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我国商业银行个人理财业务的风险管理
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作者：
格珍
来源：
经济视野
年份：2014
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
商业银行个人理财业务
风险管理
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描述：个人理财业务逐渐成为商业银行业务发展的重点，个人理财业务巨大的市场潜力给商业银行带来的不仅是机遇，同样伴随着风险。本文从个人理财业务的概念和种类入手，分析商业银行个人理财业务面临的主要风险，并提出相对应的风险管理措施。
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浅谈我国商业银行个人理财业务存在的问题及对策
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作者：
严小安
来源：
中国科技博览
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
商业银行个人理财业务
问题
对策
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描述：本文分析了我国商业银行个人理财业务存在问题及制约因素，阐述了我国商业银行个人理财业务的发展现状，提出了我国商业银行个人理财业务的发展对策。
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商业银行个人理财业务发展分析
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作者：
王艳
来源：
知识经济
年份：2014
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
商业银行个人理财业务
产品创新
服务创新
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描述：当前我国商业银行发展个人理财业务的条件和时机已经成熟，本文以我国商业银行个人理财业务为研究视角，指出了我国商业银行个人理财业务发展面临的主要问题，管理制度不健全、理财产品同质化严重、服务不完善，服务技能不高；针对上述问题，从理财管理制度创新、产品创新、服务创新等几个方面提出对应的策略建议。
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商业银行个人理财软件的研究与实现
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作者：
王磊
来源：
吉林大学
年份：2007
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行个人理财业务
个人理财软件
数据处理
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描述：数据安全性、稳定性和一致性,比较容易操作和管理。银行通过这种方式掌握客户信息,并且分析客户自身财务状况,发掘客户需求,从而制定客户财务管理的目标和计划。
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顾客参与下的服务质量与顾客满意关系研究--以商业银行个人理财业务为例
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作者：
吴果能
来源：
浙江工商大学
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
服务质量
顾客参与
顾客满意
商业银行个人理财业务
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描述：顾客参与下的服务质量与顾客满意关系研究--以商业银行个人理财业务为例
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商业银行个人理财业务的发展及营销品牌策略选择：以光大银行为例
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作者：
周晓梅
来源：
山东大学
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行个人理财业务
产品创新策略
服务策略
品牌策略
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描述：进行研究。本文运用品牌经济学理论、金融创新理论、投资组合理论等经济理论,提出了完善我国商业银行个人理财业务营销品牌策略选择的科学措施,具有一定的理论与实践意义。全文共分为6章。第1章为导言。第2章为
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我国商业银行个人理财中的消费者权益保护问题研究
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作者：
肖文
来源：
人民大学
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行个人理财业务
法律关系
个人消费者权益保护
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描述：者对我国金融消费者保护相关问题产生了兴趣，并以我国商业银行个人理财中的消费者权益保护为具体话题展开了研究。 文章共分为四章，分别是第一章商业银行个人理财业务概述、第二章我国银行个人理财中消费者保护问题及保护现状、第三章商业银行个人理财业务法律关系性质的界定、第四章完善我国商业银行个人理财业务消费者权益保护的建议。 第一章中，笔者首先对我国商业银行个人理财业务的发展沿革与现状进行了阐述。改革开放30多年来，我国经济发展迅速，GDP连续多年高速增长，民间财富得到迅速积累，投资理财逐渐变成刚性需求。在此背景下，商业银行个人理财业务日渐脱颖而出，成为广大居民首选的理财方式，发展迅速且势头强劲。同时，商业银行个人理财业务在我国起步较晚（2004年伊始），仍然属于金融创新，相应的法律法规、消费者保障及监督机制仍在逐步完善中，虽然银监会已相继颁布相关法规，但在理财业务发展过程中，仍然暴露出很多亟待解决的问题。其中最重要的问题之一便是个人理财业务中消费者权利保障制度不健全，个人消费者的利益仍无法得到有效保护。如果不能尽快完善相关保护制度，将不利于商业银行个人理财业务的发展，甚至可能导致金融市场动荡。接着笔者对本文涉及的相关概念进行了界定。笔者将商业银行个人理财业务的外延限定为综合理财业务，即商业银行利用自身作为金融机构在信息、技术、人才等方面具有的与理财业务个人消费者相比的巨大优势，依据消费者个人的收支、资产及负债等财务状况和特定的风险偏好等因素，根据个人消费者的授权委托，按照其事先同意的投资计划和方式从事投资和资产管理业务的活动。 第二章中，笔者对我国商业银行个人理财业务现行法律规范、监管状况进行了分析，并选取了三起实践中的典型案例，在对相关案例进行案情概述、分析的基础上总结提出了目前存在于我国商业银行个人理财业务中不利于个人消费者权益保护的具体法律问题，包括格式条款设计倾斜、理财产品管理机制不健全、投诉处理机制不完善、风险提示义务履行不足、告知义务难履行、欺诈或误导性销售行为时有发生、纠纷发生时个人消费者举证难等法律问题。 第三章中，笔者对商业银行个人理财业务的法律关系性质界定问题进行了探讨与分析。在总结商业银行个人理财业务中存在的不利于消费者个人权益保护之具体法律问题后，考虑到法律关系是解决一切法律问题之基础及商业银行个人理财业务目前法律关系界定模糊的情况，笔者于本章探讨了目前争议比较多的委托代理法律关系说及信托法律关系说，并在此基础上提出在界定商业银行个人理财业务法律关系性质时应当参照信托法律关系，以更好地保护个人消费者之合法权益。 第四章中，笔者在前三个章节的基础上，从完善立法、设立消费者权益保护机构、完善相关权益保护制度等三个方面对我国商业银行个人理财业务中的消费者权益保护之完善提出了建议，完善立法的建议具体包括：完善具体法律或法规对相关业务的规范、参照信托制度对商业银行个人理财业务规范进行补充、增加商业银行赔偿责任的规定、适当更改证明规则、加强对格式条款的限制性规定。设立消费者权益保护机构的建议具体包括：设立理由和设立建议。完善相关权益保护制度的建议具体包括，建立详细的信息披露和监督制度、建立有效的风险管理、监督、处罚制度、建立消费者教育、评估制度。
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商业银行理财业务风险控制研究：基于平衡计分卡的客户维度角度
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作者：
李叶飞
来源：
西南财经大学
年份：2011
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行个人理财业务
风险控制
客户保持率
客户获得率客户满意度
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描述：业银行的理财产品和服务已经成为人们理财的重要方式之一。同时,各大商业银行纷纷发行自己的理财产品,推出全方位的理财服务,吸引消费者的关注,占领理财市场。商业银行的个人理财产品的发展将有利于提高商业银行自身的竞争力,有利于增强金融体系的健康运行。因此,商业银行个人理财业务的发展状况将有可能成为衡量商业银行综合实力的一个重要标准。但同时却不能忽视商业银行个人理财业务所面临的风险,包括信用风险、市场风险、操作风险等等,这些风险给商业银行的安全经营带来了不确定性。目前学者对于商业银行个人理财的研究主要是从银行和政策的角度出发,介绍银行理财业务的概况、理财业务的发展趋势、理财业务的风险分析、银行理财产品的法律监管等。本文在许多国内外的研究基础上,希望通过对商业银行理财业务风险控制的研究,了解真正可以影响客户保持率、客户获得率、客户满意度的因素,并且为商业银行改善自身理财业务风险控制水平提供借鉴。本文在第一章中介绍了研究背景及目的,阐述了本文研究思路与方法,以及相关的理论基础；第二章,根据前文理论基础以及相关制度背景提出了研究假设；第三章、第四章是本文的核心所在,分别系统论述了本问卷的形成与研究设计,并进行了数据分析与假设检验；第五章中针对之前的实证研究得出研究结论,阐述了本文存在的局限性,并对商业银行个人理财业务风险控制提出一定建议。本文在成都市ZG银行发放调研问卷,并在问卷调查的基础上,利用全歼SPSS15.0对调研所得数据进行了分析。本研究结果显示,准入制度对客户保持率、客户获得率、客户满意度没有显著影响；销售风险控制以及售后风险控制对客户保持率、客户获得率、客户满意度有显著影响；商业银行个人理财业务专业经营对客户获得率有显著影响,对客户保持率、客户满意度没有显著影响。
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我国商业银行个人理财业务营销策略研究
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作者：
佟翠玲
来源：
西南财经大学
年份：2010
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行个人理财业务
市场细分
产品营销策略
服务营销策略
品牌营销策略
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描述：我国商业银行个人理财业务营销的政策建议。论文的创新点主要有以下几个方面：1.在对个人理财业务市场细分的研究中,以“客户价值理论”为基础,将客户的全部价值(由两部分组成即当前价值与潜在价值)作为市场细分
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基于分类挖掘方法的商业银行个人理财业务客户流失分析
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作者：
张旭梅
石瀚凌
来源：
工业工程
年份：2011
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
客户流失
数据挖掘
决策树
Boosting算法
代价敏感学习
商业银行个人理财业务
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描述：效解决客户流失问题。
