术界相关研究成果的基础上，针对目前出现的法律问题，详细分析其成因，理论结合实际，运用比较研究法、规范阐释法等多种研究方法，对理财产品各方面法律风险进行全方位多角度的研究、分析、论证，并提出防范法律风险的政策建议。本文首先界定了理财产品的概念、特征，并针对目前比较流行的委托论和信托论，指出在分析理财产品法律关系时应根据自身特点进行具体分析，并将其分为三种类型分别对其法律关系进行研究和探讨，进而对理财产品进行清晰的法律定位奠定了基础。随后结合实际，弥补前人研究不足，分别从投资者和商业银行两个角度来探讨当事双方所面临的法律风险及其相对关系，并从金融立法、监管机构及商业银行等方面深层次分析风险产生的根源。同时本文还比较和借鉴了发达国家和地区，如美、日、香港等地的商业银行理财业务法律体系进行分析和研究，并从中得出对我国的启示。本文的最后针对我国监管体系特点，针对理财产品市场的现状及未来趋势，分别从立法机构、商业银行及投资者三个角度提出了各方应对法律风险时应采取的措施和政策建议，以期更好地控制法律风险的发生，为我国商业银行理财业务的发展创造一个健康稳定的环境。
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商业银行个人理财业务法律问题研究
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作者：
卢文绮
来源：
山西财经大学
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行
个人理财
法律风险
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描述：对个人理财业务风险防控,保障我国银行个人理财业务的规范、健康发展成为一项重要的任务。本文通过理论与实践相结合,发现商业银行个人理财业务中的问题和风险。将发达国家的经验与我国的具体实情相结合,提出一些防范风险的对策,对我国商业银行个人理财业务的发展起到一定的启发和指导作用。本文分为四个部分：第一部分概述商业银行个人理财业务的发展状况；第二部分通过理财业务的分类对理财业务的法律性质进行分析，明晰了各类理财业务的法律性质，并结合案例对我国在理财产品销售及存续过程中存在的法律风险进行解析，提出问题所在；第三部分以美国、德国和香港为例，介绍了发达国家或地区商业银行个人理财业务的相关法律制度，通过总结分析概括出可以为我国借鉴的成熟经验；最后一部分提出完善我国商业银行个人理财业务的对策，力求完善我国相关制度，促进理财业务健康有序的发展。
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金融理财产品合同的风险及法律规制
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作者：
尤挺辉
来源：
西南财经大学
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
金融理财
合同
法律风险
权利义务
规则
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描述：财产品合同的法律性质的分析进入,阐明在融理财产品合同领域金融机构与购买者间的法律性质的认识现状,以及合理确定这种法律关系的性质,对于风险和风险的分担的重要性,以及这种法律关系被确定为信托化法律关系的趋势。接着,本文会基于前述的金融理财产品合同的法律性质定位,去归纳在金融理财产品的实际业务中出现的法律(非合规)风险。主要可以归纳为产品设计环节的非合规风险、产品展业环节的非合规风险和产品运作环节的非合规风险。并且,再进一步展开每一种法律风险的具体形式。比如像产品设计阶段的非合规风险,就有合同相对性的引发的风险、文件不完备的引起的风险等具体的表现形式。再次,在对金融理财产品合同法律风险的分析的基础上,通过对英美和日本等国,金融理财产品合同法律风险的规制手段和规制设计的比较。提出本文对金融理财产品合同法律风险规制中,具体法律规则设计的观点。也即对金融理财产品合同风险规制中,比较常用或者被提及的“信息最大化公示规则”、“客户购买资格的限制规则”、“有条件的解除权规则”等的评述。以及这些规则,在中国实际金融理财产品业务中作用的探讨。此部分和上一部分的风险分析,构成了本篇论文的中心。最后,本文也会在中国现行法的观念和制度下,提出在实际的司法实务中,适用以上规则进行救济的可能性途径。并且,提出简要的立法论背景的个别化建议。纵观本文,本文的主要创新点是两个方面：第一,是比较细致的从法学角度梳理了金融理财产品及其服务的风险,尤其是商业风险和非商业风险的区分,厘定了法律规制在此领域的边界。第二,抽象但是不失具体的提炼了最基础的,即是避免法律风险,也是因为法律风险演变为现实的争议后,解决此类争议的三个基本法律分析框架必须的法律规则。
