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城镇居民个人理财需求影响因素研究
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作者：
彭见琼
吕德宏
来源：
财会通讯
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
理财需求
因子分析
Logistic回归
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描述：本文通过调查问卷所得数据,研究了城镇居民个人理财需求影响因素。研究发现,居民所处生命周期阶段与外部信息环境对居民购买理财产品有非常显著的影响作用。银行信誉实力、居民风险偏好属性、理财产品特性在一定程度影响居民的理财行为;居民对理财产品风险认知对其理财行为无显著影响。
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城镇居民个人理财需求影响因素研究
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作者：
彭见琼
吕德宏
来源：
财会通讯(综合版)(下)
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
理财需求
因子分析
Logistic
回归
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描述：本文通过调查问卷所得数据，研究了城镇居民个人理财需求影响因素。研究发现，居民所处生命周期阶段与外部信息环境对居民购买理财产品有非常显著的影响作用。银行信誉实力、居民风险偏好属性、理财产品特性在一定程度影响居民的理财行为；居民对理财产品风险认知对其理财行为无显著影响。
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我国商业银行个人理财业务发展研究：基于供求视角的分析
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作者：
彭见琼
来源：
特区经济
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
商业银行
个人理财业务
研究
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描述：不断完善与发展。
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我国城镇居民个人理财业务需求影响因素研究
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作者：
彭见琼
来源：
西北农林科技大学
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
城镇居民
个人理财业务
需求
影响因素
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描述：市场巨大。鉴于个人理财业务在中国尚处于初级发展阶段，理财产品和理财服务存在一些问题，文章从客户理财需求的角度出发，探讨城镇居民理财业务存在问题，通过实证方法分析城镇居民理财需求影响因素，有针对性的提出城镇居民理财业务发展对策建议。文章由六部分组成：第一章，导论。阐述了研究背景、研究目的和意义、国内外研究动态、研究思路方法与可能创新之处，并评述了国内外关于个人理财业务问题的研究动态。第二章，相关理论基础。对个人理财业务的定义、分类、内容、相关理论及理财业务需求的相关影响因素进行分析。第三章，发达国家和地区理财业务发展与启示。着重从理财需求发展的角度和满足的程度分析发达国家和地区个人理财业务，提出对我国商业银行开展理财业务的启示。第四章，城镇居民理财需求分析及存在的问题。对我国城镇居民理财需求环境、需求主体与需求动机进行分析，最后分析我国城镇居民个人理财业务发展中的问题。第五章，城镇居民个人理财需求影响因素实证分析。通过问卷调查获得的数据，以重庆市为例，对影响城镇居民个人理财需求的因素进行分析，实证分析各个因素对居民理财需求的影响程度。第六章，我国城镇居民个人理财业务发展对策建议。针对实证结论，提出银行应在基于客户需求基础上开展理财业务的建议。论文认为，影响居民理财需求的各种因素的重要性和影响程度有明显差异。首先，居民理财需求的影响主要来自个人所处生命周期阶段及居民所处环境。其次，银行业务办理的方式（理财服务模式）、银行工作人员的态度、银行工作人员专业化程度、银行实力、居民性别与居民风险偏好属性对居民理财需求的选择有较显著的影响。再次，同期存款利率的高低、理财产品本身的风险属性、产品收益及理财产品的起始金额对居民选择理财有轻微影响。最后，居民对产品的风险认知状况、理财产品的期限、银行环境设备对居有民选择理财产品的影响不明显。通过分析，提出了创建良好的外部环境；完善客户关系管理体系，促进市场细分；转变服务理念，加强理财渠道建设；强化人才培养，加强品牌建设；注重产品研发和创新等建议，以期为我国城镇居民个人理财业务发展提供有意义的参考。
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商业银行个人理财服务质量影响因子研究：基于SERVQUAL的模型
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作者：
李燕飞
吕德宏
来源：
财会通讯
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
银行服务质量
个人理财业务
国有商业银行
个人理财服务
影响因子
安全性
因子分析法
理财产品
收益性
关键因素
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描述：面：一是对个人网上银行服务质量进行计量分析时，几乎都有考虑安全性因素（郭锋，王武魁，2009）， 而在衡量个人理财服务质量时，只有收益性的考虑，没有将安全性因素列为个人理财服务质量属性因素中（林建华，2012；李鹏，2009）；二是就个人理财服务质量的关键因素进行了定性分析，并提出了一些提升个人理财服务质量的相关建议（李金栋，2009；胡左浩、蒋方明、余伟萍，2004），其可取之处是明确将收益性作为研究银行个人理财服务质量的因素之中，进一步丰富了SERVQUAL模型，不足之处是缺乏实证方面的分析研究；三是由于个人理财服务质量研究对象较为抽象、范围较为宽泛，而目前我国也没有健全的服务质量评价体系，其服务质量的属性因素和指标众多、各说不一，直接套用国外研究成果分析我国国有商业银行服务质量（陈宪、刘翠玲、尹百宽，2007），造成针对性不强，其研究成果对商业银行的指导意义不大。
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商业银行个人理财服务质量影响因子研究：基于SERVQUAL的模型
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作者：
李燕飞
吕德宏
来源：
财会通讯(综合版)(中)
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
SERVQUAL模型
服务质量
个人理财
商业银行
影响因子
市场经济
文献综述
衡量体系
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描述：一、文献综述随着市场经济不断推进，个人理财服务质量成为商业银行提升竞争力的重要内容，也是近年来学者关注的热门话题。国内外学者主要是以SERVQUAL模型为基础构建服务质量衡量体系，对个人理财服务质量不同角度、SERVQUAL模型不同程度的开发研究。
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我国商业银行个人理财业务创新阶段及对策研究
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作者：
常敏
吕德宏
来源：
浙江金融
年份：2008
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
个人理财业务
商业银行
创新阶段
20世纪80年代末
产品整合
结算服务
初期阶段
产品组合
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描述：一、我国商业银行个人理财业务创新阶段(一)原有金融产品组合创新阶段。从20世纪80年代末开始,我国商业银行个人理财进入初期阶段,在这一阶段,商业银行几乎都选择了原有金融产品整合的方式,将自己内部原有的不同产品打包,以呈现给客户。商业银行将自身内部原有的产品和服务按功能分类组合,为客户
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基于聚类分析的商业银行个人理财产品市场细分：以陕西省杨陵区为例
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作者：
乔楠楠
吕德宏
来源：
海南金融
年份：2010
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
商业银行
个人理财产品
市场细分
聚类分析
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描述：利用了聚类分析对陕西省杨陵区190名有个人理财需求的受测者进行分析,根据结果分为4类客户,本文对这4类客户进行理财特征描述,给商业银行设计个性化理财产品和发展个人理财业务提供了参考。
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借鉴国外经验拓展国有商业银行个人理财业务
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作者：
吕德宏
汝璇卿
叶建洋
来源：
浙江金融
年份：2007
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
国有商业银行
个人理财业务
国外经验
私人银行业务
借鉴
目标客户
信息管理制度
“门槛”
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描述：法律审核与纠纷,节省收益、利
