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我国商业银行理财产品法律风险研究
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作者：
陈姚坚
来源：
法制与社会
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
商业银行
理财产品
法律风险
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描述：财产品法律风险的防范提出合理的建议.
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我国商业银行理财产品的法律问题分析
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作者：
朱琳
来源：
华人时刊(中旬刊)
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
银行理财产品
监管
法律风险
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描述：提出相应的对策建议。
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我国商业银行个人理财业务法律风险防范机制研究
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作者：
吴慧
来源：
华东政法大学
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行
个人理财业务
法律风险
防范建议
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描述：隐藏性和巨大危害性成为了影响个人理财业务健康发展的重要因素。为了实现我国商业银行个人理财业务持续健康发展的优良态势，建立起一个完善的法律风险防范机制就显得尤为重要。然而我国当前的个人理财业务法律风险防范机制还存在很多不足之处，因此，我们很有必要对这些问题进行深入研究并提出建议来对法律风险防范机制进行完善，只有这样，才能在保护广大投资者利益的同时又能减少银行风险，推动银行开展良性竞争，促进金融市场的进一步发展。本文主要通过开展对个人理财业务法律风险防范机制的研究，得出我国现有机制存在的问题，并提出完善意见。在写作手法上，本文采用理论和实践相结合的方法，主要体现在对法律风险形成机制的研究上，既有对法律风险形成机制的理论探析，也有对实践中法律风险形成机制的研究。此外，本文还创新性地引入案例开展实证分析，演绎出我国当今法律风险防范机制所存在的问题。本文的的主要结构及内容是：第一部分首先从理论和实践两个层面描述我国商业银行个人理财业务法律风险的形成机制，其中，在从实践层面研究法律风险时又分别从个人理财产品的市场准入、销售过程、收费过程以及产品创新这四个角度来分别探究个人理财业务法律风险产生的诱因。随后又介绍了商业银行个人理财业务法律风险的几个主要特征。第二部分首先引入了个人理财产品交易实践中的一个案例，在对这个案例进行分析后得出我国个人理财法律风险防范机制在立法层面上存在很多问题的结论。随后分别对这些问题进行论述，在论述的过程中理论联系实践，依托我国对个人理财业务进行规范的几部重要法规，对当前我国个人理财业务立法层次低、配套制度缺失、存在法律漏洞等问题展开深入的阐述。第三部分通过提出了我国个人理财业务法律风险防范机制在监管体制上存在的问题，分别从金融分业监管体制与现状不相适应、监管与创新不平衡和行业自律组织缺失这三方面开展论述，以期从监管体制着手，完善我国个人理财业务法律风险防范机制。第四部分从宏观和微观两方面提出法律风险防范机制的完善路径。宏观方面有针对性从树立投资者利益保护导向的立法价值取向和推进跨监管部门协调机制的法制化两方面提出完善意见，以期能从指导思想上和机制建设上提高对法律风险的防范水平。微观方面提出商业银行可通过加强个人理财业务法律风险内控机制建设和加强商业银行理财产品业务人员的合规管理的途径增强自身对开展个人理财业务法律风险的防控能力。
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我国商业银行个人理财业务法律问题研究
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作者：
王之茜
来源：
南昌大学
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行
理财业务
法律风险
金融监管
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描述：,对各类理财产品中法律关系性质的界定并不清晰,无论是在理财产品的设计和销售领域还是理财客户风险评估、差异化管理方面,均没有统一明确的法律法规和金融监管体制对商业银行进行适当的引导。这就使得商业银行在个人理财产品的销售过程中存在大量风险揭示和信息披露不足、违规收费甚至是欺诈行为。因此,清晰界定商业银行个人理财业务法律性质,充分认识商业银行开展个人理财业务中存在的各类法律问题,建立完善的法律体系,加强金融监管,强化商业银行法律风险的内部控制机制,对提升商业银行个人理财业务的监管质量和监管水平,促进商业银行个人理财业务的健康发展,保障金融理财产品消费者的利益,防控和化解金融风险有着重要的现实意义。
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财产(权利)收益权理财业务法律分析
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作者：
彭志贞
林庆管
来源：
南方金融
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
金融法制
财产收益权
银信理财
交易结构
法律风险
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描述：产生.
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商业银行个人理财业务法律风险研究
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作者：
时代
来源：
中国政法大学
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行
理财业务
法律性质
法律风险
防范
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描述：大的法律风险，严重威胁着理财业务的健康发展和金融秩序的稳定。因此充分认识和了解商业银行个人理财业务的法律风险及其危害，加强对个人理财业务法律风险的防范，提高银行个人理财业务的管理水平，对于促进个人理财业务的健康发展，保护客户利益和理财资金的安全，维护整个金融秩序的稳定有着重大的现实意义。本文将采用理论与实践相结合的方法对我国商业银行开展个人理财业务中存在的法律风险进行详细地分析论证，并结合理财业务相关的理论知识和实践操作中的现实情况进行综合分析研究,分别从立法、监管、银行内部管理三个方面提出了防范理财业务法律风险的对策。本文共分为以下三个部分：第一部分主要概述个人理财业务的内涵、分类和现状，对个人理财业务的法律性质进行分析和界定。由于我国相关法律并没有对理财业务的法律性质做出明确规定，因此理财业务的法律性质是一个争议很大的问题。法律性质的不确定性在实践操作中给个人理财业务的开展带来了巨大的法律风险，因此有必要对个人理财业务的法律性质进行界定。第二部分主要是对法律风险的定义、特征、种类及其成因进行研究，采用归纳总结的方法得出个人理财业务的法律风险主要分为市场业务准入的法律风险、理财产品设计和销售中的法律风险、金融隐私权保护中的法律风险，金融监管中的法律风险等。而以上几类法律风险主要是由相关法律法规不完善，金融监管体制存在缺陷，银行内部管理机制不健全三个方面的原因造成的。第三部分通过对国外理财业务发展经验的借鉴，并结合我国理财业务的发展现状，从立法、监管及银行操作的完善及加强管理方面提出防范法律风险的对策，通过完善相关法律法规、改革金融监管体制、完善银行内部管理制度等综合措施来实现对个人理财业务法律风险的有效防范，对于保护客户的利益和促进理财业务的健康发展具有十分重大的现实意义。
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我国商业银行个人理财业务法律风险及其防范研究
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作者：
时代
来源：
中国政法大学
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行
理财业务
法律性质
法律风险
防范
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描述：大的法律风险，严重威胁着理财业务的健康发展和金融秩序的稳定。因此充分认识和了解商业银行个人理财业务的法律风险及其危害，加强对个人理财业务法律风险的防范，提高银行个人理财业务的管理水平，对于促进个人理财业务的健康发展，保护客户利益和理财资金的安全，维护整个金融秩序的稳定有着重大的现实意义。 <br> 本文将采用理论与实践相结合的方法对我国商业银行开展个人理财业务中存在的法律风险进行详细地分析论证，并结合理财业务相关的理论知识和实践操作中的现实情况进行综合分析研究，分别从立法、监管、银行内部管理三个方面提出了防范理财业务法律风险的对策。本文共分为以下三个部分： <br> 第一部分主要概述个人理财业务的内涵、分类和现状，对个人理财业务的法律性质进行分析和界定。由于我国相关法律并没有对理财业务的法律性质做出明确规定，因此理财业务的法律性质是一个争议很大的问题。法律性质的不确定性在实践操作中给个人理财业务的开展带来了巨大的法律风险，因此有必要对个人理财业务的法律性质进行界定。 <br> 第二部分主要是对法律风险的定义、特征、种类及其成因进行研究，采用归纳总结的方法得出个人理财业务的法律风险主要分为市场业务准入的法律风险、理财产品设计和销售中的法律风险、金融隐私权保护中的法律风险，金融监管中的法律风险等。而以上几类法律风险主要是由相关法律法规不完善，金融监管体制存在缺陷，银行内部管理机制不健全三个方面的原因造成的。 <br> 第三部分通过对国外理财业务发展经验的借鉴，并结合我国理财业务的发展现状，从立法、监管及银行操作的完善及加强管理方面提出防范法律风险的对策，通过完善相关法律法规、改革金融监管体制、完善银行内部管理制度等综合措施来实现对个人理财业务法律风险的有效防范，对于保护客户的利益和促进理财业务的健康发展具有十分重大的现实意义。
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融资租赁信托理财业务的法律风险与防范
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作者：
平一
来源：
中国城市金融
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
融资租赁合同
租赁信托
法律风险
理财业务
租赁公司
融资租赁业务
购买合同
机械设备
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描述：向启明租赁公司支付租金。合同签订后，启明租赁公司将该租赁收益权（即在一定期限内收取应收租赁款的权利）委托给金同信托公司设立“融资租赁收益权信托计划”，
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商业银行理财产品质押贷款业务的法律风险防范
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作者：
王晓红
来源：
时代金融
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
理财产品
商业银行
权利质押
应收账款
贷款业务
法律风险
物权法
法律依据
客户
法律性文件
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描述：尚未对银行理财产品质押做出明确规定，理财产品质押担保的法律效力面临着不确定性，现就该业务中相关法律问题及风险防范建议做一简要分析。
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“营改增”涉税犯罪风险防范
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作者：
吴亦晗
李红成
来源：
运输经理世界
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
增值税专用发票
增值税犯罪
交通运输业
税收筹划
涉税犯罪
法律风险
刑事犯罪
制度建设
抵扣税款
交通运输企业
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描述："营改增"对于交通运输业来说既是机遇也是挑战,企业应当及时作出调整,让自身应对改革的浪潮,通过合理的政策空间、税收筹划、制度建设等帮助企业平稳渡过本次税改,而非非法利用增值税的抵扣功能来增加企业利润。这也是有效避免增值税刑事犯罪法律风险基本原则
